短短兩天時(shí)間，河南小施（化名）的遭遇如同坐過(guò)山車(chē)。因?yàn)橐粭l釣魚(yú)鏈接，銀行卡里166萬(wàn)元資金在兩分鐘內(nèi)被轉(zhuǎn)走。好在阿里安全部通過(guò)各個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)系統(tǒng)之間的密切協(xié)作，迅速查明了資金去向，凍結(jié)資金。

　　但讓阿里安全專(zhuān)家意外的是，通過(guò)這起案件，一條全新的網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移通道浮出水面。

　　騙子冒充網(wǎng)店客服，謊稱(chēng)訂單異常需要退款

　　小施被騙的經(jīng)過(guò)說(shuō)起來(lái)并不復(fù)雜。之前小施接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱(chēng)是某網(wǎng)店客服人員，稱(chēng)小施的訂單異常，需要為她辦理退款。

　　小施想起自己前一天剛網(wǎng)購(gòu)過(guò)，就沒(méi)有太多懷疑。很快她收到了對(duì)方發(fā)來(lái)的一條鏈接，打開(kāi)鏈接之后按照頁(yè)面的要求填寫(xiě)了自己的身份證號(hào)、銀行卡號(hào)以及網(wǎng)銀登入密碼等個(gè)人信息，“可填完了之后，網(wǎng)頁(yè)卻沒(méi)反應(yīng)。”

　　收到基金開(kāi)戶(hù)驗(yàn)證，166萬(wàn)元迅速被轉(zhuǎn)走

　　當(dāng)天晚上，小施接連收到了兩條A基金公司的開(kāi)戶(hù)驗(yàn)證碼。更讓小施奇怪的是，“客服人員”竟然打來(lái)電話索要驗(yàn)證碼。小施覺(jué)得對(duì)方八成是騙子直接回絕。但沒(méi)過(guò)多久，小施竟然收到了銀行的提醒短信，自己卡上的資金分4筆被轉(zhuǎn)了出去，前3筆50萬(wàn)元，最后一筆16萬(wàn)元！整個(gè)過(guò)程只用了兩分鐘。

　　而更讓她奇怪的是，自己之前在網(wǎng)頁(yè)上填寫(xiě)的銀行卡并不是這張被盜轉(zhuǎn)資金的銀行卡。小施立即報(bào)警，可是警方聽(tīng)完她的描述表示追回被騙資金的可能性很小。不甘心的小施致電淘寶客服求助。

　　阿里“神盾局”不到兩小時(shí)查明資金去向

　　第二天，阿里巴巴安全部，也就是被網(wǎng)友稱(chēng)為“神盾局”的部門(mén)收到了客服轉(zhuǎn)來(lái)的求助信息。經(jīng)確認(rèn)，騙子是通過(guò)小施的網(wǎng)上銀行賬戶(hù)將錢(qián)轉(zhuǎn)走的。

　　其間小施也曾到銀行報(bào)案，但銀行查詢(xún)后告知，騙子的具體賬號(hào)信息查不到，無(wú)法幫忙追錢(qián)。

　　安全專(zhuān)家判斷，騙子使用了“障眼法”，故意切斷線索。為了盡快搞清166萬(wàn)去了哪里，并能盡快截獲，阿里“神盾局”、支付寶、銀行以及支付平臺(tái)迅速聯(lián)動(dòng)。很快，安全小二發(fā)現(xiàn)，騙子將資金轉(zhuǎn)移到了B基金公司下的一個(gè)賬戶(hù)。而賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)人就是小施。且這家公司并不是小施收到開(kāi)戶(hù)驗(yàn)證短信的基金公司。

　　一個(gè)小時(shí)后，安全小二聯(lián)系上了B基金公司的客服人員，在表明了身份提供相關(guān)證明之后，B基金公司立即行動(dòng)凍結(jié)資金。

　　釣魚(yú)鏈接“出賣(mài)”個(gè)人信息，騙子順藤摸瓜

　　只用了幾個(gè)小時(shí)就找到了錢(qián)的下落，小施激動(dòng)壞了，然而阿里神盾局的專(zhuān)家們卻覺(jué)得調(diào)查并沒(méi)有結(jié)束。

　　小施為什么會(huì)先收到一家完全沒(méi)有關(guān)系的基金公司的開(kāi)戶(hù)驗(yàn)證短信？為什么騙子能知道小施的另一張銀行卡？錢(qián)是怎么順利從銀行卡賬戶(hù)上被轉(zhuǎn)出？而B(niǎo)基金公司為什么會(huì)有小施“自己”開(kāi)的賬戶(hù)？

　　經(jīng)過(guò)數(shù)個(gè)小時(shí)的循跡追蹤和深入分析，安全專(zhuān)家還原了騙子詐騙的經(jīng)過(guò)。真正出賣(mài)“小施”的，就是她收到的那條釣魚(yú)鏈接，所有信息都被騙子所掌握。雖然那張銀行卡上沒(méi)有很多資金，但騙子通過(guò)她的個(gè)人信息成功登錄了網(wǎng)上銀行，然后在網(wǎng)銀關(guān)聯(lián)的其他銀行卡里，發(fā)現(xiàn)了這張存有166萬(wàn)元的卡。

　　冒用信息開(kāi)戶(hù)，利用第三方渠道轉(zhuǎn)錢(qián)

　　據(jù)阿里安全專(zhuān)家分析，騙子得到小施的個(gè)人信息后，想要在A基金公司用小施的身份信息冒名開(kāi)戶(hù)，因?yàn)闆](méi)有得到驗(yàn)證碼，開(kāi)戶(hù)沒(méi)有成功，所以轉(zhuǎn)而重新選擇B基金公司，用同樣的手法開(kāi)了一個(gè)賬戶(hù)。這樣一來(lái)，騙子就打通了一整條資金流通鏈。

　　阿里安全專(zhuān)家介紹，盡管類(lèi)似的冒充網(wǎng)店客服的詐騙手段之前已有發(fā)現(xiàn)，但騙子設(shè)計(jì)如此復(fù)雜的“贓款轉(zhuǎn)移通道”還是第一次發(fā)現(xiàn)。

　　阿里安全專(zhuān)家借機(jī)提醒廣大網(wǎng)友，阿里巴巴平臺(tái)不存在類(lèi)似系統(tǒng)異常、卡單的情況。普通網(wǎng)友在遭遇類(lèi)似騙局的時(shí)候，千萬(wàn)不要相信對(duì)方發(fā)來(lái)的任何鏈接。