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三個(gè)月期國庫定存利率走低

  • 發(fā)布時(shí)間：2014-12-05 00:31:15  來源：中國證券報(bào)  作者：佚名  責(zé)任編輯：羅伯特

　　□本報(bào)記者 張勤峰

　　財(cái)政部、人民銀行周四（12月4日）上午招標(biāo)600億元三個(gè)月期國庫現(xiàn)金定存，中標(biāo)利率較上次降低23bp至4.33%。市場人士表示，目前市場流動(dòng)性較為寬松，本期國庫定存到期日無明顯優(yōu)勢(shì)，而且國庫定存成本相對(duì)偏高，導(dǎo)致機(jī)構(gòu)對(duì)其需求一般。

　　昨日招標(biāo)的國庫現(xiàn)金定存為今年第11期，起息日為12月4日，到期日為2015年3月5日。值得一提的是，上周二（11月25日）招標(biāo)的今年第10期國庫現(xiàn)金定存同為三個(gè)月期限，中標(biāo)利率為4.56%，較之前最近一次三個(gè)月期國庫定存利率（4.10%）上漲46bp。

　　時(shí)隔一周，同期限的國庫定存利率由漲轉(zhuǎn)跌，市場人士認(rèn)為主要有三方面原因：其一，上周由于新股集中發(fā)行及月末等因素，短期市場資金面偏緊張，而目前銀行體系流動(dòng)性已有所改善，短期資金緊張程度比上月末要減輕；其二，上周的三個(gè)月國庫定存到期日恰好在明年農(nóng)歷春節(jié)后，跨過春節(jié)長假這一敏感時(shí)點(diǎn)，本次國庫定存雖然同樣可跨春節(jié)，但到期日在3月初，屆時(shí)資金面通常因節(jié)后現(xiàn)金回流而顯著寬松；其三，在同業(yè)存單發(fā)行門檻逐漸放寬后，中小銀行競爭國庫現(xiàn)金定存的熱情已有所下降。由于國庫定存利率較高且需要繳納存款準(zhǔn)備金，其實(shí)際融資成本遠(yuǎn)高于線下同業(yè)存款。數(shù)據(jù)顯示，近期中小行新發(fā)的三個(gè)月期同業(yè)存單利率一般不超過4.5%，而本期國庫定存利率為4.33%，考慮到中小行需繳存至少18%的準(zhǔn)備金，則實(shí)際融資成本高達(dá)4.92%。

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