銀監(jiān)會(huì)最高人民檢察院 公安部 國(guó)家安全部聯(lián)合發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》

　　近日，為優(yōu)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作機(jī)制，維護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，保障刑事偵查工作順利開(kāi)展，銀監(jiān)會(huì)、最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部聯(lián)合發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》）。

　　近年來(lái)，網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等新業(yè)務(wù)快速發(fā)展，銀行劃轉(zhuǎn)資金效率明顯提升，在給人民群眾帶來(lái)便利的同時(shí)，客觀上也對(duì)刑事偵查機(jī)關(guān)查控涉案資金提出了更高要求。原有以偵查機(jī)關(guān)到涉案賬戶開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)辦理為基礎(chǔ)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)工作機(jī)制已不適應(yīng)刑事偵查工作需要。

　　2013年7月以來(lái)，銀監(jiān)會(huì)牽頭組成專門(mén)工作組會(huì)同最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部開(kāi)始《規(guī)定》調(diào)研、起草工作，反復(fù)征求和吸收了各級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的意見(jiàn)，數(shù)易其稿，達(dá)成廣泛共識(shí)。

　　制定《規(guī)定》的主要目的是：

　　一是優(yōu)化查詢、凍結(jié)工作方式，適應(yīng)當(dāng)前刑事偵查機(jī)關(guān)辦案需要?！兑?guī)定》提出廣泛運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)，利用跨地區(qū)協(xié)作查詢、大規(guī)模集中查詢、銀行內(nèi)部協(xié)作查詢等新方式，全面提升涉案資金查控效率。同時(shí)，逐步建立兩級(jí)快速查詢、凍結(jié)工作機(jī)制（即網(wǎng)絡(luò)查控機(jī)制）。

　　二是梳理、規(guī)范原有文件，有利于法制統(tǒng)一和執(zhí)行。目前依然有效的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助刑事偵查機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)的文件多達(dá)10余個(gè)，且存在內(nèi)容重復(fù)、程序繁雜等問(wèn)題?！兑?guī)定》發(fā)布后，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)工作只須適用此《規(guī)定》，有利于法制統(tǒng)一和金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行，節(jié)約銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的協(xié)助成本和偵查機(jī)關(guān)的辦案成本。

　　三是切實(shí)維護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益?！兑?guī)定》對(duì)刑事偵查機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)工作制定了明確、具有可操作性的流程。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢的信息僅限于涉案財(cái)產(chǎn)信息，不得違反法定程序和超范圍查詢、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)和賬戶。

　　《規(guī)定》共三十五條，自2015年1月1日起施行。