人民網(wǎng)北京12月16日電 （記者 賀霞）今天，《信托公司行業(yè)評級指引（試行）》(下稱《評級指引》)正式發(fā)布并生效。中國信托業(yè)協(xié)會將對信托公司的資本實力、風(fēng)險管理能力、增值能力和社會責任四方面進行全面綜合評價，由此評出A、B、C三個等級并向社會公布。

　　據(jù)了解，評價指標均為量化指標，無需主觀判斷與調(diào)整，各項指標設(shè)定基礎(chǔ)值和目標值，并采取線性計分方法。評級工作先期采取試行的方式，最終實現(xiàn)行業(yè)評級的正向引導(dǎo)激勵作用。

　　根據(jù)《評級指引》，預(yù)計首次對外公布評級結(jié)果的時間大約在明年5月。

　　據(jù)介紹，信托公司行業(yè)評級由協(xié)會自行組織，與監(jiān)管評級相比，更側(cè)重于評價信托公司為投資人和社會提供的服務(wù)，目的是增強信托公司社會公信力。行業(yè)評級以堅持定量、客觀、公正、透明為原則。

　　《評級指引》是協(xié)會首次推出對信托公司經(jīng)營管理情況進行全面綜合評價的具體辦法，也是協(xié)會進一步加強行業(yè)自律管理的重大舉措。

　　行業(yè)評級主要包括信托公司資本實力（Capital Strength）、風(fēng)險管理能力（Risk Management）、增值能力（Incremental Value）、社會責任（Social Responsibility）四個方面，簡稱“短劍”（CRIS）體系。

　　行業(yè)評級體系權(quán)重設(shè)計上，資本實力28分、風(fēng)險管理能力36分、增值能力26分、社會責任為10分。評級結(jié)果根據(jù)各項評價內(nèi)容的量化指標得分情況綜合確定，劃分為A（85[含]-100分）、B（70[含]-85分）、C（70分以下）三級。

　　附:

　　《信托公司行業(yè)評級指引（試行）》

　　第一章 總則

　　第一條 為加強信托行業(yè)自律管理，全面評價信托公司經(jīng)營管理情況，引領(lǐng)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，提高信托業(yè)整體實力，有效配合監(jiān)管，根據(jù)《中國信托業(yè)協(xié)會章程》，匯集行業(yè)智慧與共識，制定本指引。

　　第二條 本指引所指的信托公司行業(yè)評級，適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司法人機構(gòu)。

　　第三條 信托公司行業(yè)評級是中國信托業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）組織的，對信托公司從行業(yè)角度作出的綜合評價。信托公司行業(yè)評級工作接受銀監(jiān)會指導(dǎo)。

　　第四條 協(xié)會根據(jù)工作需要，在確保行業(yè)評級辦法穩(wěn)定性和連續(xù)性的前提下，結(jié)合行業(yè)發(fā)展情況，適時對本指引進行調(diào)整。

　　第二章 評級原則

　　第五條 信托公司行業(yè)評級按照定量、客觀、公正、透明的原則開展，評價信托公司綜合經(jīng)營管理能力、發(fā)展質(zhì)量、風(fēng)險管理能力、市場影響力以及業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險管理能力的匹配性。

　　第六條 通過開展信托公司行業(yè)評級工作，鼓勵信托公司強化資本實力，防范化解風(fēng)險，提升自主管理能力，切實履行社會責任，加快創(chuàng)新轉(zhuǎn)型。

　　第三章 評級內(nèi)容

　　第七條 評級內(nèi)容包括信托公司資本實力（Capital Strength）、風(fēng)險管理能力（Risk Management）、增值能力（Incremental Value）、社會責任（Social Responsibility）四個方面，簡稱“短劍”（CRIS）體系。

　　第八條 資本實力主要評價信托公司凈資本充足程度及其與業(yè)務(wù)風(fēng)險的匹配程度，旨在引導(dǎo)信托公司優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，合理控制業(yè)務(wù)發(fā)展，確保固有資本充足并保持必要的流動性。

　　第九條 風(fēng)險管理能力主要評價信托公司信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險處置情況，以及固有信用風(fēng)險資產(chǎn)不良情況，旨在引導(dǎo)信托公司強化“賣者盡責”的經(jīng)營理念，提升風(fēng)險管控能力，建立全面的風(fēng)險管理體系，有效防范和化解風(fēng)險。

　　第十條 增值能力主要評價信托公司作為專業(yè)受托機構(gòu)對資產(chǎn)的管理能力，旨在引導(dǎo)信托公司通過提高資產(chǎn)運營效率、提供專業(yè)化服務(wù)，優(yōu)化收入和成本結(jié)構(gòu)、重視信托主業(yè)發(fā)展、提升客戶滿意度，不斷增強市場核心競爭力。

　　第十一條 社會責任主要評價信托公司作為社會經(jīng)濟組織對國家和社會的和諧發(fā)展、公共利益實現(xiàn)、自然環(huán)境保護和資源科學(xué)利用，以及對利益相關(guān)方所應(yīng)承擔的責任，旨在引導(dǎo)信托公司與經(jīng)濟社會的良性互動，樹立良好社會形象，實現(xiàn)行業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

　　第十二條 信托公司行業(yè)評級結(jié)果根據(jù)各項評價內(nèi)容的量化指標得分情況綜合確定，評級結(jié)果劃分為A、B、C三級。

　　第四章 組織與實施

　　第十三條 協(xié)會秘書處負責行業(yè)評級的組織與協(xié)調(diào)工作。

　　第十四條 信托公司行業(yè)評級的周期原則上為一年。評價期為上一年度1月1日至12月31日，涉及的財務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以上一年度經(jīng)審計的報表和協(xié)會公布的數(shù)據(jù)為準。

　　第十五條 信托公司行業(yè)評級工作包括信托公司自評、協(xié)會秘書處初評、審議及復(fù)議、評級結(jié)果發(fā)布等環(huán)節(jié)。

　　第十六條 信托公司應(yīng)于每年3月底前完成上一年度的自評工作，并將自評結(jié)果及工作底稿報告協(xié)會秘書處。信托公司自評是信托公司根據(jù)評級辦法自我評價的過程，自評結(jié)果對評級結(jié)果不產(chǎn)生影響。

　　第十七條 協(xié)會秘書處應(yīng)在4月上旬前完成對信托公司的初評工作。

　　第十八條 協(xié)會秘書處根據(jù)初評結(jié)果，審議確定信托公司的評級類別并向信托公司反饋結(jié)果。若信托公司對評級結(jié)果存在異議，應(yīng)當在收到評級結(jié)果的10個工作日內(nèi)提出意見。協(xié)會秘書處應(yīng)當認真復(fù)議，并在10個工作日內(nèi)將復(fù)議結(jié)果及理由反饋信托公司。

　　評級工作原則上應(yīng)于每年4月底前完成。評級工作完成后5個工作日內(nèi)，協(xié)會將行業(yè)評級結(jié)果發(fā)送至銀監(jiān)會及各銀監(jiān)局，供監(jiān)管評級參考。

　　第十九條 協(xié)會秘書處負責信托公司行業(yè)評級結(jié)果對外公布的具體事宜。

　　第二十條 評級工作結(jié)束后，協(xié)會秘書處應(yīng)當做好評級信息、評級工作底稿、評級結(jié)果、評級審核會議紀要、評級結(jié)果反饋、會談紀要等文件和資料的存檔工作。

　　第二十一條 信托公司應(yīng)當確保其提供的數(shù)據(jù)及其他資料真實、準確、完整、及時，如存在隱瞞重大事項或者報送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，協(xié)會根據(jù)自律規(guī)則，予以處罰。

　　第二十二條 參與信托公司行業(yè)評級工作的人員應(yīng)當具備相應(yīng)的專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力，在工作中恪盡職守、廉潔奉公、勤勉盡責，如有違反，根據(jù)監(jiān)管規(guī)定予以處罰。

　　第五章 附則

　　第二十三條 本指引由協(xié)會負責制定、發(fā)布和實施。

　　第二十四條 本指引自發(fā)布之日起生效。