為切實(shí)維護(hù)國家金融資本市場秩序，今年4月以來，公安部、中國人民銀行、最高法、最高檢、國家外匯管理局聯(lián)合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動”，廣東、遼寧、北京、浙江等地近期接連破獲多起涉案金額達(dá)數(shù)百億元人民幣的地下錢莊案，有效遏制了地下錢莊違法犯罪高發(fā)勢頭。

　　6月2日，深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)和寶安分局組成的專案組破獲一起特大地下錢莊案，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300多張，凍結(jié)涉及18家商業(yè)銀行的1087個賬戶；經(jīng)初步查明，涉案金額達(dá)120多億元人民幣。

　　這起案件的受害人陳達(dá)是一名香港籍商人，在內(nèi)地經(jīng)商多年。2012年初，陳達(dá)出售了在內(nèi)地的工廠，打算將6000多萬元資金轉(zhuǎn)回香港養(yǎng)老。一次，他將此事告訴了認(rèn)識多年的朋友、某銀行深圳寶安支行行長沈某生。沈某生主動告知陳達(dá)，可以弄到外匯結(jié)算指標(biāo)。陳達(dá)于2012年8月，分三筆、每筆2000多萬元，將錢匯入沈某生指定的境內(nèi)銀行賬戶。然而，在事情辦理過程中沈某生突然辭職逃匿。

　　陳達(dá)將沈某生訴至寶安區(qū)人民法院。法院審查發(fā)現(xiàn)，沈某生涉嫌詐騙罪，將案件移交到寶安區(qū)公安分局?？b密偵查之下，一條涉及地下錢莊的重大案件線索浮出水面。

　　“沈某生根本沒有所謂的外匯管控指標(biāo)，他是通過地下錢莊把數(shù)千萬元資金轉(zhuǎn)移出境的?！睂０附M民警曹啟南介紹。根據(jù)資金流向的脈絡(luò)，專案組發(fā)現(xiàn)涉案的大量銀行賬戶呈現(xiàn)出“金字塔”式的結(jié)構(gòu)：沈某生指定的銀行賬戶收到陳達(dá)的款項(xiàng)后，短時間內(nèi)即向5個賬戶轉(zhuǎn)移資金，該5個賬戶隨后又各自向100多個賬號轉(zhuǎn)移資金。

　　專案組查明，該團(tuán)伙在深圳羅湖、寶安的8個窩點(diǎn)開展家庭作坊式的非法經(jīng)營地下錢莊活動，通過境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易，在非國家指定交易場所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動，涉嫌非法經(jīng)營罪。目前，案件已移交檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

　　“地下錢莊是一種俗稱，并非法律概念。近年來公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的地下錢莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平說。

　　據(jù)了解，目前國內(nèi)地下錢莊主要有3類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型?！暗叵洛X莊一般不問客戶身份，不問錢從哪里來，手續(xù)比銀行簡便，基本無需審批。一些不法之徒正是看中了這一點(diǎn)，將地下錢莊作為企圖轉(zhuǎn)移贓款的‘暗道’?！睂０附M民警劉明介紹。

　　據(jù)介紹，在地下錢莊往來的資金中，還有企業(yè)的“賬外賬”等“灰色資金”，以及一些個人用于出境旅游、留學(xué)、購物、大額投資等資金。部分資金可能是正常的，但為了隱瞞真實(shí)去向，不想留下痕跡，一般也會選擇地下錢莊。

　　專案組民警指出，這些看似便利之處的背后，實(shí)際上潛藏著巨大的風(fēng)險。例如，有地下錢莊欺騙“客戶”，也有“客戶”欺騙地下錢莊?！按蠹叶贾肋@一行是違法的，所以也不敢報案”。另外，地下錢莊經(jīng)常出現(xiàn)逃單、卷錢逃跑的情況。

　　國家外匯管理局管理檢查司處長歐陽雄表示，目前地下錢莊案件在全國所有省份均有發(fā)生，涉及外貿(mào)、房地產(chǎn)、建筑等多個行業(yè)，其危害全面加深加重。

　　“需要強(qiáng)調(diào)的是，地下錢莊活動比較隱蔽，其數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計，大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，形成巨大的資金‘黑洞’，嚴(yán)重擾亂國家金融管理秩序和宏觀調(diào)控政策的落實(shí)，危及國家金融安全?！睔W陽雄說，要警惕一些“灰色資金”通過地下錢莊跨境流動，對我國金融資本市場和經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成不利影響和沖擊。

　　據(jù)了解，由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。如今年7月中旬，上海市公安機(jī)關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的地下錢莊，為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達(dá)數(shù)億元人民幣。

　　“地下錢莊對國際社會來說也是一大‘毒瘤’?！庇嘘P(guān)人士說，地下錢莊絕非中國獨(dú)有，也不是現(xiàn)階段才出現(xiàn)的，但無論是什么形態(tài)，國際社會都始終對其“零容忍”。

　　據(jù)介紹，當(dāng)前我國多個部門聯(lián)手強(qiáng)化對地下錢莊違法犯罪活動的打擊治理工作。下一步，公安機(jī)關(guān)、人民銀行等部門將繼續(xù)深化合作，強(qiáng)化線索核查、資源共享、協(xié)同打擊，爭取再破獲一批重大地下錢莊案件。