2016年以來票據(jù)風(fēng)險頻發(fā)，也不乏無辜躺槍者。財新記者從銀行人士處確認(rèn)，4月7日，各銀行收到了銀監(jiān)會下發(fā)的通知，銀監(jiān)會通報一起不法分子冒用龍江銀行名義辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)風(fēng)險事件。

　　該通知顯示，該假票案已知涉及商業(yè)承兌匯票9張，金額合計6億元。該6億元資金已全部收回，但偽造的印章尚未被公安機(jī)關(guān)收繳，涉及的犯罪嫌疑人也未全部到案。

　　同時，該通知顯示，截至目前，龍江銀行未開展過商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，但近期發(fā)現(xiàn)有不法分子偽造龍江銀行牡丹江分行匯票專用章和負(fù)責(zé)人名章，加蓋于所持的商業(yè)承兌匯票之上，盜用該行名義辦理虛假貼現(xiàn)，之后又冒用龍江銀行牡丹江分行名義與其他銀行辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

　　為防止此類事件再次發(fā)生，銀監(jiān)會提示稱，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對所持的商業(yè)承兌匯票立即展開排查，若發(fā)現(xiàn)票據(jù)背書前手之一有龍江銀行或其分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)立即向?qū)俚劂y監(jiān)局報告。

　　銀監(jiān)會表示，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要提高警惕，若有人以龍江銀行或其分支機(jī)構(gòu)名義前來辦理商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的，需與龍江銀行聯(lián)系核實真?zhèn)?，如發(fā)現(xiàn)系他人冒用龍江銀行名義辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報案，并向?qū)俚劂y監(jiān)局報告。

　　此外，銀監(jiān)會要求，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要高度重視商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)，認(rèn)真核驗票據(jù)真?zhèn)?、跟單資料及交易對手信息，加強(qiáng)風(fēng)險防控。

　　據(jù)了解，此類票據(jù)造假并非孤例。中鐵港航局集團(tuán)4月5日發(fā)布聲明稱，有單位假冒其名義設(shè)立分公司，違法開展物資貿(mào)易、工程承包、金融票據(jù)等經(jīng)濟(jì)活動。

　　龍江銀行是無辜躺槍， 天津銀行的“實打?qū)崱钡钠睋?jù)風(fēng)險事件涉案金額更高。4月8日午間，登陸港交所沒多久的天津銀行(01578.HK)公告稱，上海分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生一起風(fēng)險事件，涉及風(fēng)險金額為7.86億元人民幣。目前公安機(jī)關(guān)已立案偵查。

　　過去幾年，票據(jù)簽發(fā)量增速趨緩，票據(jù)貼現(xiàn)規(guī)模爆炸式增長。票據(jù)在銀行同業(yè)間的快速頻繁周轉(zhuǎn)中，風(fēng)險頻發(fā)。2016年初，中國 農(nóng)業(yè)銀行、 中信銀行相繼曝出票據(jù)案。

　　2016年監(jiān)管部門繼續(xù)將票據(jù)、同業(yè)違規(guī)行為作為重點內(nèi)容，加大查處力度;對銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實性認(rèn)定的規(guī)制將進(jìn)一步細(xì)化，對票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、回購、代理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、代持、通過資管計劃辦理票據(jù)轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)融資等問題有望強(qiáng)化監(jiān)管。對于紙票交易和管理的諸多亂象，央行金融市場司已經(jīng)在論證建立統(tǒng)一的票據(jù)交易平臺。(詳見《票據(jù)風(fēng)暴眼》)■