中國銀監(jiān)會就《行政處罰辦法

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　　為進一步規(guī)范行政處罰行為，適應經濟新常態(tài)下依法行政工作的需要，近日銀監(jiān)會對《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》（以下簡稱《辦法》）進行了修訂，形成修訂征求意見稿，在中國政府法制信息網和銀監(jiān)會網站公開征求意見。

　　此次修訂旨在全面貫徹落實十八屆四中全會精神，將依法行政、職權法定、權責統(tǒng)一、正當程序、高效便民、公開透明等現(xiàn)代法治原則和精神及時轉化為依法監(jiān)管的具體制度和行動指南。修訂主要遵循以下原則：落實國務院依法行政要求，借鑒先進成熟法治經驗和做法，著力體現(xiàn)先進性、科學性和前瞻性；立足銀行業(yè)實際，體現(xiàn)行業(yè)執(zhí)法特色，確保針對性、務實性和有效性；加強自我約束，加大執(zhí)法處罰力度，強調處罰工作的嚴格性、嚴肅性和嚴厲性。

　　《辦法》的修訂既是適應當前銀行業(yè)監(jiān)管執(zhí)法體制改革，進一步簡政放權，強化事中事后監(jiān)管的需要，也是著力解決行政處罰實踐中存在的突出困難，提高銀監(jiān)會系統(tǒng)依法監(jiān)管能力的需要。此次修訂對《辦法》的框架結構和內容進行了較大調整與修改，由原來的7章49條增加到11章97條，主要修改內容集中體現(xiàn)在以下七個方面：

　　一是調整行政處罰職責分工，優(yōu)化處罰流程，建立“調查、審理、決定”相分離的新型行政處罰工作機制。規(guī)定監(jiān)督檢查部門負責立案、調查取證、提出行政處罰建議，行政處罰委員會辦公室負責行政處罰案件的審理、組織聽證和行政處罰委員會審議會議，行政處罰委員會負責審議決定行政處罰案件。

　　二是加大處罰懲戒力度，強調行政處罰“雙處”原則。明確規(guī)定對金融機構進行處罰時，要一并對有關責任人員進行監(jiān)管問責，嚴肅追究法律責任，提高監(jiān)管有效性和權威性。

　　三是嚴格立案程序，完善行政處罰立案監(jiān)督管理制度。明確立案標準和立案責任、建立不立案說明理由制度，加強對立案環(huán)節(jié)的監(jiān)督與約束，防止處罰立案隨意性，從源頭上規(guī)范和推進行政處罰工作。

　　四是細化調查取證規(guī)定，強化程序和證據(jù)意識。為提高行政處罰質量，避免調查程序和證據(jù)瑕疵，保護處罰相對人的合法權益，降低法律風險，修訂后的《辦法》對調查和取證環(huán)節(jié)做了全面、細致規(guī)定，提出了明確要求。

　　五是加強決策民主化，建立行政處罰委員會集體審議決定處罰案件制度。規(guī)定設立行政處罰委員會，明確規(guī)定行政處罰委員會職責、議事規(guī)則、工作程序和決策機制，保障行政處罰的合法性、科學性和公正性。

　　六是提高處罰工作效率，嚴格工作時限要求，構建證據(jù)承認和轉化制度。規(guī)定處罰各環(huán)節(jié)的工作時限，要求執(zhí)法人員依法及時履責。同時，為提高執(zhí)法效率、避免重復取證，修訂后的《辦法》確認了執(zhí)法證據(jù)轉化承認制度，規(guī)定其他執(zhí)法機關移送的案件證據(jù)，經審查認定真實合法的，可作為行政處罰的證據(jù)。

　　七是公開透明、警示告誡，建立行政處罰信息公開制度。明確要求行政處罰信息應當公開，規(guī)定了信息公開的范圍與方式，提高處罰工作透明度。

　　《辦法》的修訂，是銀監(jiān)會推進簡政放權改革后在監(jiān)管執(zhí)法領域中的又一次自我革命。修訂后的《辦法》對行政處罰提出了更嚴、更高、更全面的要求，通過不斷加強自我約束，主動將權力關進制度籠子。