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銀行年終須報送代銷業(yè)務報告

  • 發(fā)布時間：2015-07-27 06:21:05  來源：經(jīng)濟日報  作者：佚名  責任編輯：羅伯特

　　本報訊 記者錢箐旎報道：近日，湖南銀監(jiān)局出臺指導意見，進一步規(guī)范商業(yè)銀行代銷非本行產(chǎn)品業(yè)務行為。

　　具體來看，一是明確代銷非本行產(chǎn)品范圍。包括但不限于：信托類、保險類、證券類、債券類、基金類以及貴金屬類等。代銷產(chǎn)品應為可以獨立測算、要有真實的投資目標、要有市場分析預測、風險管控預案、風險評級、風險和收益均等對稱以及未含復雜金融衍生工具的產(chǎn)品。

　　二是加強準入管理。要求商業(yè)銀行與委托機構(gòu)合作必須由商業(yè)銀行法人機構(gòu)審批準入（駐湘非法人機構(gòu)由各總行確定，報屬地銀行監(jiān)管機構(gòu)備案，并實行委托機構(gòu)名單制統(tǒng)一管理。同時，明確商業(yè)銀行法人機構(gòu)審批代銷非本行產(chǎn)品的準入條件，包括但不限于可行性評估報告、內(nèi)部相關(guān)部門審核文件、對委托機構(gòu)的盡職調(diào)查文件、與委托機構(gòu)簽署的法律文書、銷售文件、宣傳資料等。

　　三是加強風險管理。要求商業(yè)銀行在代銷非本行產(chǎn)品過程中，必須始終遵循八大原則：產(chǎn)品依法合規(guī)、合作權(quán)責明晰、業(yè)務準入許可、信息公開公示、風險充分揭示、專人專區(qū)銷售、“了解你的客戶”、內(nèi)控優(yōu)先。

　　四是加強監(jiān)督管理。監(jiān)管機構(gòu)應加強對代銷非本行產(chǎn)品的商業(yè)銀行日常管理，要求商業(yè)銀行在每一會計年度終了報送本年度代銷非本行產(chǎn)品的業(yè)務報告。同時，加大現(xiàn)場監(jiān)管力度，嚴肅查處在代銷非本行產(chǎn)品時存在的違法違規(guī)行為。

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