新模式

　　廈門建行與廈門海關(guān)、電子口岸合作開發(fā)的保稅展示交易內(nèi)銷貨物電子化分段擔(dān)保項(xiàng)目系統(tǒng)近日上線，廈門建行成為首家對(duì)接廈門市“國(guó)際貿(mào)易單一窗口”的金融機(jī)構(gòu)。

　　送利好

　　廈門建行全國(guó)首創(chuàng)分段擔(dān)保新模式，在此模式之下，保稅展示交易擔(dān)保金支出由“月供”變“日供”，相較之前，能節(jié)約50%的擔(dān)保金利息支出。

　　福建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)首架經(jīng)營(yíng)性租賃波音787飛機(jī)由建行集團(tuán)旗下建信租賃引進(jìn)。（廈門建行供圖）

　　建行廈門自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)象嶼支行升格為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行。

　　廈門建行為客戶提供優(yōu)質(zhì)的智能服務(wù)。

　　福建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)首架經(jīng)營(yíng)性租賃飛機(jī)落戶暨簽約儀式。

　　建行廈門自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行外觀。

　　客戶正在建行廈門自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行咨詢業(yè)務(wù)。

　　前不久，廈門建行與廈門海關(guān)、電子口岸合作開發(fā)了保稅展示交易內(nèi)銷貨物電子化分段擔(dān)保項(xiàng)目系統(tǒng)正式上線，廈門建行成為首家對(duì)接廈門市“國(guó)際貿(mào)易單一窗口”的金融機(jī)構(gòu)。據(jù)了解，本次是全國(guó)首創(chuàng)分段擔(dān)保新模式，在此模式之下，保稅展示交易擔(dān)保金支出由“月供”變“日供”，相較之前，能節(jié)約50%的擔(dān)保金利息支出。

　　據(jù)了解，目前國(guó)內(nèi)的保稅展示交易店多是以“分送集報(bào)”的方式通關(guān)，即企業(yè)無須每天向海關(guān)辦理報(bào)關(guān)手續(xù)，只要根據(jù)銷售記錄定期（一個(gè)月）申報(bào)即可，但這一操作模式需要企業(yè)提前一次性繳付稅款保證金，待辦理完報(bào)關(guān)手續(xù)后再予以退還，一定程度上占用了企業(yè)寶貴的流動(dòng)資金。

　　試行分段擔(dān)保制度后，開展進(jìn)口商品保稅展示交易的企業(yè)，可通過與海關(guān)信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以每次出區(qū)的分送集報(bào)申請(qǐng)單所對(duì)應(yīng)的貨物計(jì)繳稅款保證金，然后定期（一個(gè)月）將分送集報(bào)申請(qǐng)單歸并為報(bào)關(guān)申請(qǐng)單向海關(guān)辦理集中報(bào)關(guān)手續(xù)，報(bào)關(guān)單繳稅后，分批計(jì)繳的保證金退回企業(yè)，通過稅款擔(dān)保金電子化繳、退，實(shí)現(xiàn)大筆稅款擔(dān)保金的小額化、長(zhǎng)期擔(dān)保金的短期化。

　　為高效地完成系統(tǒng)對(duì)接，廈門建行專門成立了項(xiàng)目小組，積極投入國(guó)際貿(mào)易單一窗口項(xiàng)目開發(fā)運(yùn)用。從需求分析、各種協(xié)議文本擬定、系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試到完成系統(tǒng)對(duì)接，前后不到一個(gè)月時(shí)間。

　　據(jù)悉，目前，系統(tǒng)的銀行端能實(shí)現(xiàn)以下三大功能:實(shí)現(xiàn)通過電子口岸信息平臺(tái)受理企業(yè)提貨保證金扣劃、查詢等銀行渠道服務(wù)交易請(qǐng)求；受理海關(guān)通過電子口岸信息平臺(tái)發(fā)出的企業(yè)保證金扣收、退還交易指令，并實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)向系統(tǒng)平臺(tái)反饋交易結(jié)果信息；實(shí)現(xiàn)通過電子口岸信息平臺(tái)交易報(bào)表生成以及每日交易明細(xì)對(duì)賬，方便交易各方及時(shí)了解交易進(jìn)展。

　　接下來，廈門建行將繼續(xù)深入開發(fā)，持續(xù)對(duì)接國(guó)際貿(mào)易單一窗口后續(xù)項(xiàng)目，運(yùn)用大數(shù)據(jù)平臺(tái)的先進(jìn)理念、技術(shù)和資源，推進(jìn)跨境電商電子化支付、貿(mào)易融資電子化等項(xiàng)目，幫助企業(yè)降低成本、提高效率，為企業(yè)提供更加便捷高效的服務(wù)，以更多的金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)勇當(dāng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)排頭兵。

　　本版文/本報(bào)記者 呂洋 通訊員 林杰龍 康瑞

　　本版圖/本報(bào)記者 王火炎（除署名外）

　　隨著自貿(mào)時(shí)代的到來，作為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的重要板塊，金融創(chuàng)新成為大家關(guān)注的焦點(diǎn)。作為全市唯一一家存款、貸款均超千億的銀行，廈門建行一直持續(xù)創(chuàng)新，密切關(guān)注上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)已有的成功經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合廈門當(dāng)?shù)靥攸c(diǎn)和企業(yè)需求，積極推進(jìn)六大平臺(tái)建設(shè)，探索金融服務(wù)創(chuàng)新，憑借其成熟的全流程金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)和豐富的海外機(jī)構(gòu)資源，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面實(shí)現(xiàn)了一系列突破，備受企業(yè)好評(píng)。

　　六大平臺(tái)推進(jìn)金融創(chuàng)新

　　1

　　跨境投融資與并購平臺(tái):

　　有效降低融資成本

　　廈門建行充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場(chǎng)，幫助企業(yè)降低融資成本，協(xié)助企業(yè)完成海外并購項(xiàng)目。今年初，廈門建行借助境內(nèi)外資源，成功助力某生物制藥公司完成近3500萬美元的海外并購項(xiàng)目；福建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)掛牌當(dāng)天，廈門建行攜手海外分行為區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理了福建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)內(nèi)第一筆境外借款業(yè)務(wù)，融資成本較當(dāng)時(shí)境內(nèi)融資價(jià)格便宜30%，并且與區(qū)內(nèi)某跨國(guó)集團(tuán)合作開展了區(qū)內(nèi)企業(yè)首筆跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。5月，廈門建行提供擔(dān)保，新加坡建行給予廈門大學(xué)馬來西亞分校授信5000萬美元，全力支持我國(guó)首個(gè)走出去的教育行業(yè)“一帶一路”項(xiàng)目。

　　2

　　大宗商品交易結(jié)算與融資平臺(tái):

　　一體化配套綜合金融服務(wù)

　　截至上半年，廈門建行為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)新成立的廈門兩岸商品交易中心等六家商品交易平臺(tái)提供了E商貿(mào)通業(yè)務(wù)，全面助力廈門市商品現(xiàn)貨交易繁榮發(fā)展。此外，廈門建行還成功為區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理了建行系統(tǒng)內(nèi)首筆國(guó)際白銀租借業(yè)務(wù)、白銀遠(yuǎn)期和玉米套期保值業(yè)務(wù)，滿足了區(qū)內(nèi)客戶大宗商品套期保值的需求。

　　3

　　融資租賃與國(guó)際保理平臺(tái):

　　為融資業(yè)務(wù)提供了新途徑

　　廈門建行與建行集團(tuán)全資子公司建信租賃及海外分行聯(lián)手在廈門片區(qū)內(nèi)全力拓展飛機(jī)、船舶、大型設(shè)備、基礎(chǔ)設(shè)施等融資租賃業(yè)務(wù)，通過建信租賃，廈門航空有限公司完成全年租賃引進(jìn)的稅后總價(jià)值約6億美元的8架飛機(jī)計(jì)劃。其中，已到位的首架波音787寬體機(jī)采用經(jīng)營(yíng)性租賃模式，辦理了近1.4億美元的自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)首筆融資租賃項(xiàng)下海外代付，總體融資成本較境內(nèi)便宜了50%，在滿足企業(yè)融資需求的同時(shí)也大大降低了企業(yè)的融資成本，為飛機(jī)融資業(yè)務(wù)提供了新途徑。

　　4

　　建行集團(tuán)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)平臺(tái):

　　全力服務(wù)區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)展

　　建行集團(tuán)是目前國(guó)內(nèi)擁有的金融業(yè)牌照最多的全牌照金融集團(tuán)，已在20個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)立近30家分行和子銀行，廈門建行充分利用這一優(yōu)勢(shì)，全力服務(wù)廈門片區(qū)及區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)展。

　　5

　　新型的資產(chǎn)負(fù)債管理平臺(tái):

　　提高綜合融資服務(wù)能力

　　借助自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的政策優(yōu)勢(shì)，廈門建行積極創(chuàng)新資產(chǎn)證券化、境外發(fā)行債務(wù)工具、境外理財(cái)產(chǎn)品銷售等金融產(chǎn)品，有效協(xié)助企業(yè)靈活調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、豐富資產(chǎn)負(fù)債管理。廈門建行將與建行集團(tuán)全資子公司建銀國(guó)際共同在片區(qū)內(nèi)設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金，為廈門優(yōu)質(zhì)企業(yè)及項(xiàng)目提供更多的投融資渠道。

　　6

　　大數(shù)據(jù)運(yùn)用平臺(tái):

　　簡(jiǎn)化優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和交易成本

　　廈門建行積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)平臺(tái)的先進(jìn)理念、技術(shù)和資源，有效簡(jiǎn)化、優(yōu)化企業(yè)業(yè)務(wù)流程和交易成本，更加高效便捷地為企業(yè)提供服務(wù)。

　　【鏈接】

　　廈門建行“雙輪驅(qū)動(dòng)”

　　跨境人民幣業(yè)務(wù)碩果累累

　　多年來，廈門建行始終堅(jiān)持“本幣+外幣”的兩輪驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，將人民幣的跨境業(yè)務(wù)作為重要的戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)來發(fā)展。2013年，建行總行將全行的兩岸貨幣清算中心放在廈門，目前已經(jīng)同多家臺(tái)灣地區(qū)銀行簽訂代理人民幣結(jié)算協(xié)議，累計(jì)辦理兩岸人民幣轉(zhuǎn)匯額逾21億元。

　　2014年，廈門建行跨境人民幣業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)跨越式增長(zhǎng)，全年累計(jì)業(yè)務(wù)量365億，同比增長(zhǎng)170%。今年上半年，廈門建行繼續(xù)保持高速的增長(zhǎng)，跨境人民幣結(jié)算量累計(jì)達(dá)316億元，同比增長(zhǎng)168%，占當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)份額30.69%，其中人民幣境外放款業(yè)務(wù)超122億元人民幣，有效滿足了“走出去”企業(yè)境外關(guān)聯(lián)公司資金需求，有利于增強(qiáng)“走出去”企業(yè)參與全球貿(mào)易和投資活動(dòng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

　　7月29日，在“廈門對(duì)臺(tái)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)政策發(fā)布與業(yè)務(wù)啟動(dòng)儀式”舉辦當(dāng)天，建行攜手臺(tái)灣兆豐銀行成功為我市一家制造業(yè)企業(yè)辦理了對(duì)臺(tái)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)，成為廈門市首批辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的銀行。通過對(duì)臺(tái)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)，企業(yè)一方面可以開辟跨境融資新渠道，突破現(xiàn)行外債投注差額度的限制和中資企業(yè)外債的管制;另一方面可以直接從臺(tái)灣地區(qū)人民幣離岸市場(chǎng)融入低成本資金，對(duì)廈門的企業(yè)、銀行，對(duì)臺(tái)灣的銀行，可以說是重大利好。

　　未來，廈門建行將充分利用建行集團(tuán)龐大的清算網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)、豐富的全球客戶資源優(yōu)勢(shì)、高端專業(yè)技術(shù)人才優(yōu)勢(shì)和多樣化的跨境金融產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，幫助企業(yè)充分利用政策紅利，推動(dòng)人民幣國(guó)際化進(jìn)程，實(shí)現(xiàn)國(guó)家、企業(yè)和銀行的“多贏”。

　　發(fā)揮優(yōu)勢(shì)

　　搭建全球化金融合作平臺(tái)

　　本著更好地服務(wù)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的理念，廈門建行著力搭建更廣泛的金融合作平臺(tái)。在前不久建行廈門自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行揭牌及簽約儀式上，福建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)管委會(huì)與廈門建行簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，將為廈門片區(qū)建設(shè)開展更深入的合作。建行將充分發(fā)揮集團(tuán)化優(yōu)勢(shì)，在發(fā)展好銀行主業(yè)的同時(shí)，推動(dòng)建行集團(tuán)信托、投行、基金、租賃、期貨等非銀行業(yè)務(wù)在區(qū)內(nèi)發(fā)展。同時(shí)充分發(fā)揮全球資源優(yōu)勢(shì)，通過與海外機(jī)構(gòu)分行的密切合作，幫助企業(yè)充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場(chǎng)，降低融資成本，提升競(jìng)爭(zhēng)力。

　　同時(shí)，建信信托、廈門港務(wù)與廈門建行簽署了自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)戰(zhàn)略合作協(xié)議，廈門港務(wù)與建信信托共同出資在廈門片區(qū)設(shè)立外資融資租賃公司；另外，建銀國(guó)際、大洲集團(tuán)與廈門建行就在廈門片區(qū)內(nèi)設(shè)立影視產(chǎn)業(yè)投資基金簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議。據(jù)了解，早前，建信租賃已在廈門片區(qū)設(shè)立首家SPV并開展了飛機(jī)融資租賃業(yè)務(wù)，至此，廈門建行已攜手建行集團(tuán)三家子公司入駐廈門片區(qū)。

　　此外，廈門建行與象嶼集團(tuán)簽署了全面合作協(xié)議，為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)提供更優(yōu)質(zhì)、更專業(yè)的金融服務(wù)。廈門建行還與金圓租賃、國(guó)貿(mào)寶達(dá)租賃、港航租賃、均和租賃、西藏租賃等自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立的租賃公司簽署了合作協(xié)議，全力助力融資租賃公司發(fā)展，為片區(qū)打造區(qū)域性融資租賃中心貢獻(xiàn)力量。

　　尋求突破

　　做自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)客戶首選銀行

　　作為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)存貸款規(guī)模最大、功能最全的單一銀行機(jī)構(gòu)，建行廈門自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行（原建行廈門象嶼保稅區(qū)支行）已植根保稅區(qū)22年。多年來，該分行一直在產(chǎn)品和服務(wù)模式的創(chuàng)新上尋求突破。

　　2012年，該行與象嶼集團(tuán)合作在同業(yè)以及建行系統(tǒng)首家創(chuàng)新出國(guó)內(nèi)保兌倉、國(guó)際保兌倉等供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品，產(chǎn)品創(chuàng)新當(dāng)年還獲得建行總行的認(rèn)可并向全國(guó)推廣。2014年底，該行快速響應(yīng)客戶需求，首家創(chuàng)新為象嶼股份量身定做13億元農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)基金。2015年以來為某糧食進(jìn)口企業(yè)辦理了近7億元人民幣的供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，為區(qū)中小企業(yè)提供了低門檻的融資途徑。

　　據(jù)了解，在福建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)掛牌之初，該行即以“便利入?yún)^(qū)客戶，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”為宗旨，推出了“一站式注冊(cè)”管家特色服務(wù)，內(nèi)容包括為入?yún)^(qū)新客戶代尋注冊(cè)地、上門收取開戶資料、提供金融產(chǎn)品優(yōu)惠組合等便利服務(wù)，吸引了大批企業(yè)前來開戶。自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)掛牌后，該行先行先試，已實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)業(yè)務(wù)的首筆突破。

　　為更好地服務(wù)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，日前，建行廈門自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)象嶼支行正式升格為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行。升格后，建行自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行一方面將加強(qiáng)與區(qū)內(nèi)的融資租賃、電商、要素市場(chǎng)平臺(tái)等新興企業(yè)的溝通，依托分行的投資銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)等多部門的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，大膽創(chuàng)新，為其提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)；另一方面將加大鞏固與老客戶的戰(zhàn)略合作關(guān)系，積極研究自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融政策，主動(dòng)挖掘傳統(tǒng)客戶需求，深化合作領(lǐng)域，以國(guó)際業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)雙輪驅(qū)動(dòng)，致力于打造自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)客戶最專業(yè)的首選合作銀行。