銀監(jiān)會有關部門負責人就

　　五部行政許可規(guī)章公開征求意見答記者問

　　近日，為落實簡政放權要求，結合監(jiān)管架構改革情況，中國銀監(jiān)會組織修訂了《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》、《外資銀行行政許可事項實施辦法》和《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》，并起草了《信托公司行政許可事項實施辦法》，目前正在中國政府法制信息網(wǎng)和銀監(jiān)會網(wǎng)站公開征求意見。銀監(jiān)會有關部門負責人就此回答了記者提問。

　　一、五部行政許可規(guī)章修訂和起草的背景和主要原則是什么？

　　答：此次修訂和起草的五部行政許可規(guī)章，主要是為了貫徹落實簡政放權、行政審批制度改革要求，將銀監(jiān)會前期已取得的簡政放權和監(jiān)管架構改革成果通過法律程序予以總結和落實。按照貼近市場、貼近基層的原則，縮短行政審批鏈條：對于全國性銀行業(yè)金融機構法人層面的行政許可事項，包括一級分行及分行級專營機構籌建、境外機構設立以及修訂章程、變更注冊資本、更名、變更住所、重大股權變更、相關重大投資事項、跨境投資并購、總行層面的董事長、行長、董事以及其他高管的任職資格和新增業(yè)務品種等由銀監(jiān)會負責審批；對于地方性銀行業(yè)金融機構，包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機構、信托公司、非銀行金融機構等，除新設籌建、重組改制和終止事項由銀監(jiān)會審批外，其余事項包括修改章程、更名、董事和高管任職資格、業(yè)務范圍調(diào)整等均下放給銀監(jiān)局。

　　二、為何單獨起草了《信托公司行政許可事項實施辦法》？

　　答：近年來，信托公司秉承“受人之托，代人理財”的信托本色，為投資者提供了多元化的財產(chǎn)增值途徑，業(yè)務規(guī)模不斷壯大，在民間資金和實體經(jīng)濟之間搭建起資金運用的橋梁，成為我國金融體系的一支重要力量。2015年初，銀監(jiān)會進行監(jiān)管架構改革，新成立信托監(jiān)督管理部，以加強信托機構監(jiān)管，提升監(jiān)管專業(yè)化水平，引導信托行業(yè)健康發(fā)展。為確保信托監(jiān)管工作特別是準入工作順利開展，需要單獨制定《信托公司行政許可事項實施辦法》，明確權責、明晰流程，適應信托業(yè)監(jiān)管和發(fā)展的需要。

　　三、為何取消了對經(jīng)營型支行行長的任職資格核準？

　　答：取消經(jīng)營型支行行長任職資格核準是銀監(jiān)會落實黨中央國務院簡政放權要求，推進行政審批制度改革的又一項重要舉措。目前，商業(yè)銀行根據(jù)經(jīng)營需要，設置了不同類型的支行。一類是管理型支行，即除了對自身以外，對其他支行或支行以下分支機構在機構管理、業(yè)務管理、人員管理等方面具有部分或全部管轄權的支行；另一類是經(jīng)營型支行，即不對其他支行或支行以下分支機構承擔管理責任的支行。經(jīng)營型支行行長承擔的風險和責任顯著低于管理型支行行長，取消對經(jīng)營型支行行長的任職資格核準，有利于商業(yè)銀行根據(jù)自身業(yè)務需要，對經(jīng)營型支行行長進行交流選任，激發(fā)市場活力。

　　四、為何刪除對董事和高管任職資格個案核準相關內(nèi)容？

　　答：與原規(guī)章相比，五部行政許可規(guī)章征求意見稿中全部刪除了董事和高管任職資格個案審核內(nèi)容。該項舉措規(guī)范統(tǒng)一了行政許可條件，堵上了不符合法定條件人員申請任職董事和高管的通道，是銀監(jiān)會主動貫徹落實國務院規(guī)范行政審批行為各項要求的一次“自我革命”。此前個別申請人因?qū)W歷或從業(yè)年限等不符合條件而無法任職董事和高管，相關行政許可辦法中規(guī)定，可提交上一級監(jiān)管部門對其任職資格進行個案核準，以保證擬任職機構的平穩(wěn)發(fā)展。近年來，隨著銀行業(yè)金融機構公司治理水平的提高，專業(yè)人才儲備的增多，董事和高管任職資格個案核準的歷史使命已經(jīng)完成。銀監(jiān)會按照依法監(jiān)管的精神，全部刪除了董事和高管任職資格個案審核內(nèi)容，今后一律不再受理個案審批事項。

　　五、《外資銀行行政許可事項實施辦法》中有何特點?

　　答：一是與《外資銀行管理條例》銜接，取消或放松外資銀行準入條件，包括取消了設立外國銀行分行需在中國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處2年以上的條件要求；取消了原外商獨資銀行、中外合資銀行總行需“無償撥給不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣”作為下設分行營運資金的條件要求；對外資銀行營業(yè)性機構初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務的條件由原“提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上”修改為“提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)1年以上”。二是根據(jù)國際交往和對外開放需要，將股東變更和機構更名、非直管外資法人銀行的董事長和行長任職資格核準，以及外資法人銀行申請在境內(nèi)外發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務、資本補充工具三類事項的審批權保留在銀監(jiān)會。

　　六、上述許可規(guī)章頒布實施后，如何加強事中事后監(jiān)管？

　　答：在市場準入環(huán)節(jié)進一步取消和下放行政審批權、給市場主體釋放更多空間的同時，銀監(jiān)會將著力加強事中事后監(jiān)管，優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提高監(jiān)管工作效率，將有限的監(jiān)管資源向非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等環(huán)節(jié)傾斜，加大行政處罰力度，提高監(jiān)管威懾力，做到將“該管的事必須管住管好”，更加有效地防范銀行業(yè)風險，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風險的底線。在此次監(jiān)管架構改革中，銀監(jiān)會內(nèi)設22個部門中，監(jiān)管部門由11個增加到17個，占部門總數(shù)的77.3%。差異化、專業(yè)化監(jiān)管體系更加完善；設立的現(xiàn)場檢查局將整合銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查力量，增強對違規(guī)經(jīng)營行為和違法違規(guī)案件的查處力度；通過強化法規(guī)部承擔行政處罰委員會和行政復議委員會的具體工作職責，規(guī)范行政處罰行為，加大違法懲戒力度，增強監(jiān)管威懾力。