本報(bào)訊為規(guī)范市場(chǎng)秩序，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)典當(dāng)行業(yè)的監(jiān)督管理，及時(shí)防范、發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制和應(yīng)對(duì)預(yù)案，甘肅省商務(wù)廳將對(duì)全省典當(dāng)行業(yè)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)檢查。

　　此次將重點(diǎn)檢查有大量關(guān)聯(lián)公司的典當(dāng)企業(yè)，如同時(shí)投資擔(dān)保公司、小額貸款公司、投資公司、鋼鐵礦產(chǎn)、房地產(chǎn)公司等多種機(jī)構(gòu)的典當(dāng)企業(yè)股東，要將其列為重點(diǎn)對(duì)象，檢查典當(dāng)企業(yè)與其是否存在違規(guī)關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)。

　　檢查典當(dāng)企業(yè)是否存在非法集資、吸收或變相吸收公眾存款、從商業(yè)銀行以外的單位或個(gè)人借款等違法違規(guī)行為，典當(dāng)企業(yè)的股東、高級(jí)管理人員和員工是否假借典當(dāng)企業(yè)名義或由典當(dāng)企業(yè)提供擔(dān)保，參與非法放貸等違法違規(guī)活動(dòng)。檢查典當(dāng)業(yè)務(wù)質(zhì)抵押手續(xù)是否齊全，重點(diǎn)對(duì)財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)和大額房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的當(dāng)物登記情況進(jìn)行核查，查驗(yàn)當(dāng)戶檔案中有關(guān)證件是否齊全、有效，賬物是否相符。檢查典當(dāng)企業(yè)股東是否存在抽逃資金。

　　對(duì)發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)記錄、資金周轉(zhuǎn)緊張、經(jīng)營(yíng)困難等情況的典當(dāng)企業(yè)股東、高級(jí)管理人員要重點(diǎn)檢查。檢查典當(dāng)企業(yè)是否存在超范圍經(jīng)營(yíng)、超比例放款等違規(guī)行為。檢查典當(dāng)企業(yè)是否存在超過(guò)規(guī)定時(shí)限不開(kāi)展業(yè)務(wù)問(wèn)題。