2015年以來，隨著P2P平臺的迅猛發(fā)展，深圳的非法集資案件同比大幅飆升。數(shù)據(jù)顯示，2014年全市共立非法集資案26宗，而進入2015年后，僅1至4月份，全市共立非法集資犯罪案件40起，同比上升300%，環(huán)比上升150%。

　　金融辦相關(guān)負責人指出，深圳市金融產(chǎn)業(yè)發(fā)達，民間借貸活躍，也是國內(nèi)P2P網(wǎng)貸發(fā)達地區(qū)。隨著互聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)網(wǎng)等科技的發(fā)展，P2P網(wǎng)貸平臺、私募股權(quán)投資等領(lǐng)域涉嫌非法集資的案件越來越多，而且新形式非法集資更具蒙蔽性和復(fù)雜性。

　　●南方日報記者 譚冰梅

　　多以虛假項目為名籌集資金

　　記者從深圳市金融辦了解到，不少詐騙案中，受害人上當大多是因為受到高利率的誘惑。受害人王先生（化名）是一家公司的企業(yè)主，一年前開始接觸深圳的一家P2P公司。除了投資回報率高達20%的年化利率之外，讓王先生決定投資的原因是覺得這個平臺的背景很“亮眼”：在工商局正規(guī)注冊登記的資料顯示，該P2P平臺的辦公室設(shè)在前海，王先生專門還去公司的現(xiàn)場視察過，發(fā)現(xiàn)這家P2P公司窗明幾凈，租的辦公室也非常氣派，員工有20多個，怎么看都不像有問題的公司。經(jīng)過一系列考察，王先生先后在這家P2P平臺投資了500多萬元。

　　然而去年底，該P2P平臺的老板忽然消失，再也聯(lián)系不上了。王先生投資的500多萬元也隨之打了水漂。到目前為止，盡管王先生已報案，但案件仍舊沒有任何進展，P2P平臺的老板依然潛逃在外。王先生目前只能與另外幾十個投資客一起等待公安機關(guān)對此案的審理，而案情曲折，這么多受害人要追索此前投入到該平臺的資金并非易事。

　　這只是深圳近一年來P2P平臺“跑路潮”中的一個案例。數(shù)據(jù)顯示，進入2015年以來，隨著P2P平臺的迅猛發(fā)展，深圳的非法集資案件同比大幅飆升。2014年，全市共立非法集資案件26宗，刑拘42人，逮捕37人，移送審查起訴26宗41人。但進入2015年后，僅1至4月份，全市共立非法集資犯罪案件40起，同比上升300%，環(huán)比上升150%；偵破非法集資犯罪案件11起，同比上升120%；刑事拘留51人，同比上升96%；逮捕40人，同比上升135%。

　　據(jù)市金融辦相關(guān)負責人介紹，這兩年深圳非法集資多發(fā)生在P2P和股權(quán)投資等互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域。不少非法集資以虛假項目為名籌集資金，承諾給予14%—20%的高額年化利率，但籌到資金之后卻用于其他途徑甚至用于自融，這種不規(guī)范的融資行為往往難以獲得此前承諾的高額收益，如果投資失敗，投資人的錢甚至有可能血本無歸。事發(fā)后，平臺的老板不得不“跑路”，近一兩年來的“跑路潮”大抵如此。

　　線上線下相結(jié)合進行非法集資

　　記者采訪了解到，非法集資活動涉及內(nèi)容很廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，也有以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資，通過認領(lǐng)股份、入股分紅等進行非法集資。

　　市金融辦相關(guān)負責人指出，隨著互聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)網(wǎng)等科技的發(fā)展，傳統(tǒng)的非法集資形式已逐漸演變?yōu)榫€上線下相結(jié)合的非法集資形式，新形式非法集資更具蒙蔽性和復(fù)雜性，P2P網(wǎng)貸平臺、私募股權(quán)投資等領(lǐng)域涉嫌非法集資的案件越來越多。

　　從深圳公安經(jīng)偵部門辦案情況來看，由于網(wǎng)貸公司門檻低、無監(jiān)管、虛構(gòu)借款項目自融資金、資金進公司自身賬戶、占用投資者資金等違法違規(guī)行為泛濫，非法集資、詐騙等風險隨之加大。近年來，深圳公安部門偵辦的幾起重大非法集資類案件如金前程案、東方創(chuàng)投案、白宮基金案、錢海創(chuàng)投—泰喜航案等均以P2P網(wǎng)貸平臺和股權(quán)基金認購?fù)顿Y等方式進行非法集資活動。

　　據(jù)了解，利用P2P平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺來進行非法集資，比用傳統(tǒng)手段非法集資波及和影響的人群更廣。目前，參與互聯(lián)網(wǎng)非法集資的人群由過去的中老年群體向多元化蔓延。參與人員從以往的下崗職工、離退休人員等人群為主，變成有一定投資經(jīng)驗的普通人群甚至較富裕人群、高學歷人群。

　　深圳市金融辦政策法規(guī)處處長王振超指出，這些投資客明知有風險，卻抱著短期致富的僥幸心理，專門尋找承諾給予高額回報的項目，主動參與投資，無非是希望可以獲得更多贏利。“近一年來爆發(fā)的非法集資案件，呈現(xiàn)出涉案金額增大、涉及人數(shù)增多、涉及地域增廣的趨勢?！?/p>

　　“以往傳統(tǒng)手段的非法集資案件涉案金額一般為數(shù)百萬到上千萬，如今借助互聯(lián)網(wǎng)平臺及各地開設(shè)分支機構(gòu)，集資金額動輒上億元，有的高達數(shù)十億元?！蓖跽癯f。

　　新興類金融業(yè)監(jiān)管有待加強

　　市金融辦政策法規(guī)處處長王振超表示，隨著互聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)網(wǎng)等科技的發(fā)展，傳統(tǒng)的非法集資形式已逐漸演變?yōu)榫€上線下相結(jié)合的非法集資形式，新的非法集資更具蒙蔽性和復(fù)雜性。

　　深圳市經(jīng)偵局的一位相關(guān)負責人指出，從該局審理的案件來看，現(xiàn)在的犯罪手法隱蔽性、欺騙性和誘惑性增強。不法分子打著高科技、互聯(lián)網(wǎng)金融、先進投資模式等旗號，誘惑、蒙騙投資者；有的甚至打著國家新興或扶持的產(chǎn)業(yè)旗號，混淆視聽，迷惑投資者。

　　“一些犯罪集團通過變換經(jīng)營模式來規(guī)避打擊。主要手法包括設(shè)置不固定回報率、給各級代理商分級提成、由代理人負責提現(xiàn)再返還給投資者等多種手法規(guī)避法律、模糊犯罪界限?！笔薪?jīng)偵局上述負責人如是說。

　　王振超分析認為，對于互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的非法集資，國家目前的監(jiān)管相對比較寬松，基本屬于“底線監(jiān)管”狀態(tài)，很多投資者往往都是事后才知道受騙?！敖柚ヂ?lián)網(wǎng)新形式，這些非法集資隱蔽性大，查處起來非常困難，因此目前主要靠防范。”

　　王振超指出，深圳的商事登記改革實現(xiàn)了對商事主體重事前審批向重事后監(jiān)管的轉(zhuǎn)變，但對于注冊成立類金融公司而言，已基本沒有門檻，這就讓不法分子有了可乘之機。他認為，新興類金融產(chǎn)業(yè)出現(xiàn)，金融邊界擴大，現(xiàn)有監(jiān)管機制難以對新興類金融產(chǎn)業(yè)實施有效監(jiān)管?！爱斦毮芟蚴潞蟊O(jiān)督轉(zhuǎn)變，各監(jiān)管部門要順應(yīng)政府職能轉(zhuǎn)變的趨勢，加強對金融領(lǐng)域的日常監(jiān)管和日常巡查。”

　　記者采訪獲悉，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，可處三年以上十年以下有期徒刑，而對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可判死刑。

　　■名詞解釋

　　非法集資 指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。

　　非法集資的特征：

　　1.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；

　　2.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

　　3.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；

　　4.向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

　　如何防范

　　非法集資？

　　■小貼士

　　1.認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。

　　2.正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報；非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點，是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

　　3.增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是隱藏著巨大風險。因此一定要增強理性投資意識，依法保護自身權(quán)益。

　　4.增強風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。