2015年07月02日 11:26:10來(lái)源：新華財(cái)經(jīng)

　　新華網(wǎng)消息 今日上午，保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展員工持股計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)的通知》，明確員工購(gòu)買(mǎi)公司股票的來(lái)源應(yīng)是合法收入。

　　按照要求，險(xiǎn)企連續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上，員工持股計(jì)劃實(shí)施最近1年公司盈利，員工持股參加對(duì)象為正式在崗滿2年以上的員工。但互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司和資管公司不受經(jīng)營(yíng)年限的限制。

　　《通知》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展員工持股計(jì)劃應(yīng)堅(jiān)持三大基本原則：一是堅(jiān)持依法合規(guī)，公開(kāi)透明原則。要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)施員工持股計(jì)劃應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)履行程序，不得利用員工持股計(jì)劃進(jìn)行利益輸送、操縱業(yè)績(jī)。同時(shí)，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息披露，以信息披露促進(jìn)自律、加強(qiáng)監(jiān)管。二是堅(jiān)持自愿參與，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。為充分保障公司和員工雙方的權(quán)利，允許公司自主決定是否實(shí)施員工持股計(jì)劃及計(jì)劃內(nèi)容，明確員工參加持股計(jì)劃應(yīng)出于自愿，公司不得強(qiáng)制攤派，員工有權(quán)利分享公司發(fā)展的成果，也有義務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。三是堅(jiān)持嚴(yán)格監(jiān)督，防范風(fēng)險(xiǎn)原則。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)接受員工、市場(chǎng)和監(jiān)管部門(mén)等各方的監(jiān)督，對(duì)員工持股計(jì)劃方案進(jìn)行充分論證、科學(xué)設(shè)計(jì)，穩(wěn)妥有序開(kāi)展員工持股計(jì)劃。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展員工持股計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)的通知》答記者問(wèn)

　　近日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展員工持股計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）。保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就有關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。

　　一、《通知》出臺(tái)有哪些意義？

　　答:員工持股計(jì)劃是現(xiàn)代企業(yè)管理的有效工具，根據(jù)當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)面臨的形勢(shì)，出臺(tái)《通知》具有重要意義。

　　一是出臺(tái)《通知》是落實(shí)十八屆三中全會(huì)精神，提高保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的需要。黨的十八屆三中全會(huì)提出“允許混合所有制經(jīng)濟(jì)實(shí)行員工持股，形成資本所有者和勞動(dòng)者利益共同體”。保險(xiǎn)業(yè)作為人才密集型和技術(shù)密集型行業(yè)，迫切需要通過(guò)員工持股建立利益共享機(jī)制，提升保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率和綜合實(shí)力。近年來(lái)，保險(xiǎn)業(yè)改革創(chuàng)新不斷深化，綜合競(jìng)爭(zhēng)力全面提升，但也面臨一些挑戰(zhàn)。一方面，綜合經(jīng)營(yíng)不斷發(fā)展，“大資管時(shí)代”到來(lái)，金融領(lǐng)域?qū)θ瞬诺母?jìng)爭(zhēng)空前激烈，另一方面，保險(xiǎn)業(yè)人員流動(dòng)性大，頻繁跳槽、惡意挖角現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重影響保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。開(kāi)展員工持股，是讓員工分享公司發(fā)展成果，提高其勞動(dòng)積極性，提升公司凝聚力和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的必要手段。

　　二是出臺(tái)《通知》是深化保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)化改革，建立現(xiàn)代保險(xiǎn)企業(yè)制度的需要。十八屆三中全會(huì)以來(lái)，保險(xiǎn)業(yè)認(rèn)真貫徹中央關(guān)于全面深化改革的決策部署，積極推進(jìn)資金運(yùn)用、產(chǎn)品費(fèi)率、市場(chǎng)準(zhǔn)入退出和監(jiān)管體制改革，行業(yè)市場(chǎng)化水平全面提升。這對(duì)保險(xiǎn)公司治理機(jī)制改革提出了更高要求。只有深化保險(xiǎn)公司治理機(jī)制改革、建立現(xiàn)代保險(xiǎn)企業(yè)制度，才能為充分發(fā)揮市場(chǎng)配置資源的決定性作用奠定基礎(chǔ)，才能更好實(shí)現(xiàn)“放開(kāi)前端、管住后端”。實(shí)施員工持股，有利于優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，完善保險(xiǎn)公司治理，有利于強(qiáng)化保險(xiǎn)公司激勵(lì)約束機(jī)制，將對(duì)建立現(xiàn)代保險(xiǎn)企業(yè)制度產(chǎn)生積極而深遠(yuǎn)的影響。

　　三是出臺(tái)《通知》有利于規(guī)范開(kāi)展員工持股，提高保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)防范能力。保險(xiǎn)領(lǐng)域?qū)T工持股進(jìn)行了長(zhǎng)期探索，積累了一定經(jīng)驗(yàn)，但也存在一些問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，出臺(tái)《通知》有利于規(guī)范開(kāi)展員工持股、防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，員工持股有利于使保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)決策的利益取向更符合公司長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)，減少短期行為，提高公司運(yùn)營(yíng)質(zhì)量，從根本上健全保險(xiǎn)公司防范風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制。

　　二、《通知》規(guī)定開(kāi)展員工持股計(jì)劃的基本原則是什么？

　　答:《通知》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展員工持股計(jì)劃應(yīng)堅(jiān)持三大基本原則：一是堅(jiān)持依法合規(guī)，公開(kāi)透明原則。要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)施員工持股計(jì)劃應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)履行程序，不得利用員工持股計(jì)劃進(jìn)行利益輸送、操縱業(yè)績(jī)。同時(shí)，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息披露，以信息披露促進(jìn)自律、加強(qiáng)監(jiān)管。二是堅(jiān)持自愿參與，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。為充分保障公司和員工雙方的權(quán)利，允許公司自主決定是否實(shí)施員工持股計(jì)劃及計(jì)劃內(nèi)容，明確員工參加持股計(jì)劃應(yīng)出于自愿，公司不得強(qiáng)制攤派，員工有權(quán)利分享公司發(fā)展的成果，也有義務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。三是堅(jiān)持嚴(yán)格監(jiān)督，防范風(fēng)險(xiǎn)原則。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)接受員工、市場(chǎng)和監(jiān)管部門(mén)等各方的監(jiān)督，對(duì)員工持股計(jì)劃方案進(jìn)行充分論證、科學(xué)設(shè)計(jì)，穩(wěn)妥有序開(kāi)展員工持股計(jì)劃。

　　三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展員工持股計(jì)劃需要具備哪些條件？

　　答:《通知》對(duì)員工持股計(jì)劃實(shí)施主體的資質(zhì)條件做了相應(yīng)規(guī)定，主要要求公司具備一定經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)，公司治理結(jié)構(gòu)、薪酬體系及財(cái)務(wù)狀況較為穩(wěn)健，相應(yīng)監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到要求等，進(jìn)而從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。為支持創(chuàng)新，根據(jù)資管行業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的人力資源管理特點(diǎn)，《通知》規(guī)定保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及專(zhuān)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)可以不受經(jīng)營(yíng)年限等條件的限制。

　　四、《通知》對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工持股計(jì)劃的主要內(nèi)容做了哪些規(guī)范？

　　答:為切實(shí)發(fā)揮員工持股計(jì)劃的激勵(lì)作用，防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，《通知》對(duì)員工持股計(jì)劃的要素作了具體規(guī)定。一是參加對(duì)象。主要為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正式在崗且工作滿2年的員工，獨(dú)立董事、員工監(jiān)事以外的監(jiān)事不得參與員工持股計(jì)劃，同時(shí)對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)公司員工參加持股計(jì)劃作了相應(yīng)規(guī)定。二是資金來(lái)源?！锻ㄖ芬髤⒓訂T工持股計(jì)劃的資金應(yīng)來(lái)源于員工合法收入，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得為員工持股計(jì)劃提供借款、擔(dān)保等財(cái)務(wù)支持，不得為開(kāi)展員工持股計(jì)劃額外增加員工薪酬。三是股權(quán)來(lái)源。員工持股計(jì)劃股權(quán)來(lái)源可以來(lái)自股東轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與、公司增發(fā)股份、公司回購(gòu)等多種形式。四是認(rèn)購(gòu)價(jià)格。除股東自愿贈(zèng)與、轉(zhuǎn)讓或公司回購(gòu)股份獎(jiǎng)勵(lì)員工外，認(rèn)購(gòu)價(jià)格應(yīng)當(dāng)以公允價(jià)值確定。五是持股比例?！锻ㄖ芬?guī)定員工持股計(jì)劃累計(jì)持有股權(quán)的上限確定為原則上不超過(guò)公司股本或注冊(cè)資本總額的10%，單個(gè)員工持股上限為1%。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及專(zhuān)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)的比例放寬至25%，單個(gè)員工持股比例放寬至5%。六是持股方式。可以通過(guò)公司制企業(yè)、合伙企業(yè)或資產(chǎn)管理計(jì)劃持有和管理員工持股計(jì)劃。七是持股期限。員工持股期限要求不得低于3年，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)上市的，自上市之日起，員工所持股權(quán)3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或出售。八是期限屆滿后的權(quán)益處置方式。上市公司的員工持股處置主要通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)出售方式實(shí)現(xiàn)，非上市公司處置的主要途徑是股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

　　五、員工持股計(jì)劃主要有哪些監(jiān)督要求？

　　答:《通知》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展員工持股計(jì)劃應(yīng)按照現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定履行報(bào)批報(bào)備手續(xù)。開(kāi)展員工持股計(jì)劃還應(yīng)履行相應(yīng)程序，并做好信息披露工作，及時(shí)向市場(chǎng)和員工披露持股計(jì)劃的實(shí)施情況，接受市場(chǎng)和員工監(jiān)督。同時(shí)，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)針對(duì)開(kāi)展員工持股計(jì)劃可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行評(píng)估，并制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，切實(shí)防范開(kāi)展員工持股計(jì)劃的潛在風(fēng)險(xiǎn)。保監(jiān)會(huì)將按照法律規(guī)定，定期對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)施員工持股計(jì)劃進(jìn)行監(jiān)督檢查。