1月1日起，同一客戶在同一商業(yè)銀行開立的借記卡原則上不超過4張。今天上午，工行、建行、招行等均表示，目前已經(jīng)按照規(guī)定實(shí)行新則，并在辦理業(yè)務(wù)時(shí)告知客戶。近日，各銀行將對(duì)超過4張以上借記卡的客戶進(jìn)行核查，一旦發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，會(huì)中止服務(wù)并消卡。

　　近日，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知》，規(guī)定2016年1月1日起同一客戶在同一商業(yè)銀行開立的借記卡原則上不超過4張。同一代理人在同一商業(yè)銀行代理開卡原則上不得超過3張。代理開立的借記卡，需代理人持本人有效身份證件在柜面辦理卡片啟用后方可使用。此外，通知還明確要求銀行嚴(yán)格執(zhí)行銀行賬戶實(shí)名制，對(duì)借記卡數(shù)量、開辦流程進(jìn)行把關(guān)，重點(diǎn)把控銀行借記卡代辦流程及代辦人員信息等。

　　今天上午，工商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前已經(jīng)在官網(wǎng)上公布了通知，此外在辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候也會(huì)告知客戶，近日將對(duì)超過4張以上借記卡的客戶進(jìn)行核查，一旦發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，會(huì)中止服務(wù)并消卡。此外，招行、建行、農(nóng)行等銀行均表示，已經(jīng)按照規(guī)定實(shí)施新則，近日將會(huì)核查4張以上借記卡的客戶。據(jù)了解，此前銀行規(guī)定，同一客戶的借記卡開卡數(shù)量最多為10張。

　　“此次的通知是銀監(jiān)會(huì)下發(fā)到各個(gè)銀行的內(nèi)部文件，主要是為了遏制銀行卡買賣等行為，防止電信詐騙的銷贓。”招商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，以往的電信詐騙案中，詐騙人員在得手后會(huì)迅速將資金分成小數(shù)目的款項(xiàng)，通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移到幾張甚至幾十張銀行卡中，化整為零，然后再從ATM機(jī)里將錢取走，這一過程也會(huì)大大增加案件偵查難度。而這些銀行卡有的是持卡人自己賣給他人，有的是居民身份證丟失后，被人冒名開卡。

　　多知道點(diǎn)兒 幾十元銀行卡 倒賣可獲利千元

　　去年7月份，北京最大販?zhǔn)坫y行卡團(tuán)伙落網(wǎng)，共刑事拘留17人，查獲涉案銀行卡1700余張、身份證200余張以及手機(jī)卡等大量涉案物品。幾十元辦理的銀行卡，進(jìn)行售賣后可以獲利近千元。

　　警方介紹，去年5月份，家住本市朝陽區(qū)的小張接到一個(gè)陌生號(hào)碼發(fā)來的信息，內(nèi)容是“你好，我是房東，號(hào)碼已換，請(qǐng)保存。另請(qǐng)將房租打到我愛人的卡內(nèi)”，隨后又發(fā)來一個(gè)銀行卡號(hào)碼。小張也就沒起疑心，便通過網(wǎng)銀給該賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)了5500元房租。沒過幾天，小張接到房東電話，讓其交房租。此時(shí)，小張發(fā)現(xiàn)被騙。

　　據(jù)了解，售賣的普通的銀行儲(chǔ)蓄卡約50元一張，如果將多家銀行儲(chǔ)蓄卡成套打包，并附帶綁定號(hào)碼的手機(jī)卡、身份證、網(wǎng)銀U盾等整體出售，價(jià)格將會(huì)更高。如果持本人身份證在多家銀行開通有網(wǎng)銀功能的銀行卡，再成套賣給收卡人的話，可獲利近千元。收購這種實(shí)名銀行卡的人多為電信詐騙犯罪分子。