深圳警方查獲的一個(gè)“地下錢莊”窩點(diǎn)，由普通商店作為掩護(hù)。該商店老板鄭曉生(紅衣者)涉嫌暗地里兌換外匯，替人向境外轉(zhuǎn)移資金。

深圳警方查獲的“地下錢莊”案中，嫌疑人用來(lái)作案的銀行卡。

　　8月24日，被稱為“股市救火隊(duì)長(zhǎng)”的公安部副部長(zhǎng)孟慶豐主持召開電視電話會(huì)議，要求全國(guó)公安機(jī)關(guān)從即日起至11月底，開展打擊“地下錢莊”集中統(tǒng)一行動(dòng)。

　　孟慶豐表示，“地下錢莊”成為各類經(jīng)濟(jì)犯罪贓款出境外流的重要通道。其中，證券犯罪也借助“地下錢莊”外流資金，嚴(yán)重干擾國(guó)家金融資本市場(chǎng)秩序。

　　據(jù)警方透露，今年7月，上海警方在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)其非法所得的數(shù)億元人民幣通過“地下錢莊”轉(zhuǎn)移到了境外。

　　截至昨日，警方已端掉66個(gè)“地下錢莊”，涉案資金達(dá)4300余億元。

　　據(jù)孟慶豐介紹，此外，“地下錢莊”還是販毒、涉恐犯罪、非法集資、貪腐等犯罪活動(dòng)贓款轉(zhuǎn)移工具；另外，“地下錢莊”使大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管體系之外，嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融資本市場(chǎng)秩序和宏觀調(diào)控政策的落實(shí)。

　　2015年8月4日，佛山市經(jīng)偵支隊(duì)對(duì)一宗涉嫌非法經(jīng)營(yíng)的“地下錢莊”采取收網(wǎng)行動(dòng)，行動(dòng)中搗毀2個(gè)窩點(diǎn)，當(dāng)場(chǎng)查獲假公章、合同章300多枚，以及大批財(cái)務(wù)賬冊(cè)單據(jù)，涉及金額初步查證超過200億元人民幣。

　　這次代號(hào)為“銀鷹二號(hào)”的破案行動(dòng)，只是廣東省開展多起打擊“地下錢莊”的一個(gè)案例，除此之外，遼寧、上海、北京、浙江等地公安機(jī)關(guān)近期也破獲30余起重大“地下錢莊”案件。據(jù)警方透露，其中有些在偵案件中，還涉及中紀(jì)委發(fā)布的100名“紅通”人員的贓款轉(zhuǎn)移。

　　港商被騙牽出路邊“地下錢莊”

　　深圳警方今年8月破獲的一起涉及120億元的“地下錢莊”案，線索來(lái)源一起涉嫌詐騙港商的案件。

　　今年80歲的港商陳某，有意將在大陸賺取的資金轉(zhuǎn)移到香港賬戶，他的一位熟人——某國(guó)有銀行支行負(fù)責(zé)人沈海生則向他介紹，自己有外匯管控指標(biāo)，可以幫其將資金轉(zhuǎn)移到香港。

　　隨后，陳某按照沈海生的要求，將6337萬(wàn)余元分3次匯到沈海生指定的李某賬戶上，沈海生還收他200萬(wàn)元好處費(fèi)。

　　實(shí)際上沈海生并未通過銀行渠道轉(zhuǎn)賬，而是通過“地下錢莊”幫其匯款。而陳某有800萬(wàn)元一直沒有收到。而后，沈海生于2012年11月辭職逃匿，至今還有陳某625萬(wàn)元沒有歸還。

　　據(jù)深圳寶安經(jīng)偵大隊(duì)調(diào)查，陳某的錢匯入李某賬戶后，在短時(shí)間內(nèi)又被轉(zhuǎn)移到5個(gè)可疑賬戶，隨后又迅速向100多個(gè)賬號(hào)轉(zhuǎn)移資金，這些錢最終流向都是香港陳某的賬戶。但最后一批資金在中間環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，他的800多萬(wàn)元未到賬。

　　至此，一個(gè)幫人向境外轉(zhuǎn)賬的“地下錢莊”浮出水面。相關(guān)涉案人葉曉蓮、葉鎮(zhèn)城兩姐弟等人被警方控制。

　　隨后，警方對(duì)葉氏姐弟等人相關(guān)的200多個(gè)銀行賬戶梳理，發(fā)現(xiàn)他們調(diào)動(dòng)數(shù)十人從事“地下錢莊”業(yè)務(wù)。

　　調(diào)查中，警方發(fā)現(xiàn)去年4月份的一個(gè)涉及約2億元的詐騙案件中，涉案的陳遠(yuǎn)祥等人出逃前，曾在羅湖區(qū)忠記兌換點(diǎn)向該兌換點(diǎn)的家庭成員賬號(hào)轉(zhuǎn)賬8532萬(wàn)元。警方發(fā)現(xiàn)，幫陳遠(yuǎn)祥向香港匯款的“地下錢莊”也與上述沈海生匯款的“地下錢莊”團(tuán)伙有關(guān)聯(lián)。

　　6月2日，警方收網(wǎng)抓捕，共抓獲葉鎮(zhèn)城、葉曉蓮、鄭曉生等涉案人員30余名，搗毀“地下錢莊”窩點(diǎn)6個(gè)，查獲銀行卡300余張，涉案金額高達(dá)120億元。

　　遇“大單”可調(diào)數(shù)百人幫忙轉(zhuǎn)賬

　　據(jù)葉氏姐弟等人供述，他們平時(shí)就在深圳某步行街?jǐn)[攤兌換外幣。他們已經(jīng)形成以親屬、同鄉(xiāng)、朋友聯(lián)系的組織，平時(shí)各自兌換，一遇到大單就通力合作，甚至調(diào)動(dòng)數(shù)百人幫忙向境外轉(zhuǎn)賬。

　　葉曉蓮，1978年出生，廣東汕頭人。從1999年起，葉曉蓮就已在深圳西鄉(xiāng)步行街從事非法買賣外匯業(yè)務(wù)。據(jù)葉曉蓮供述，在步行街像她這樣從事外匯買賣的人很多。一些人手里有港幣、美元，或者需要用人民幣換港幣、美元，嫌到銀行兌換麻煩，就會(huì)來(lái)找他們換。他們換的價(jià)格和銀行相差無(wú)幾，有時(shí)會(huì)高幾塊錢?！耙粋€(gè)月能掙一萬(wàn)多塊錢?！?/p>

　　另?yè)?jù)葉曉蓮介紹，一旦碰到大單，他們會(huì)打電話給曾向他們收購(gòu)過外幣的“上家”，在確定對(duì)方收貨或有外幣時(shí)，才會(huì)接單。操作手法一般都是客戶在境內(nèi)將人民幣打給葉曉蓮，葉曉蓮再將錢打給上家，上家再通過香港的賬戶，將港幣打到陳先生在香港的賬戶上。

　　葉的上家基本上也是深圳人，但在香港開有賬戶，可以雙邊操作，而他們姐弟倆只是中間介紹，自己從中收取千分之一到千分之三的手續(xù)費(fèi)。而他們操控的眾多銀行賬戶，則是借用妻子、姐姐、姐夫、老鄉(xiāng)等人的身份證辦的，用以進(jìn)一步轉(zhuǎn)移資金。