深圳P2P平臺(tái)融金所18名高管昨日(9月7日)被深圳經(jīng)偵帶走協(xié)助調(diào)查，目前已有部分高管陸續(xù)結(jié)束協(xié)助調(diào)查，返回公司工作。

　　融金所相關(guān)負(fù)責(zé)人今日(9月8日)下午向記者確認(rèn)前述事實(shí)。

　　今日傍晚時(shí)分，融金所官網(wǎng)刊發(fā)公告披露相關(guān)細(xì)節(jié)：截至今日中午12時(shí)，被帶走協(xié)助調(diào)查的18名工作人員中，已有10名回到崗位履職，其他8名仍在配合相關(guān)部門的調(diào)查工作，事情尚未明確定性。

　　融金所高管被查的消息，昨日上午在P2P圈內(nèi)迅速傳播，引發(fā)輿論關(guān)注。傳聞稱：融金所總裁張東波、副總裁劉豐磊、總經(jīng)理孟楚來及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等18人，因涉嫌自融(非法集資)被深圳警方帶走。

　　當(dāng)日融金所即公告澄清：上午確有深圳經(jīng)偵大隊(duì)到訪融金所，但經(jīng)偵展開的是“例行常規(guī)檢查”。

　　前述融金所相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，深圳經(jīng)偵檢查內(nèi)容涉及平臺(tái)自融與資金池問題。他又回應(yīng)稱，“融金所沒有這方面的合規(guī)問題”。

　　2013年5月正式上線的融金所，開業(yè)至今兩年有余，屬于深圳市融金所資本管理集團(tuán)有限公司旗下P2P平臺(tái)。

　　多名P2P業(yè)內(nèi)人士分析，深圳經(jīng)偵應(yīng)是接到報(bào)案，掌握一定線索之后，才會(huì)展開進(jìn)一步調(diào)查。

　　截至發(fā)稿，深圳公安方面尚未回復(fù)記者有關(guān)詢問。

　　一名有P2P業(yè)內(nèi)人士分析，融金所擴(kuò)張業(yè)務(wù)的模式，是到全國各地鋪設(shè)分公司，好處在于能夠直接接觸資產(chǎn)端，獲取借款客戶更加高效，同時(shí)實(shí)現(xiàn)風(fēng)控本地化;弊端則在于擴(kuò)張過快，管理未必能夠跟上，容易滋生內(nèi)部人道德風(fēng)險(xiǎn)問題。

　　據(jù)記者從業(yè)內(nèi)多方了解，深圳經(jīng)偵部門長(zhǎng)期都在關(guān)注P2P行業(yè)，平時(shí)會(huì)走訪部分P2P平臺(tái)公司，去年也確實(shí)對(duì)部分公司展開例行檢查。當(dāng)然，也有P2P公司從未遭遇經(jīng)偵例行檢查。

　　一名有過親身經(jīng)歷的P2P高管訴記者，去年下半年，三名深圳經(jīng)偵警察“突襲”上門檢查，檢查內(nèi)容包括：查看合同，以檢查項(xiàng)目真實(shí)性;了解IT團(tuán)隊(duì)及后臺(tái)運(yùn)作情況;了解業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式;了解公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和股東背景。

　　“他們只看項(xiàng)目是不是真的，資金是不是匹配，不看項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)?！痹撁吖芑貞浀溃瑱z查全程耗時(shí)一個(gè)小時(shí)左右，“三個(gè)人非?？蜌猓鸫a和我們說了三次‘不用緊張，我們是例行檢查’。”

　　近期，中央有關(guān)部門先后出臺(tái)互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)監(jiān)管文件。北上廣等城市針對(duì)P2P平臺(tái)的調(diào)查屢有傳出。