新聞源 財富源

2025年01月09日 星期四

財經(jīng) > 滾動新聞 > 正文

字號：大 中 小

用別人賬戶辦個人結售匯 當心遭外匯管理部門處罰

  • 發(fā)布時間：2015-10-16 04:33:19  來源：重慶晚報  作者：佚名  責任編輯：羅伯特

　　重慶晚報訊 個人年度外匯額度不夠用，于是借用別人的賬戶辦理結售匯，最終被外匯管理部門認定為個人分拆結售匯行為而受到處罰。昨日，重慶晚報記者了解到，部分市民在個人結售匯時，若遇到年度外匯額度不夠用時，千萬要當心個人分拆結售匯行為帶來的風險。

　　國家外匯管理局日前發(fā)布的“關于部分機構、個人違規(guī)辦理外匯業(yè)務處罰情況的通報”表明：2014年9月，河北承德趙某組織杜某等23人以個人境外旅游名義，將其境內(nèi)人民幣資金購匯123萬澳元（折合115萬美元），匯往澳大利亞用于趙某購買境外房產(chǎn)。趙某的上述行為違反了個人外匯管理規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對趙某做出罰款行政處罰決定。

　　按照《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業(yè)務管理的通知》規(guī)定，個人不得以分拆等方式規(guī)避個人結匯和境內(nèi)個人購匯年度總額管理。

　　境外同一個人或機構同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上不同個人，收款人分別結匯；或5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構；或5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶等，都可以認定為個人分拆結售匯行為。

　　按照《電子銀行個人結售匯業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，銀行對于以分拆方式辦理個人結售匯業(yè)務的個人，應納入“關注名單”管理。對于列入“關注名單”的個人，銀行應自列入之日起當年及之后2年內(nèi)，拒絕為其辦理電子銀行個人結匯和售匯業(yè)務。銀行可根據(jù)情況適當延長拒絕辦理時限。

　　重慶晚報記者 張彬

熱圖一覽

滾動新聞

  • 股票名稱 最新價 漲跌幅