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銀監(jiān)會：元旦起在同一銀行開借記卡不能超4張

  • 發(fā)布時間：2015-12-29 07:29:37  來源：南昌晚報  作者：佚名  責(zé)任編輯：羅伯特

　　記者獲悉，銀監(jiān)會日前已內(nèi)部下發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項的通知》（以下簡稱《通知》），規(guī)定明年起同一客戶在同一機構(gòu)開立的借記卡原則上不超過4張。而目前國內(nèi)一些銀行規(guī)定，同一客戶的借記卡開卡數(shù)量最多為10張。在分析人士看來，這一規(guī)定將遏制銀行卡買賣等行為，為電信詐騙的銷贓設(shè)置障礙。

　　據(jù)了解，《通知》規(guī)定，自2016年1月1日起，同一客戶在同一機構(gòu)開立借記卡原則上不得超過4張（不含社保類卡）。同時，《通知》還規(guī)定“同一代理人在同一商業(yè)銀行代理開卡原則上不得超過3張。代理開立的借記卡，需代理人持本人有效身份證件在柜面辦理卡片啟用后方可使用。”

　　《通知》還要求，針對已經(jīng)擁有超過4張借記卡的客戶，銀行要主動與客戶聯(lián)系核查，發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，應(yīng)中止服務(wù)。

　　目前，工商銀行已率先響應(yīng)，在其官網(wǎng)發(fā)布相關(guān)通知。而記者24日向多家銀行了解獲悉，此前大部分銀行自行規(guī)定，一張身份證在同一家銀行可以辦10張卡。

　　《通知》還要求銀行嚴(yán)格執(zhí)行銀行賬戶實名制，對借記卡數(shù)量、開辦流程進行把關(guān)，重點把控銀行借記卡代辦流程及代辦人員信息等。

　　據(jù)銀行人士介紹，這一規(guī)定是為了防止銀行卡買賣，避免銀行卡淪為不法分子詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動的工具。在以往的電信詐騙案中，詐騙人員在得手后會迅速將資金分成小數(shù)目的款項，通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移到幾張甚至幾十張銀行卡中，化整為零，然后再從ATM機里將錢取走，這一過程也會大大增加案件偵查難度。而這些銀行卡有的是持卡人自己賣給他人，有的是居民身份證丟失后，被人冒名開卡。（央廣網(wǎng)）

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