跨行現(xiàn)金管理平臺(tái)是交通銀行為廣大企業(yè)客戶打造的全渠道覆蓋、全功能支持、全天候在線的跨行資金管理解決方案。平臺(tái)基于人民銀行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)（超級(jí)網(wǎng)銀），以跨行賬戶管理、多行資金歸集、內(nèi)外部資金結(jié)算為核心業(yè)務(wù)，適用于在多家商業(yè)銀行開立賬戶、集團(tuán)化運(yùn)作的企業(yè)和企業(yè)集團(tuán)。

　　交行跨行現(xiàn)金管理平臺(tái)涵蓋內(nèi)部管理、賬戶管理、現(xiàn)金管理、付款管理、資金預(yù)算、信貸管理、票據(jù)管理、多行現(xiàn)金池、票據(jù)池、預(yù)算管理等功能，企業(yè)可量身訂制專屬管理平臺(tái)。平臺(tái)搭建完成后，集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)、ERP、預(yù)算管理等系統(tǒng)即實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，只需通過交行網(wǎng)銀登陸，就可隨時(shí)查詢集團(tuán)內(nèi)外部及下屬子公司在各家銀行的賬戶情況，實(shí)現(xiàn)全轄資金的統(tǒng)籌監(jiān)管和運(yùn)用，減輕財(cái)務(wù)工作壓力。

　　平臺(tái)擁有優(yōu)質(zhì)可靠的安全保障機(jī)制，強(qiáng)大的網(wǎng)絡(luò)安全傳輸技術(shù)、高標(biāo)準(zhǔn)安全協(xié)議和實(shí)時(shí)入侵檢測(cè)系統(tǒng)、24小時(shí)嚴(yán)密監(jiān)控、不可復(fù)制的數(shù)字證書、保證交易完整性與不可篡改性的數(shù)字簽名、系統(tǒng)故障也可實(shí)現(xiàn)自動(dòng)恢復(fù)的雙機(jī)熱備等安全措施。

　　交行跨行資金管理平臺(tái)支持兩種運(yùn)行模式。一種為非托管模式，由企業(yè)自行購置跨銀行資金管理平臺(tái)所需軟件硬件設(shè)備，并負(fù)責(zé)日常運(yùn)行維護(hù)；另一種為托管模式，由企業(yè)將跨銀行資金管理平臺(tái)托管到銀行進(jìn)行運(yùn)營(yíng)管理，平臺(tái)涉及軟硬件設(shè)備的購置和日常的運(yùn)行維護(hù)都由銀行負(fù)責(zé)。兩種模式系統(tǒng)在業(yè)務(wù)功能上相同，企業(yè)可根據(jù)自身軟硬件條件選擇運(yùn)用。 （楊欣欣）