陽春三月，膠州灣涌起源源不斷的財富集聚浪潮，迎來了青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)獲批建設(shè)兩周年。

　　兩年來，試驗區(qū)以“踏石留印、抓鐵有痕”和“逢山開路、遇河架橋”的精神，推動全市金融業(yè)“十二五”期間實現(xiàn)翻番式增長和倍增式跨越，財富管理綜合發(fā)展體系的初步構(gòu)建，為青島金融業(yè)跨越發(fā)展帶來新的生機和機遇。“十二五”期間，青島金融業(yè)實現(xiàn)倍增式發(fā)展，財富金融型經(jīng)濟成為帶動全市經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的新引擎。青島成為山東省首個存貸款雙過萬億元、證券機構(gòu)代理交易額超過6萬億元、保費收入突破200億元的城市。截至2015年末，青島市金融業(yè)增加值、法人金融機構(gòu)數(shù)量、外資金融機構(gòu)數(shù)量、上市企業(yè)數(shù)量、直接融資規(guī)模、保費收入等主要金融指標較“十一五”末均翻番增長。

　　搶抓金融領(lǐng)域深化改革的重要機遇，青島市穩(wěn)步探索財富管理發(fā)展的新模式和新途徑，中國特色財富管理改革創(chuàng)新發(fā)展體系初步建立，財富管理中心城市建設(shè)取得積極成效。

　　政策創(chuàng)新突破 凸顯試驗田功能

　　青島獲批成為全國首個允許境內(nèi)企業(yè)從韓國銀行機構(gòu)貸入人民幣資金的試點城市，試點以來融入境外低成本資金超過25億元人民幣。密切中韓金融合作，將青島市開展的企業(yè)自韓國銀行機構(gòu)借入人民幣借款試點推廣到山東省。

　　青島財富管理試驗區(qū)政策“試驗田”的功能充分顯現(xiàn)。

　　辦理全國首批、山東首筆貨幣互換項下韓元貿(mào)易融資貸款業(yè)務(wù)，是中國人民銀行首次在貨幣互換項下使用對方貨幣。開展外商投資企業(yè)外匯資本金結(jié)匯改革試點，已開立37個結(jié)匯待支付賬戶，35家企業(yè)辦理了意愿結(jié)匯業(yè)務(wù)，金額合計1.27億美元，占FDI項下全部結(jié)匯額的15.4%。開展跨國集團人民幣集中運營管理試點，海信、青鋼、海爾等6家企業(yè)（118家成員企業(yè)）完成人民幣集中運營管理備案，已實現(xiàn)資金流入14.4億元，資金流出18.5億元，為企業(yè)節(jié)約融資費用約7000萬元。開展跨國公司外匯資金集中運營管理試點，已在海爾、海信、青建開展試點，累計歸集資金近234億美元，提供融資支持累計達48.64億美元，年均節(jié)約外部融資成本近1億元人民幣。

　　發(fā)揮財富管理試驗區(qū)重要事項“一事一報”政策優(yōu)勢，加大財富管理創(chuàng)新試點政策爭取和落實力度。財富管理綜合經(jīng)營、擴大開放、注冊便利化、跨境投融資等政策率先突破，多項全國“第一單”在青島落地，示范效應(yīng)初步顯現(xiàn)。著眼于推動財富全球配置，出臺合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）試點辦法，在全國首次將QDLP境外投資范圍拓展到境外一級市場投資并購和有監(jiān)管的大宗商品交易市場。

　　青島市還出臺了促進試驗區(qū)發(fā)展政策措施20條，推出了在全國最有力度的機構(gòu)落戶、人才引進、金融創(chuàng)新等扶持政策。政策創(chuàng)新的改革紅利為實體經(jīng)濟發(fā)展和境內(nèi)外投融資便利化提供有力支持。

　　機構(gòu)扎堆入駐 顯現(xiàn)集聚效應(yīng)

　　2015年9月至12月，澳大利亞和新西蘭銀行（中國）有限公司青島分行、星展銀行（中國）有限公司青島分行、韓國產(chǎn)業(yè)銀行青島分行先后開業(yè)運營，青島外資銀行數(shù)量達到17家，在全國同類城市中居于前列。

　　試驗區(qū)獲批以來，國內(nèi)第一家外商獨資財富管理公司、第一家產(chǎn)融結(jié)合消費金融公司、第一家債務(wù)管理公司、第三支人民幣國際投貸基金等新型財富管理機構(gòu)落戶或進入審批程序。至2015年末，試驗區(qū)金融機構(gòu)總數(shù)達到221家，法人金融機構(gòu)達到22家，外資金融機構(gòu)達到34家，財務(wù)公司、消費金融公司、資產(chǎn)管理公司等新興法人金融機構(gòu)達到10家，基金等各類金融類企業(yè)達到近500家。引進三菱東京日聯(lián)銀行、韓國釜山銀行、新加坡華僑銀行、德意志銀行、國泰世華銀行、澳新銀行、星展銀行等外資銀行，外資銀行數(shù)量達到17家，在全國同類城市中居于前列。工商銀行瑞華國銀投資管理有限公司落戶青島，國內(nèi)多家大型金融機構(gòu)財富管理子公司落戶進入實質(zhì)性操作階段。11家銀行機構(gòu)總部在青島設(shè)立私人銀行，管理資產(chǎn)總額超過700億元，形成業(yè)態(tài)優(yōu)勢。規(guī)劃建設(shè)資本大廈、基金園區(qū)等載體，全市股權(quán)投資基金類企業(yè)超過350家，形成境內(nèi)外基金加速聚集的良好局面。

　　建立境內(nèi)外合作常態(tài)機制 打開開放合作新局面

　　今年1月22日，由英國駐華大使館、英國貿(mào)易投資總署、英中貿(mào)易協(xié)會主辦、青島市金融辦公室協(xié)辦的“英國貿(mào)易投資總署金融業(yè)交流會”在青島舉行。來自中英兩國政府、研究院所、金融機構(gòu)、企業(yè)等各方代表圍繞財富管理、養(yǎng)老金管理、人才培養(yǎng)等議題展開討論，為青島建設(shè)財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建言獻策。

　　以財富管理試驗區(qū)為改革創(chuàng)新的共贏平臺，試驗區(qū)面向境內(nèi)外開展深入交流合作。在山東省政府指導(dǎo)和支持下，把握“一帶一路”以及中韓自貿(mào)區(qū)的戰(zhàn)略機遇，密集舉辦“山東（青島）—新加坡財富管理與金融合作簽約儀式及圓桌會議”、“青島—英國財富管理發(fā)展交流會”、“青島—釜山資本市場合作論壇”、“香港山東周—青島財富管理中心推介”等活動，面向瑞士、英國、意大利、日本、韓國、新加坡、以色列、香港等國際財富管理中心開展專題推介和招商路演，與當?shù)卣?、金融監(jiān)管部門以及重點機構(gòu)建立了長效合作機制。青島市政府與工商銀行、建設(shè)銀行、中信銀行、光大銀行、中國人壽、深圳證券交易所等多家金融機構(gòu)總部簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，圍繞財富管理資金、機構(gòu)、市場等資源聚集達成近百項合作意向。

　　要素市場發(fā)展迅速 促進財富管理產(chǎn)品流動

　　2015年12月9日，青島國富金融資產(chǎn)交易中心開業(yè)運營，為全國銀行間非標金融資產(chǎn)提供互聯(lián)網(wǎng)交易平臺。

　　試驗區(qū)搭建財富管理相關(guān)交易平臺，以盤活巨量資產(chǎn)、優(yōu)化財富資源配置。權(quán)益類交易市場覆蓋面進一步拓展，青島場外市場清算中心、青島國際海洋產(chǎn)權(quán)交易中心、海爾聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心投入運營；藝術(shù)品交易中心近期將開業(yè)，豐富了財富管理的交易功能。區(qū)域股權(quán)交易市場青島藍海股權(quán)交易中心推出了財富管理系列交易產(chǎn)品和互聯(lián)網(wǎng)私募股權(quán)融資平臺，累計交易額超過100億元；另有掛牌企業(yè)超過300家，展示企業(yè)1400多家，累計實現(xiàn)融資超過27億元；率先拓展了與韓國柯斯達克市場合作。

　　營造優(yōu)質(zhì)營商環(huán)境 創(chuàng)造可復(fù)制可推廣經(jīng)驗

　　“短短一年多一點的時間，試驗區(qū)建設(shè)開局良好，已經(jīng)開始形成良好的市場聚集效益和氛圍，遠遠好于我們在方案設(shè)計之初階段的預(yù)期?！?015年6月，中國人民銀行副行長潘功勝對青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)給予高度評價。

　　貫徹落實試驗區(qū)總體方案的部署要求，國家、省、市推動試驗區(qū)建設(shè)的合力進一步形成。國家相關(guān)部委給予了重要事項“一事一報”通道，并在政策創(chuàng)新方面給予大力支持和指導(dǎo)，國家駐青金融監(jiān)管部門積極參與試驗區(qū)建設(shè)；山東省委、省政府將青島財富管理試驗區(qū)建設(shè)列為全省重點工作，并在政策創(chuàng)新、招商合作、機制保障等方面積極部署推進措施。青島市將財富金融型經(jīng)濟發(fā)展和財富管理試驗區(qū)建設(shè)作為推動全市經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的重要抓手和平臺，成立了財富管理金融綜合改革試驗區(qū)發(fā)展委員會，負責對試驗區(qū)建設(shè)各項工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；經(jīng)省政府批準，青島市設(shè)立全額撥款事業(yè)單位財富管理金融發(fā)展中心，強化試驗區(qū)建設(shè)的專業(yè)工作力量保障；全市各部門、各區(qū)市積極支持和參與試驗區(qū)建設(shè)形成了強大合力。

　　建立財富管理人才支撐體系 提供專業(yè)服務(wù)和智力支持

　　2015年10月17日，上海財經(jīng)大學(xué)青島財富管理研究院舉行首期金融學(xué)專業(yè)高級課程研修（青島）班開學(xué)典禮，首期學(xué)員60人。上海財經(jīng)大學(xué)——加州大學(xué)伯克利全球金融碩士學(xué)歷學(xué)位教育項目已獲國家教育部批準落戶青島。

　　夯實與財富管理行業(yè)發(fā)展相適應(yīng)的人才基礎(chǔ)，試驗區(qū)積極開展與高端金融智庫、重點院校的財富管理人才培養(yǎng)合作，構(gòu)建國際化的人才教育培養(yǎng)體系。中國金融四十人論壇在青島設(shè)立金融四十人學(xué)院、研究院和基金會等非營利性法人機構(gòu)進入籌備階段，打造全國性金融人才培養(yǎng)和學(xué)術(shù)研究的頂級商學(xué)院；上海財經(jīng)大學(xué)青島財富管理研究院順利運營，推出了金融碩士以及“上財—伯克利”全球金融碩士學(xué)歷學(xué)位教育項目，并推出“金融家俱樂部·財富管理沙龍”品牌活動；山東大學(xué)與青島市合作建設(shè)山東大學(xué)青島財富管理研究院，善了財富管理試驗區(qū)風(fēng)險防控功能；山東財富管理研究院在青島成立，為金融機構(gòu)產(chǎn)品創(chuàng)新及企業(yè)投融資需求提供專業(yè)服務(wù)和智力支持。與北京大學(xué)、對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)的金融人才培養(yǎng)合作項目正在細化方案，與新加坡知名高校及集團達成國際化財富管理人才培養(yǎng)合作意向。

　　以發(fā)展財富管理為契機 促進金融服務(wù)實體經(jīng)濟

　　為提高金融支持實體經(jīng)濟效率，創(chuàng)新銀企對接方式，2015年，試驗區(qū)兩次開展“駐青銀行機構(gòu)負責人走訪千家企業(yè)活動”，推動銀行等金融機構(gòu)主動上門為企業(yè)提供服務(wù)，提高服務(wù)實效，共走訪2116家企業(yè)，解決企業(yè)融資532億元。

　　試驗區(qū)財富管理發(fā)展，促進了財富要素的聚集，為實體經(jīng)濟提供更多的資金支持。截至2015年底，全市銀行業(yè)各項貸款余額11577億元，同比增長9.8%，新增1046億元，比上年同期多增179億元；加上2015年地方政府定向債券置換、信貸資產(chǎn)證券化、不良貸款核銷、貸款凈轉(zhuǎn)出等，全市貸款實際新增量達到1500億元。為促進相關(guān)配套產(chǎn)業(yè)與財富管理滲透發(fā)展，著眼于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，試驗區(qū)出臺《關(guān)于加快推進財富管理配套產(chǎn)業(yè)發(fā)展的意見》，大力發(fā)展健康、教育、影視、體育、會展、時尚消費品零售、中介、慈善、高檔汽車、航空與郵輪游艇等十大配套產(chǎn)業(yè)，打造新的經(jīng)濟增長點。隨著郵輪母港、商務(wù)機母港、東方影都等高端配套項目的順利實施，財富管理的服務(wù)內(nèi)涵和外延得到進一步拓展，預(yù)計十大配套產(chǎn)業(yè)2016年增加值將增長10%以上，占全市生產(chǎn)總值比重達到20%以上，并在“十三五”期間實現(xiàn)快速發(fā)展。