□本報(bào)記者 王小偉

　　記者從山西證監(jiān)局獲悉，該局日前成功調(diào)解了一起證券公司違規(guī)代客理財(cái)糾紛案件。

　　投資者齊某是一名78歲的老人，經(jīng)熟人介紹，在某證券公司營業(yè)部員工劉某處開立證券賬戶，開戶當(dāng)日打入資金人民幣96萬元，并將賬戶密碼告知?jiǎng)⒛?，口頭委托由劉某代理其進(jìn)行賬戶操作。雙方口頭約定用該賬戶只能買賣基金，不能買賣股票，并且買賣基金前劉某要告知齊某。開戶后不久，按照規(guī)定，該營業(yè)部對(duì)齊某進(jìn)行新開賬戶客戶電話回訪揭示風(fēng)險(xiǎn)，明確告知齊某，不能將自己的賬戶密碼泄露給他人，否則出現(xiàn)的問題應(yīng)自己承擔(dān)后果。齊某表示知曉，但隱瞞了其賬戶實(shí)際由劉某代為操作的情況。

　　2013年3月5日-2014年12月1日期間，因劉某的操作不當(dāng)，使齊某的賬戶資產(chǎn)由原來的96萬元減少至23余萬元。在此過程中劉某未遵守與齊某的口頭約定，利用齊某的賬戶進(jìn)行股票買賣，同時(shí)向齊某隱瞞了賬戶交易及賬戶資產(chǎn)的實(shí)情。

　　2014年12月23日，齊某經(jīng)與該營業(yè)部及劉某反復(fù)交涉未果后，向山西證監(jiān)局投訴，要求該營業(yè)部賠償其經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)70余萬元。山西證監(jiān)局接到投訴后高度重視，約談營業(yè)部負(fù)責(zé)人和具體責(zé)任人，認(rèn)真分析研究之后，約談公司合規(guī)總監(jiān)，認(rèn)為營業(yè)部在管理方面存在問題，要求公司對(duì)其違規(guī)事件嚴(yán)肅處理，并調(diào)離了原營業(yè)部負(fù)責(zé)人。從法律上講應(yīng)沒有證據(jù)認(rèn)定事實(shí)，建議由當(dāng)?shù)刈C券業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)解。投訴人齊某同意并向當(dāng)?shù)刈C券業(yè)協(xié)會(huì)提出調(diào)解申請(qǐng)，本著公平對(duì)待雙方，雙方都要接受深刻教育的思路，當(dāng)?shù)刈C券業(yè)協(xié)會(huì)與該營業(yè)部及其所屬證券公司以及投訴人經(jīng)過多次溝通協(xié)調(diào)，公司同意給予齊某精神安撫金人民幣50萬元，投訴人自己承擔(dān)23余萬元損失。2015年4月21日，齊某收到該筆款項(xiàng)，本次糾紛成功調(diào)解。事后，山西證監(jiān)局將該營業(yè)部列為下一年度重點(diǎn)檢查對(duì)象。

　　山西證監(jiān)局提示說，此次違規(guī)代客理財(cái)事件給多方帶來啟示。其一，證券投資者應(yīng)加強(qiáng)自我保護(hù)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；其二，證券從業(yè)人員應(yīng)加強(qiáng)自我約束，堅(jiān)守職業(yè)道德底線；其三，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)創(chuàng)新管理模式，加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，應(yīng)積極落實(shí)投資者保護(hù)責(zé)任；其四，證券監(jiān)督管理部門應(yīng)加強(qiáng)投資者保護(hù)工作，創(chuàng)新證券監(jiān)管模式，應(yīng)督導(dǎo)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投資者教育，切實(shí)提高投資者保護(hù)工作的實(shí)效。