在“一帶一路”建設(shè)中，企業(yè)有了更多的外部機(jī)遇。我國(guó)銀行業(yè)積極幫助企業(yè)利用外匯金融工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，服務(wù)企業(yè)跨境融資和海外并購(gòu)，取得了顯著效果。在新常態(tài)下，銀行業(yè)還要繼續(xù)提升匯率避險(xiǎn)工具，以及完善海外并購(gòu)綜合服務(wù)

　　“一帶一路”建設(shè)的實(shí)施為我國(guó)企業(yè)提供了更多的外部機(jī)遇，“走出去”的企業(yè)越來(lái)越多，步子也越邁越大。在這一過(guò)程中，匯率成為企業(yè)繞不開(kāi)的話題。從長(zhǎng)期看，人民幣匯率將一改過(guò)去單邊升值的狀況，有漲有跌將成為常態(tài)，這使得企業(yè)面臨著新風(fēng)險(xiǎn)，也對(duì)銀行外匯服務(wù)提出了更多挑戰(zhàn)。

　　規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　“一帶一路”沿線多為發(fā)展中國(guó)家，匯率波動(dòng)較大。尤其是今年8月11日匯改以來(lái)，人民幣匯率短期內(nèi)出現(xiàn)了較大波動(dòng)，使得企業(yè)對(duì)匯率波動(dòng)更為敏感。尤其是一些企業(yè)在與“一帶一路”沿線國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)時(shí)，采用美元進(jìn)行結(jié)算，再將美元結(jié)匯成人民幣，面臨雙重匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　“匯率波動(dòng)造成的損失甚至?xí)淌捎！睆V東省農(nóng)墾集團(tuán)公司副總經(jīng)理呂林漢介紹，東南亞國(guó)家匯率波動(dòng)較大，該公司在一個(gè)泰國(guó)項(xiàng)目上盈利1000萬(wàn)元，但匯率波動(dòng)造成的實(shí)際損失卻超過(guò)了千萬(wàn)元。

　　在匯率波動(dòng)加大背景下，很多銀行都為外貿(mào)企業(yè)提出了“一攬子”解決方案?！拔覀兣c一些重點(diǎn)企業(yè)簽訂了全面戰(zhàn)略合作協(xié)議，為企業(yè)提供整體解決方案，其中就包括匯率組合產(chǎn)品。”進(jìn)出口銀行廣東省分行行長(zhǎng)助理黃旭華介紹。

　　浙江天樂(lè)數(shù)碼電器有限公司作為一家年進(jìn)出口業(yè)務(wù)量達(dá)到2億多美元的企業(yè)，能否有效規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)影響著經(jīng)營(yíng)效益。當(dāng)前，在匯率波動(dòng)頻繁的情況下，企業(yè)要避免匯兌損失，能借助的主要是遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣掉期、期權(quán)、貨幣互換和跨境人民幣結(jié)算等匯率保值工具。但這些工具專業(yè)性都較強(qiáng)，需要金融機(jī)構(gòu)為其提供專業(yè)性的服務(wù)。中國(guó)銀行紹興分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，針對(duì)天樂(lè)數(shù)碼的需求及其對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)的承受能力，中國(guó)銀行為其量身定制了匯率組合產(chǎn)品套餐，既能夠控制匯率風(fēng)險(xiǎn)，還能夠滿足其增值的需求。

　　就目前的狀況來(lái)看，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)提供的匯率避險(xiǎn)工具仍有待升級(jí)。據(jù)了解，目前匯率風(fēng)險(xiǎn)鎖定期限一般為1年，這與一些企業(yè)較長(zhǎng)期的需求無(wú)法匹配，且鎖定成本并不低。還有業(yè)內(nèi)人士指出，短期來(lái)看，企業(yè)可以通過(guò)匯率保值工具規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，但長(zhǎng)期來(lái)看，進(jìn)一步推動(dòng)人民幣國(guó)際化，擴(kuò)大人民幣在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中的使用，才能夠最大程度上降低企業(yè)的匯兌風(fēng)險(xiǎn)。

　　便利跨境融資

　　在幫助企業(yè)規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，在政策許可的范圍內(nèi)，商業(yè)銀行也在積極創(chuàng)新產(chǎn)品，為企業(yè)創(chuàng)造便利的跨境融資方式。

　　“如果不是銀行的快速反應(yīng)，剛剛簽約的項(xiàng)目可能就沒(méi)了。”圣龍股份副總裁羅力成介紹，圣龍集團(tuán)在獲得捷豹路虎的全球項(xiàng)目后，需要在美國(guó)建立5個(gè)加工中心，每個(gè)加工中心的投入高達(dá)4000多萬(wàn)元，資金壓力相當(dāng)大。羅力成表示，由于是在美國(guó)建廠，公司也考慮了通過(guò)當(dāng)?shù)劂y行尋求支持，但因?yàn)閷?duì)圣龍集團(tuán)并不了解，給出的授信額度并不高。

　　“當(dāng)時(shí)，我們已經(jīng)與客戶約定了項(xiàng)目周期，生產(chǎn)設(shè)備什么時(shí)候到位、產(chǎn)品能不能順利量產(chǎn)，都直接關(guān)系到項(xiàng)目的成敗?！绷_力成說(shuō)。

　　在了解到圣龍集團(tuán)的融資需求后，中國(guó)工商銀行寧波市分行利用國(guó)家外匯管理局在寧波開(kāi)展對(duì)外債權(quán)登記試點(diǎn)的優(yōu)勢(shì)，為其提供跨境貸款服務(wù)。工行向圣龍集團(tuán)境外子公司直接核定授信，并向其境外子公司的NRA賬戶(境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶）發(fā)放1000萬(wàn)美元貸款，解了圣龍集團(tuán)的燃眉之急。

　　依托對(duì)外債權(quán)登記試點(diǎn)的優(yōu)勢(shì)，中國(guó)銀行寧波市分行也積極開(kāi)展跨境貸業(yè)務(wù)，截至目前，該行已為寧波企業(yè)在境外設(shè)立的機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)放跨境貸及各類融資近50億美元。

　　助力海外并購(gòu)

　　隨著企業(yè)海外并購(gòu)活動(dòng)的日趨活躍，商業(yè)銀行靈活運(yùn)用外匯政策，為企業(yè)提供全方位的跨境并購(gòu)服務(wù)。

　　“去年開(kāi)始企業(yè)海外并購(gòu)的需求就急速升溫，隨著‘一帶一路’建設(shè)的推進(jìn)，企業(yè)對(duì)于海外投資更有信心?！闭憬y監(jiān)局黨委副書記袁亞敏表示。

　　針對(duì)日益增長(zhǎng)的跨境并購(gòu)需求，中行寧波市分行著手建立了寧波全市并購(gòu)項(xiàng)目庫(kù)，所轄各分支行提供立體化分層營(yíng)銷服務(wù)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，該行2015年已經(jīng)成功實(shí)現(xiàn)跨境并購(gòu)業(yè)務(wù)2筆，正在跟蹤的并購(gòu)業(yè)務(wù)有18筆，其中跨境并購(gòu)15筆。不僅是中行，多家銀行也在加大并購(gòu)業(yè)務(wù)投入。“寧波有50多家上市公司，上市公司群體已成為并購(gòu)需求的主力軍?！惫ば袑幉ㄊ蟹中懈毙虚L(zhǎng)董繼松表示。

　　為便利跨國(guó)企業(yè)境內(nèi)外資金的進(jìn)出，商業(yè)銀行積極為企業(yè)提供跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。此前，境外子公司和境內(nèi)總部之間調(diào)撥資金過(guò)程較為繁瑣。2014年，跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)逐步開(kāi)始在全國(guó)范圍內(nèi)推廣，各家商業(yè)銀行也根據(jù)企業(yè)需求，積極為企業(yè)提供這一服務(wù)。

　　“今年1月，公司亟需從境外子公司跨境調(diào)撥3000萬(wàn)元，在了解到有跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)后，我們?cè)诠ば薪B興分行開(kāi)立了專用賬戶，并完成了跨境資金歸集。”浙江龍盛集團(tuán)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，這一創(chuàng)新業(yè)務(wù)有利于提高跨國(guó)企業(yè)內(nèi)部資金運(yùn)用效率，節(jié)約其財(cái)務(wù)成本。

　　除了銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在海外并購(gòu)中，企業(yè)還對(duì)金融服務(wù)有更多需求?！霸凇粠б宦贰尘跋拢袊?guó)企業(yè)‘走出去’離不開(kāi)金融服務(wù)?！奔瘓F(tuán)公關(guān)總監(jiān)楊學(xué)良表示，但在一些復(fù)雜的項(xiàng)目中，國(guó)內(nèi)的綜合金融服務(wù)仍然比較薄弱，如在吉利集團(tuán)收購(gòu)沃爾沃的過(guò)程中，海外金融機(jī)構(gòu)收取了相當(dāng)高的費(fèi)用。目前來(lái)看，僅有少數(shù)的大型銀行能夠提供與海外并購(gòu)相關(guān)的金融服務(wù)，且多半是提供平臺(tái)服務(wù)，而真正收費(fèi)較高的會(huì)計(jì)、審計(jì)、律師等配套服務(wù)上仍顯薄弱，仍有進(jìn)一步提升的空間。