本報訊 （記者 談瓔）大數(shù)據(jù)助銀行實現(xiàn)對電信詐騙等外部欺詐犯罪的“精準(zhǔn)打擊”。工商銀行近日披露，其自主研發(fā)投產(chǎn)的“工銀融安e信”外部風(fēng)險信息服務(wù)平臺，構(gòu)建了該行建設(shè)“最安全銀行”、維護(hù)和保障客戶金融安全的一道安全屏障。

　　工商銀行率先在中國銀行業(yè)建立了外部欺詐風(fēng)險數(shù)據(jù)庫（“工銀融安e信”），該平臺對來自工商銀行系統(tǒng)內(nèi)、國家職能部門、金融同業(yè)等各類外部欺詐風(fēng)險信息進(jìn)行分類評級，集收集分析、風(fēng)險評級、數(shù)據(jù)挖掘、實時預(yù)警、自動控制等功能于一體，日均篩查集團(tuán)各類業(yè)務(wù)交易1000余萬筆，平均每分鐘篩查7000余筆，用于相關(guān)業(yè)務(wù)交易中對企業(yè)、個人的風(fēng)險篩查?！肮ゃy融安e信”實現(xiàn)了對風(fēng)險的前瞻預(yù)防、精準(zhǔn)定位、及時識別、有效化解，在服務(wù)外部欺詐案件防范工作方面取得了顯著成效，為此，2015年“融安e信”榮獲了國資委、工信部評審的第21屆全國企業(yè)管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果一等獎。

　　目前，工商銀行已完成了“融安e信”對詐騙涉案賬戶的全渠道布控，對所有通過工行網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行和自助終端等渠道進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬匯款交易進(jìn)行即時篩查，對電信詐騙犯罪實時自動預(yù)警和風(fēng)險提示，從源頭上降低了電信詐騙等外部詐騙得逞的概率。統(tǒng)計顯示，“融安e信”對風(fēng)險預(yù)警的平均準(zhǔn)確率超過95.59%，在防范轉(zhuǎn)賬匯款欺詐、信用卡申請欺詐方面的風(fēng)險預(yù)警準(zhǔn)確率高達(dá)98%以上。

　　例如，客戶到工商銀行網(wǎng)點匯款，收款人賬號會通過前臺系統(tǒng)自動與“融安e信”后臺數(shù)據(jù)庫連接篩查碰撞，如果該賬號為“融安e信”已收錄的電信詐騙涉案賬戶信息，工商銀行的前臺業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)就會自動彈出風(fēng)險提示，要求工作人員按照業(yè)務(wù)規(guī)定和風(fēng)險規(guī)則及時處置。在系統(tǒng)的幫助下，工作人員可以對客戶進(jìn)行準(zhǔn)確有效的風(fēng)險提示，及時保障客戶的交易安全，避免資金損失。

　　據(jù)了解，投產(chǎn)至今“融安e信”已在工行全行成功攔截電信詐騙近6萬筆，為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失超過7.6億元。其中，在上海地區(qū)已成功攔截電信詐騙超過500余筆，避免客戶資金損失達(dá)3000余萬元。