民生銀行總行營業(yè)部狠抓內(nèi)控制度建設(shè)

　　全面推進(jìn)評(píng)審業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化

　　利率市場(chǎng)化改革對(duì)于優(yōu)化金融資源配置、完善金融市場(chǎng)體系建設(shè)、降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本都起到了積極作用，但其在促進(jìn)金融市場(chǎng)重大變革的同時(shí)，也帶來了新的風(fēng)險(xiǎn)。民生銀行總行營業(yè)部高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理工作，積極采取各項(xiàng)舉措，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，狠抓各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供了強(qiáng)有力的支持和保障。

　　自2014年開始，民生銀行總行營業(yè)部全面推進(jìn)評(píng)審業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化工作要求，編寫完成《標(biāo)準(zhǔn)調(diào)查工具》、《產(chǎn)品手冊(cè)》、《文件制度匯編》，在評(píng)審業(yè)務(wù)流程中全面實(shí)施，形成了更具操作性的業(yè)務(wù)規(guī)范，降低操作風(fēng)險(xiǎn)，有效提升了評(píng)審業(yè)務(wù)的過程化管理，最大化統(tǒng)一評(píng)審尺度及評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，面對(duì)利用同業(yè)資產(chǎn)和表表外業(yè)務(wù)投放信貸的業(yè)務(wù)越來越多的發(fā)展趨勢(shì)，以及商業(yè)模式不成熟、業(yè)務(wù)流程不成熟、風(fēng)險(xiǎn)管理不成熟等可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，民生銀行總行營業(yè)部圍繞“四個(gè)建設(shè)”來開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，即：通過風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)流程建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)建設(shè)來提升全面風(fēng)險(xiǎn)的管理能力，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

　　一是組織開展風(fēng)險(xiǎn)文化教育實(shí)踐活動(dòng)，通過開展“講、學(xué)、考”活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)文化走基層訪談、風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的自評(píng)估、合規(guī)內(nèi)控建設(shè)、授信打假活動(dòng)等工作，有效提升了員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。

　　二是對(duì)集團(tuán)客戶的放款流程進(jìn)行優(yōu)化，提出以系統(tǒng)審定的風(fēng)險(xiǎn)限額來替代手工明細(xì)賬統(tǒng)計(jì)的方式來進(jìn)行集團(tuán)授信的額度控制，進(jìn)一步提升了集團(tuán)客戶業(yè)務(wù)的辦理效率。

　　三是提升了操作風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度，有效推進(jìn)業(yè)務(wù)連續(xù)性體系建設(shè)，制定了實(shí)施細(xì)則、組織開展業(yè)務(wù)中斷風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并制定了專項(xiàng)的管理預(yù)案，已經(jīng)初步搭建起業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的組織結(jié)構(gòu)。同時(shí)，民生銀行總行營業(yè)部有序推進(jìn)存量平臺(tái)業(yè)務(wù)的清理甄別工作，按照總行統(tǒng)一部署，做到主動(dòng)確權(quán)、主動(dòng)分類，及時(shí)自查、及時(shí)整改，并建立重點(diǎn)監(jiān)控客戶名單，同時(shí)加強(qiáng)了對(duì)后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)防控方案落實(shí)情況的跟蹤和督導(dǎo)。

　　四是積極組織各類風(fēng)險(xiǎn)管理專題培訓(xùn)，組織開展了城鎮(zhèn)化政策解讀、評(píng)審案例剖析、貸后重點(diǎn)工作、法律風(fēng)險(xiǎn)提示等多項(xiàng)專題培訓(xùn),有效提升了經(jīng)營機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。