8月10日，保監(jiān)會發(fā)布一份行政處罰決定書顯示，天安人壽在2013年、2014年期間存在編制和提交虛假資料、違規(guī)運(yùn)用保險資金的違法行為。對此，保監(jiān)會對天安人壽罰款共計50萬元，對公司相關(guān)負(fù)責(zé)人給予警告，并罰款共計12萬元。

　　根據(jù)行政處罰決定書顯示，在編制和提交虛假資料中，一是天安人壽對股票、不動產(chǎn)投資管理能力備案過程中有關(guān)專業(yè)人員信息存在虛假記載的問題，二是存在虛假發(fā)票套取資金的問題。對此，保監(jiān)會決定對天安人壽罰款40萬元，并對時任天安人壽總經(jīng)理郭自光警告并罰款9萬元。

　　一位保險業(yè)內(nèi)人士表示，監(jiān)管部門對保險投資有一定的必備條件規(guī)定，不具備這些條件、達(dá)不到相應(yīng)的資質(zhì)，就不得從事相應(yīng)的投資活動。而對虛假發(fā)票套取資金的用途，處罰書并未明確說明，這有很多可能，具體不好說。

　　保險專業(yè)律師李濱認(rèn)為，編制和提交虛假資料中的兩個行為不是表面的，實(shí)際上已經(jīng)違規(guī)運(yùn)用了保險資金，而且這個投資應(yīng)該是風(fēng)險很大，將要或者已經(jīng)有損失了，對保險公司的穩(wěn)定經(jīng)營和對被保險人的資金安全性構(gòu)成比較重要的威脅，所以保監(jiān)會才會進(jìn)行處罰。

　　在違規(guī)運(yùn)用保險資金中，根據(jù)行政處罰決定書顯示，天安人壽違規(guī)投資高風(fēng)險信托產(chǎn)品，投資信托產(chǎn)品的增信措施不符合監(jiān)管規(guī)定，以及超比例投資。為此，保監(jiān)會對天安人壽罰款10萬元，并對時任天安人壽董事長韓德警告并罰款1萬元，對時任天安人壽總經(jīng)理郭自光警告并罰款1萬元。

　　李濱表示，編制和提交虛假資料為了違規(guī)運(yùn)用保險資金，這兩點(diǎn)處罰是有關(guān)聯(lián)的。

　　事實(shí)上，除了此次天安人壽被罰違規(guī)運(yùn)用保險資金外，保險公司，尤其是壽險公司違規(guī)運(yùn)用保險資金的情況并不少見。2009年至2010年，國華人壽以“委托理財”名義，違規(guī)將54億多元保險資金轉(zhuǎn)入上海金保利投資有限公司等民營企業(yè)投資股票等。