■ “公平在身邊”投資者保護專項活動

　　□本報記者 王小偉

　　廣東證監(jiān)局日前解決兩起糾紛類案例，分別涉及薦股糾紛和傭金糾紛。

　　投資者唐先生向12386證監(jiān)會熱線投訴稱，某證券公司客戶經(jīng)理李某向其推薦B銀行股，結(jié)果買入后股價一路下跌，虧損6萬元。唐先生向李某所在的廣東轄區(qū)某證券營業(yè)部交涉無果。12386熱線在第一時間將該糾紛轉(zhuǎn)廣東證券期貨業(yè)協(xié)會處理。

　　經(jīng)糾紛雙方同意，由廣東證券期貨業(yè)協(xié)會調(diào)解員進行調(diào)解。經(jīng)了解，李某承認自己沒有證券投資顧問資格，曾根據(jù)某公司研究報告向唐某推薦股票，但否認自己曾對投資收益作出保證或承諾賠償損失。同時，證券營業(yè)部也提供了相關(guān)證據(jù)，證明營業(yè)部對員工及營銷人員的日常管理是合規(guī)和盡責(zé)的，也對客戶做了充分的風(fēng)險揭示和員工執(zhí)業(yè)行為限制的提醒。

　　調(diào)解員了解到，唐某與李某原為私交甚好的朋友關(guān)系，因此唐某對李某的投資建議非常信任。李某承認，在提供投資建議時，自己可能說話比較隨意，并未考慮作為一名證券從業(yè)人員所應(yīng)有的職業(yè)謹慎，從而造成了唐某的誤會。調(diào)解員向雙方分析稱，首先，證券從業(yè)人員要區(qū)分私人交往和崗位職責(zé)，處理好親友成為客戶后的關(guān)系，保持執(zhí)業(yè)的規(guī)范性和專業(yè)性，否則違反規(guī)定、給他人造成損失就要追責(zé)。其次，投資者應(yīng)樹立理性投資意識，全面、細致了解相關(guān)情況后，審慎作出投資決策，不應(yīng)簡單聽信他人建議買賣股票。

　　在調(diào)解員的勸導(dǎo)下，雙方均作出了一定的讓步，達成以下共識：李某就相關(guān)投資建議造成唐某損失進行道歉，并賠償唐某的部分投資損失。最終，雙方在調(diào)解員的組織下簽訂了調(diào)解協(xié)議書。

　　除薦股糾紛外，傭金糾紛也較為常見。12386熱線日前接到廣州的王小姐投訴。本來她在A證券公司開戶，傭金費率多年來一直是0.8％。，后來聽B證券公司工作人員小鄒介紹說，B公司的傭金費率只收0.4％。后，于是就轉(zhuǎn)戶到了B公司。但后來經(jīng)過查驗，B公司的傭金實際一直按0.8％。費率收取，并且多筆交易還收取了5元的傭金。王小姐于是撥打12386熱線投訴。

　　12386熱線通過廣東證券期貨業(yè)協(xié)會，將王小姐的投訴轉(zhuǎn)B公司處理。廣東證券期貨業(yè)協(xié)會積極督促公司處理好該起投訴，同時建議公司就交易傭金情況進行全面自查，確保收費公平合理。在12386熱線及廣東證券期貨業(yè)協(xié)會有理有據(jù)的調(diào)解下，B公司向王小姐退還了部分傭金，同時優(yōu)化公司開戶流程，增加簽署傭金標準確認文件的環(huán)節(jié)。