“恭喜你中獎了，先交公正費再領(lǐng)獎”；“你的資金因涉嫌經(jīng)濟犯罪，將被凍結(jié)，只有將所有存款匯向指定賬戶才能保全資產(chǎn)”；“你的兒子在外面出事了，趕快把錢打到指定的賬戶上。”……一直以來，騙子以發(fā)短信、打電話的形式，冒充“公、檢、法”等政法機構(gòu)和電信、銀行及政府執(zhí)法單位工作人員恐嚇誘騙受害人匯款。為防范此類詐騙犯罪，工行甘肅省分行從2013年11月以來，積極應(yīng)用總行研發(fā)的“外部欺詐風(fēng)險

　　信息系統(tǒng)”，已經(jīng)成功堵截電信詐騙風(fēng)險事件67起，保護客戶資金137余萬元。由工商銀行自行研發(fā)的“外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)”具有自我收集欺詐風(fēng)險信息的功能。同時，還收錄了來自國家職能部門、金融同業(yè)等提供的各類風(fēng)險信息，在客戶辦理個人金融、信貸、授信、銀行卡等業(yè)務(wù)時將對業(yè)務(wù)信息進行監(jiān)測，如果與收錄的風(fēng)險信息吻合就會自動預(yù)警提示。如以防控電信詐騙為

　　例?？蛻舻焦ば芯W(wǎng)點匯款，收款人賬號會通過前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動與外部欺詐風(fēng)險信息后臺數(shù)據(jù)庫連接篩查碰撞，如果該賬號為系統(tǒng)中收錄的電信詐騙涉案賬戶信息，系統(tǒng)就會通過前臺設(shè)備自動彈出風(fēng)險預(yù)警，提示工作人員按照業(yè)務(wù)規(guī)定處置。在該系統(tǒng)的幫助下，工行可以對客戶提供更為精準、有效的風(fēng)險防范，為客戶資金安全增加了一道防火墻。據(jù)工行銀行甘肅省分行相關(guān)人士介

　　紹，目前高發(fā)的詐騙類型主要有：騙子通過電話，我是稅務(wù)局的，給你辦理購車退稅；你的包裹涉毒，已被警方查獲；你的航班已取消，為你辦理改簽；我是你的領(lǐng)導(dǎo)，快匯錢有急用；編發(fā)手機短信中獎、提供彩票“特別號碼”、社?？ū煌钢?、電話或有線電視(機頂盒)欠費等虛假信息，讓受害人辦理轉(zhuǎn)賬匯款；也有冒用他人身份證，辦理開戶、辦卡和掛失等業(yè)務(wù)。甘肅工行提醒社會公眾要切實防范以上詐騙風(fēng)險。