中新網(wǎng)10月23日電 國新辦今日舉行政策例行吹風(fēng)會(huì)，中國人民銀行上?？偛扛敝魅螐埿陆榻B有關(guān)上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融開放創(chuàng)新試點(diǎn)情況時(shí)表示，在推動(dòng)上海自貿(mào)區(qū)金融改革的過程中，一直把風(fēng)險(xiǎn)防范放在最重要的位置，風(fēng)險(xiǎn)防范主要是兩大部分的做法：一是制度上的設(shè)計(jì)，二是信息管理系統(tǒng)，就是事中事后監(jiān)管系統(tǒng)的建立。

　　張新表示，自貿(mào)區(qū)的金融改革到這個(gè)階段，都是一些非常重要的改革，也是風(fēng)險(xiǎn)非常大的。在一線推動(dòng)的過程中，一直把風(fēng)險(xiǎn)防范放在最重要的位置。這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防范主要是兩大部分的做法：一是制度上的設(shè)計(jì)，二是信息管理系統(tǒng)，就是事中事后監(jiān)管系統(tǒng)的建立。

　　在制度設(shè)計(jì)方面，從八個(gè)方面考慮：第一，在管理理念上。比如在可兌換、審慎推動(dòng)的制度設(shè)計(jì)上，我們明確提出來不搞全面的、自由的可兌換，而是搞分類別、有管理的可兌換。所謂分類別，也就是不是所有的項(xiàng)目都可以可兌換，而是對(duì)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)有重大意義的一些項(xiàng)目優(yōu)先推動(dòng)可兌換。所謂有管理，是指對(duì)這些分類別要搞可兌換的這些重要項(xiàng)目也不是放任的，也有宏觀審慎管理框架。這是一個(gè)理念上的、制度框架上的設(shè)計(jì)。

　　第二，在具體的操作上也是有一系列的宏觀審慎管理的舉措。其中，對(duì)境外融資規(guī)模、幣種的錯(cuò)配、短期資本流入都有很細(xì)的宏觀審慎管理框架。核心的思想是建立一套以資本約束機(jī)制為核心的境外融資的宏觀審慎管理制度。也就是說，企業(yè)能到境外進(jìn)行怎么樣的一些跨境投融資的服務(wù)，是跟它的資本金掛鉤的，在資本金一定的倍數(shù)內(nèi)可以自由的進(jìn)行跨境投融資活動(dòng)，如果超越了就要受宏觀審慎管理制度的約束，這是對(duì)企業(yè)層面來說的。

　　第三，從總量來說，所有的企業(yè)如果都是從一個(gè)方向進(jìn)行跨境活動(dòng)，雖然這一活動(dòng)對(duì)于某個(gè)企業(yè)和它的資本金實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力是相配的，但是因?yàn)榇蠹叶际且粋€(gè)方向的運(yùn)動(dòng)，可能造成宏觀方面比較大的效應(yīng)。這種效應(yīng)如果對(duì)我們國家的幣值穩(wěn)定和金融市場(chǎng)的穩(wěn)定有影響的話，在這個(gè)點(diǎn)就會(huì)啟動(dòng)宏觀規(guī)模上的總量調(diào)控和相應(yīng)的應(yīng)急管理的工具箱的啟用。這些都是有非常具體的規(guī)則，都已經(jīng)向市場(chǎng)公布。

　　第四，“三反體系”，“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”監(jiān)測(cè)管理體系。因?yàn)樵趪H上，自由貿(mào)易區(qū)的金融方面風(fēng)險(xiǎn)管理，核心就是“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”，其他方面都放得比較開。其他方面有宏觀審慎管理框架，同時(shí)跟成熟市場(chǎng)一樣有強(qiáng)大的“三反體系”，反洗錢、反恐怖融資和反逃稅能夠確保在自貿(mào)區(qū)里面的個(gè)體企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的金融活動(dòng)是有序的和合法的。

　　第五，央行在上海嘗試建立全口徑的國際收支的統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)框架，這個(gè)框架是本外幣合一，全口徑的，這樣我們對(duì)上海地區(qū)所有的跨境資金活動(dòng)掌握得是非常全面和及時(shí)的。

　　第六，央行在上海嘗試建立了本外幣一體化的監(jiān)管體系。本幣和外幣在管理體系上以前有一定的分工，在上海我們?nèi)嗣胥y行、外匯局緊密地配合一起建立了一體化的“一套人馬、一套制度”和互相聯(lián)通的信息管理體系。這樣就能把跨境的本外幣活動(dòng)一體化地進(jìn)行管理。

　　第七，另外就是探索建立一個(gè)“長臂”管理制度。由于現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)涉外性很強(qiáng)，現(xiàn)在的自由貿(mào)易賬戶體系建立了一個(gè)“長臂”管理系統(tǒng)，自貿(mào)區(qū)企業(yè)和個(gè)人在境外通過這個(gè)渠道出去的投融資活動(dòng)，它的資金流向、目的地、投資用處，都能進(jìn)行監(jiān)測(cè)和提供服務(wù)。

　　第八，在上海市委市政府的領(lǐng)導(dǎo)下，上海市政府成立了金融工作的協(xié)調(diào)推進(jìn)小組，市政府牽頭，“一行三局”一起有一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)急機(jī)制。這八項(xiàng)中的每一項(xiàng)都作用于資本賬戶相關(guān)的跨境金融活動(dòng)，能夠從制度上來保證總體改革是有序進(jìn)行的。

　　在監(jiān)管系統(tǒng)方面，張新介紹稱，要建立強(qiáng)大的信息系統(tǒng)、監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng)。如果只有一個(gè)良好的制度，但沒有一個(gè)信息系統(tǒng)能夠跟進(jìn)的話，肯定是跟不上形勢(shì)的。在制度設(shè)計(jì)方面，基本思路是放松管制，也就是說讓我們的企業(yè)根據(jù)它自己的資本金實(shí)力從事一系列的合法的、合乎市場(chǎng)要求的跨境投融資活動(dòng)，但是我們的管理系統(tǒng)、事中事后監(jiān)管要跟上，否則有可能有一些極少數(shù)的企業(yè)利用這種便利鉆空子，可能做一些超越宏觀審慎管理框架制度規(guī)定的行為。比如，規(guī)定企業(yè)在它資本金的兩倍之內(nèi)可以到境外進(jìn)行融資活動(dòng)。

　　此外，還有一套信息預(yù)警系統(tǒng)。人民銀行上?？偛坑幸粋€(gè)專門的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)室，比如說超越宏觀審慎10%以后，有了風(fēng)險(xiǎn)，超越了管理規(guī)定，就有一套預(yù)警系統(tǒng)，工作人員就會(huì)介入；超越的量比較大的話，系統(tǒng)自動(dòng)預(yù)警以后可以直接接上我的手機(jī)電話，一天是24小時(shí)都是連通的，這個(gè)信息系統(tǒng)是為企業(yè)提供了巨大的方便，同時(shí)讓我們有可能進(jìn)行真正意義上的事中事后監(jiān)管。這兩塊一定要結(jié)合起來，前面的事前放松監(jiān)管，但是事中事后看不住，一定會(huì)出現(xiàn)巨大的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)楝F(xiàn)在的跨境活動(dòng)資金量都是很大的，任何一筆都可能是巨額的。如果第一時(shí)間看不住的話，可能就會(huì)出現(xiàn)巨大的風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)信息系統(tǒng)建立以后，把信息監(jiān)測(cè)和宏觀審慎管理的各項(xiàng)細(xì)節(jié)和管理規(guī)定，把管理和信息系統(tǒng)全部連接在一起。

　　據(jù)張新介紹，目前這個(gè)系統(tǒng)已經(jīng)全覆蓋上海地區(qū)的所有金融機(jī)構(gòu)和自貿(mào)區(qū)企業(yè)。它還有一個(gè)重大功能是“電子圍網(wǎng)”，這個(gè)信息系統(tǒng)把所有上海自貿(mào)區(qū)的企業(yè)、個(gè)人金融活動(dòng)與區(qū)外形成“電子圍網(wǎng)”，可以讓我們及時(shí)地看到在自貿(mào)區(qū)是怎么樣的活動(dòng)，和區(qū)外中間有一個(gè)“圍網(wǎng)式”隔離，我們可以控制資金進(jìn)入?yún)^(qū)內(nèi)還是離開區(qū)外，是一個(gè)全新的信息系統(tǒng)。