為切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融資本市場(chǎng)秩序，今年4月以來(lái)，公安部、中國(guó)人民銀行、最高法、最高檢、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)”，廣東、遼寧、北京、浙江等地近期接連破獲多起涉案金額達(dá)數(shù)百億元人民幣的地下錢莊案，有效遏制了地下錢莊違法犯罪高發(fā)勢(shì)頭。

　　6月2日，深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)和寶安分局組成的專案組破獲一起特大地下錢莊案，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300多張，凍結(jié)涉及18家商業(yè)銀行的1087個(gè)賬戶；經(jīng)初步查明，涉案金額達(dá)120多億元人民幣。

　　這起案件的受害人陳達(dá)是一名香港籍商人，在內(nèi)地經(jīng)商多年。2012年初，陳達(dá)出售了在內(nèi)地的工廠，打算將6000多萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)回香港養(yǎng)老。一次，他將此事告訴了認(rèn)識(shí)多年的朋友、某銀行深圳寶安支行行長(zhǎng)沈某生。沈某生主動(dòng)告知陳達(dá)，可以弄到外匯結(jié)算指標(biāo)。陳達(dá)于2012年8月，分三筆、每筆2000多萬(wàn)元，將錢匯入沈某生指定的境內(nèi)銀行賬戶。然而，在事情辦理過(guò)程中沈某生突然辭職逃匿。

　　陳達(dá)將沈某生訴至寶安區(qū)人民法院。法院審查發(fā)現(xiàn)，沈某生涉嫌詐騙罪，將案件移交到寶安區(qū)公安分局?？b密偵查之下，一條涉及地下錢莊的重大案件線索浮出水面。

　　“沈某生根本沒(méi)有所謂的外匯管控指標(biāo)，他是通過(guò)地下錢莊把數(shù)千萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)移出境的。”專案組民警曹啟南介紹。根據(jù)資金流向的脈絡(luò)，專案組發(fā)現(xiàn)涉案的大量銀行賬戶呈現(xiàn)出“金字塔”式的結(jié)構(gòu)：沈某生指定的銀行賬戶收到陳達(dá)的款項(xiàng)后，短時(shí)間內(nèi)即向5個(gè)賬戶轉(zhuǎn)移資金，該5個(gè)賬戶隨后又各自向100多個(gè)賬號(hào)轉(zhuǎn)移資金。

　　專案組查明，該團(tuán)伙在深圳羅湖、寶安的8個(gè)窩點(diǎn)開展家庭作坊式的非法經(jīng)營(yíng)地下錢莊活動(dòng)，通過(guò)境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易，在非國(guó)家指定交易場(chǎng)所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動(dòng)，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。目前，案件已移交檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

　　“地下錢莊是一種俗稱，并非法律概念。近年來(lái)公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的地下錢莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)?！惫膊拷?jīng)偵局反洗錢處副處長(zhǎng)束劍平說(shuō)。

　　據(jù)了解，目前國(guó)內(nèi)地下錢莊主要有3類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。“地下錢莊一般不問(wèn)客戶身份，不問(wèn)錢從哪里來(lái)，手續(xù)比銀行簡(jiǎn)便，基本無(wú)需審批。一些不法之徒正是看中了這一點(diǎn)，將地下錢莊作為企圖轉(zhuǎn)移贓款的‘暗道’?！睂０附M民警劉明介紹。

　　據(jù)介紹，在地下錢莊往來(lái)的資金中，還有企業(yè)的“賬外賬”等“灰色資金”，以及一些個(gè)人用于出境旅游、留學(xué)、購(gòu)物、大額投資等資金。部分資金可能是正常的，但為了隱瞞真實(shí)去向，不想留下痕跡，一般也會(huì)選擇地下錢莊。

　　專案組民警指出，這些看似便利之處的背后，實(shí)際上潛藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。例如，有地下錢莊欺騙“客戶”，也有“客戶”欺騙地下錢莊?！按蠹叶贾肋@一行是違法的，所以也不敢報(bào)案”。另外，地下錢莊經(jīng)常出現(xiàn)逃單、卷錢逃跑的情況。

　　國(guó)家外匯管理局管理檢查司處長(zhǎng)歐陽(yáng)雄表示，目前地下錢莊案件在全國(guó)所有省份均有發(fā)生，涉及外貿(mào)、房地產(chǎn)、建筑等多個(gè)行業(yè)，其危害全面加深加重。

　　“需要強(qiáng)調(diào)的是，地下錢莊活動(dòng)比較隱蔽，其數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)，大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管體系之外，形成巨大的資金‘黑洞’，嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融管理秩序和宏觀調(diào)控政策的落實(shí)，危及國(guó)家金融安全?！睔W陽(yáng)雄說(shuō)，要警惕一些“灰色資金”通過(guò)地下錢莊跨境流動(dòng)，對(duì)我國(guó)金融資本市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成不利影響和沖擊。

　　據(jù)了解，由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過(guò)該渠道流出我國(guó)，從而影響我國(guó)資本市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。如今年7月中旬，上海市公安機(jī)關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的地下錢莊，為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達(dá)數(shù)億元人民幣。

　　“地下錢莊對(duì)國(guó)際社會(huì)來(lái)說(shuō)也是一大‘毒瘤’?！庇嘘P(guān)人士說(shuō)，地下錢莊絕非中國(guó)獨(dú)有，也不是現(xiàn)階段才出現(xiàn)的，但無(wú)論是什么形態(tài)，國(guó)際社會(huì)都始終對(duì)其“零容忍”。

　　據(jù)介紹，當(dāng)前我國(guó)多個(gè)部門聯(lián)手強(qiáng)化對(duì)地下錢莊違法犯罪活動(dòng)的打擊治理工作。下一步，公安機(jī)關(guān)、人民銀行等部門將繼續(xù)深化合作，強(qiáng)化線索核查、資源共享、協(xié)同打擊，爭(zhēng)取再破獲一批重大地下錢莊案件。（經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者 姜天驕）