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2025年04月23日 星期三

基金轉(zhuǎn)換最容易被忽視問題

　　基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式?，F(xiàn)在基金轉(zhuǎn)換已經(jīng)越來越為投資者接受，但其實，基金轉(zhuǎn)換并不是任何時候都可以的，問理財分析師溫彩寶提醒想要進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換是有一定條件限制的。

　　首先，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的兩只基金必須是同一個銷售機(jī)構(gòu)代理、由同一基金管理人管理、在同一注冊登記人注冊的“三同”基金。很多問理財粉持有的基金收益都好，都在問有沒有好的基金，希望進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。但沒有注意，如果想要進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，就必須是同一家基金公司旗下的基金，如果不是，只能先贖回再申購。

　　其次，投資者在辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)，也就是說，一個允許買，一個允許賣，這樣才能進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。如果任何一方不符合條件，都不能進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。此外，處于認(rèn)購期內(nèi)的基金不可作為基金轉(zhuǎn)出方或轉(zhuǎn)入方。

　　再次，基金轉(zhuǎn)換采用“前端轉(zhuǎn)前端、后端轉(zhuǎn)后端”的模式，不能將前端收費基金份額轉(zhuǎn)換為后端收費基金份額，或?qū)⒑蠖耸召M基金份額轉(zhuǎn)換為前端收費基金份額。

　　最后，需要提醒的是，基金最主要的是業(yè)績，選擇業(yè)績好的基金是最關(guān)鍵的，業(yè)績好可以取得20%，甚至更高的收益，熱基金轉(zhuǎn)換最多也就省2%的手續(xù)費，所以千萬不要為了省手續(xù)費而選擇收益不好的基金進(jìn)行轉(zhuǎn)換。

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