一個(gè)沒有任何金融資質(zhì)的“合作社”，將內(nèi)部刻意裝潢得像銀行模樣，并以高額的貼息款誘惑別人來(lái)存款。短短一年多時(shí)間內(nèi)，就有200多人上當(dāng)受騙。

　　近日，南京浦口警方輾轉(zhuǎn)奔赴江蘇、浙江、湖南、福建、上海等地后，成功破獲了這一起非法吸收公眾存款案，涉案金額達(dá)到近2億元。

　　存1200萬(wàn)，每周拿20多萬(wàn)貼息

　　王華勇是浙江杭州人，手頭上也有不少閑錢。2014年5月，通過“中間人”的介紹，王華勇來(lái)到了南京浦口江浦街道，這里有一家名為“南京某農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”的單位，準(zhǔn)備將公司大部分閑置的流動(dòng)資金存在這里。

　　因?yàn)檫@家“農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”承諾，除了按照國(guó)家規(guī)定的存款利率外，還額外給出高額的貼息。王華勇存入1200萬(wàn)元進(jìn)去，除了國(guó)有銀行給出的同期利率外，還能每周拿到近2%的貼息，也就是額外再另付20多萬(wàn)元貼息款。

　　然而，在王華勇連續(xù)取了4個(gè)星期的貼息款之后，該“農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”再也沒有往其賬戶上打錢了。王華勇趕緊從浙江趕到了南京浦口。

　　在一番交涉后，結(jié)果是不要說(shuō)每周的貼息款，就連自己存入的1200萬(wàn)元“農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”也表示暫時(shí)拿不出錢來(lái)。

　　意識(shí)到情況不對(duì)勁后，王華勇于2014年6月份向南京浦口警方報(bào)案。

　　200余人被騙近2億元

　　南京浦口警方介入調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)這個(gè)“農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照上寫的經(jīng)營(yíng)范圍是農(nóng)業(yè)信息咨詢，與金融類沒有任何關(guān)系，更沒有中國(guó)人民銀行頒發(fā)的從事金融業(yè)務(wù)的許可證。然而民警在現(xiàn)場(chǎng)看到，該合作社的確在經(jīng)營(yíng)金融類的業(yè)務(wù)，于是浦口警方對(duì)這家“農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”以涉嫌非法吸收公眾存款立案?jìng)刹椤?/p>

　　據(jù)辦案民警介紹，這起非法吸收公眾存款案中，受害人多為浙江的一些私營(yíng)業(yè)主，南京本地市民因?yàn)槭诸^存款不多，上當(dāng)受騙者較少。

　　這家合作社聘用了多名業(yè)務(wù)經(jīng)理，專門在浙江等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)省份吸引手頭有大額閑置資金的客戶。

　　從2013年設(shè)立，就開始拉存款，但一直沒有什么生意。2014年為了打響知名度，其許諾給出了除銀行基準(zhǔn)利率外，再年貼息率15%到18%的高額回報(bào)，來(lái)吸儲(chǔ)。

　　在這巨大的誘惑下，僅僅一年的時(shí)間，就有200多人將自己的存款近2億元存入了這家“農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”。其中最多一名私營(yíng)業(yè)主存入近2000萬(wàn)，最少的也有10余萬(wàn)元。

　　裝修得和銀行一樣就為騙人

　　為什么會(huì)有這么多人上當(dāng)受騙呢？難道僅僅是因?yàn)楦哳~的貼息？據(jù)辦案民警介紹，其中還有一個(gè)重要原因就是該“農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”的蒙騙伎倆。

　　原來(lái)，該“農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”在內(nèi)部進(jìn)行裝修的時(shí)候，就完全是仿造國(guó)有商業(yè)銀行的模式進(jìn)行。不僅柜臺(tái)設(shè)計(jì)像正規(guī)的銀行，還有LED顯示屏、叫號(hào)機(jī)等，就連5個(gè)柜面上都安排有穿著貌似銀行統(tǒng)一服裝的“職員”在辦公。但民警告訴記者，“5個(gè)柜面中，其實(shí)只有1個(gè)是在辦存款業(yè)務(wù)的，另外4個(gè)雖然都擺放有電腦，但都是聘請(qǐng)來(lái)裝樣子，充門面的。”

　　當(dāng)儲(chǔ)戶自己慕名或者被“業(yè)務(wù)經(jīng)理”拉來(lái)后，一看眼前的場(chǎng)景，跟正規(guī)商業(yè)銀行幾乎一樣，就已經(jīng)有八成的信任度。接著該“農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”更是通過偽造的文件，打著政府批準(zhǔn)融資的特許經(jīng)營(yíng)為幌子，讓很多儲(chǔ)戶看到后很放心。

　　隨后，警方抓獲了該“農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”的法人，也就是老板劉某某，以及業(yè)務(wù)經(jīng)理吳某某、朱某、齊某四人。老板劉某某交代，他也知道自己開的“農(nóng)村經(jīng)濟(jì)專業(yè)合作社”并不能從事存取款和放貸業(yè)務(wù)，他這樣做只是為了賺錢。一邊吸收公眾的存款，一邊用這些錢去放貸、投資。再用放貸、投資賺回來(lái)的錢支付貼息款，自己賺取差價(jià)。

　　一開始，劉某某也的確能兌現(xiàn)自己的承諾，給客戶高額的貼息款，所以也一直沒有案發(fā)?？墒呛髞?lái)，隨著幾筆投資的失利，放貸出去的錢款無(wú)法收回，資金鏈徹底斷裂，這才讓案情浮出了水面。

　　目前，警方已對(duì)四名嫌疑人刑事拘留，另外還有兩名劉某某聘請(qǐng)的副手正在上網(wǎng)追捕通緝中。還有一名劉某某聘請(qǐng)的女高管已經(jīng)攜款外逃至澳門，也在2014年12月31日，新年鐘聲即將敲響前被南京警方勸返回寧投案自首，這名女高管也成為江蘇警方“獵狐行動(dòng)”即將結(jié)束前，被勸返的最后一名嫌疑人。(文中人物均為化名)