本報(bào)訊波士頓咨詢公司（BCG）最新發(fā)布的《盈利突圍挑戰(zhàn)猶存：2015年全球財(cái)富報(bào)告》顯示，隨著全球財(cái)富的持續(xù)增長(zhǎng)，2016年亞太將躍居全球最富地區(qū)。此外，監(jiān)管環(huán)境日益嚴(yán)苛、市場(chǎng)前景復(fù)雜多變以及客戶要求日趨多元等因素是全球財(cái)富管理市場(chǎng)所面臨的主要挑戰(zhàn)。離岸機(jī)構(gòu)面臨前所未有的監(jiān)管壓力，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)必須慎重作出契合時(shí)局的戰(zhàn)略決策。

　　BCG財(cái)富報(bào)告指出，2014年全球私人財(cái)富增長(zhǎng)步伐穩(wěn)健，僅在前一年的基礎(chǔ)上微幅放緩，但財(cái)富管理機(jī)構(gòu)必須從多方面入手，進(jìn)一步增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，并明確需要對(duì)自身哪些關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行投資，才有望把積極的盈利趨勢(shì)延續(xù)至2020年。

　　報(bào)告顯示，全球私人金融財(cái)富在2014年增長(zhǎng)了近12％，總額達(dá)164萬(wàn)億美元。近四分之三的私人財(cái)富增長(zhǎng)來(lái)源于已有資產(chǎn)的市場(chǎng)表現(xiàn)，其余部分則來(lái)自于新增財(cái)富。從區(qū)域劃分上看，北美仍是全球最富裕的地區(qū)，2014年私人財(cái)富總值達(dá)51萬(wàn)億美元。亞太（不包括日本）首次超越歐洲（包括東歐和西歐），成為全球第二富裕的地區(qū)，私人財(cái)富總值達(dá)47萬(wàn)億美元。預(yù)計(jì)到2016年，亞太（不包括日本）的私人財(cái)富總值將達(dá)57萬(wàn)億美元，將取代北美（私人財(cái)富總值預(yù)計(jì)將達(dá)56萬(wàn)億美元）成為全球最富裕的地區(qū)。

　　在財(cái)富分配方面，2014年全球百萬(wàn)美元資產(chǎn)家庭（私人財(cái)富超過(guò)100萬(wàn)美元的家庭）總數(shù)達(dá)1700萬(wàn)戶，遠(yuǎn)超2013年的1500萬(wàn)戶。這一增長(zhǎng)主要?dú)w功于發(fā)達(dá)及新興市場(chǎng)中已有資產(chǎn)的強(qiáng)勁表現(xiàn)。美國(guó)仍是擁有百萬(wàn)美元資產(chǎn)家庭最多的國(guó)家，數(shù)量高達(dá)700萬(wàn)，中國(guó)緊隨其后（400萬(wàn)）。

　　BCG對(duì)全球200多家財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的表現(xiàn)進(jìn)行了基準(zhǔn)比照，分析結(jié)果顯示，過(guò)去三年來(lái)表現(xiàn)最出色的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)擁有五大關(guān)鍵特征，即針對(duì)特定的細(xì)分市場(chǎng)采用與之相應(yīng)的價(jià)值主張及覆蓋模式、在不同的目標(biāo)客群中嚴(yán)格落實(shí)定價(jià)策略、提供差異化金融咨詢服務(wù)、專注于卓越的客戶服務(wù)以及精準(zhǔn)評(píng)估和管理盈利表現(xiàn)的能力。

　　報(bào)告指出，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)必須明確應(yīng)從哪些關(guān)鍵環(huán)節(jié)入手對(duì)自身業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行投資，以此來(lái)推動(dòng)未來(lái)的增長(zhǎng)步伐?！按蠖鄶?shù)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)仍在全力應(yīng)對(duì)如何吸引新資產(chǎn)、創(chuàng)造新收入以及更有效地管理成本等傳統(tǒng)挑戰(zhàn)。與此同時(shí)，它們也面臨著一系列新挑戰(zhàn)，如怎樣提高數(shù)字化能力以及應(yīng)對(duì)潛在的顛覆性創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式等。對(duì)自身能力建設(shè)進(jìn)行投資已成為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的當(dāng)務(wù)之急?！?/p>