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中國一季度平均每星期產(chǎn)生一位億萬富豪
- 發(fā)布時(shí)間:2015-05-27 08:28:10 來源:光明網(wǎng) 責(zé)任編輯:羅伯特
高凈值人群正在成為多家銀行爭奪的客戶重點(diǎn)。
5月26日,招商銀行聯(lián)合貝恩管理顧問公司發(fā)布《2015中國私人財(cái)富報(bào)告》。同日,瑞銀和普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所(下城“普華永道”)也聯(lián)合面向全球發(fā)布2015年億萬富豪報(bào)告。
瑞銀報(bào)告指出,在2015年第一季度,中國幾乎每個(gè)星期就有一名新的億萬富豪誕生。招行報(bào)告也指出,2014年末,中國個(gè)人可投資資產(chǎn)1千萬元以上的高凈值人群規(guī)模已超過100萬人,相較2012年增長了33萬人,而相較2010年已經(jīng)翻番。高凈值人群總體持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到32萬億元。
所有的數(shù)據(jù)都顯示,中國區(qū)的高凈值人士數(shù)量正在快速增加,而圍繞這些高凈值人群的特征并解決他們的需求,成為銀行期望在未來帶來新的盈利增長點(diǎn)和業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的關(guān)鍵。
新富人群涌現(xiàn)
瑞銀報(bào)告指出,過去五年的數(shù)據(jù)顯示,財(cái)富創(chuàng)造正在從美國向亞洲轉(zhuǎn)移,特別是中國。報(bào)告顯示,2015年第一季度,中國幾乎每個(gè)星期就有一名新的億萬富豪誕生。
報(bào)告還顯示,亞洲有近20%的白手起家億萬富豪來自于消費(fèi)品行業(yè),平均擁有的財(cái)富值為32億美元。來自于房地產(chǎn)行業(yè)的白手起家億萬富豪數(shù)量位居第二(12.9%),平均擁有27億美元的財(cái)富。
普華永道中國金融行業(yè)管理咨詢主管合伙人張立鈞表示,中國億萬富豪的行業(yè)分布特點(diǎn)與亞洲區(qū)相似,更多是在制造業(yè)、消費(fèi)品和房地產(chǎn)業(yè)。但是,這樣的格局近年來也在發(fā)生轉(zhuǎn)變,美國億萬富豪更多產(chǎn)生在金融和高科技行業(yè)。
“去年是中國移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)元年,而且從去年下半年開始資本市場持續(xù)上升,這兩個(gè)因素也是一季度中國誕生億萬富豪的主要原因?!睆埩⑩x說。
招行報(bào)告指出,中國鼓勵(lì)行業(yè)創(chuàng)新的政策激發(fā)了財(cái)富活力,催生了許多基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)或平臺(tái)的新型致富模式和“新富人群”的涌現(xiàn)——他們大部分從事互聯(lián)網(wǎng)等信息產(chǎn)業(yè)、生物醫(yī)藥、節(jié)能環(huán)保、高端制造等創(chuàng)新型行業(yè),近80%年齡在三十到五十歲之間,75%新富人群的可投資資產(chǎn)處于一千萬到五千萬之間,處于高凈值人士的入門級別。
“他們大部分處于中青年階段,站在技術(shù)進(jìn)步和行業(yè)變革的潮頭,眼界開闊,思維活躍。”貝恩公司全球合伙人項(xiàng)安達(dá)如此為新富人群畫像。
招行報(bào)告顯示,在資產(chǎn)配置上,新富人群權(quán)益類投資(包括股票、公募基金等)和另類投資(包括其他境內(nèi)投資、投資性房地產(chǎn)等)所占比例明顯高于其他人群。他們自己有較豐富的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或投資經(jīng)歷,也樂于接受私募、風(fēng)投乃至更復(fù)雜的衍生品投資等形式。此外,多數(shù)新富者提到,自己還處于企業(yè)亟待資本投入的初期階段,更希望私人銀行能夠在企業(yè)融資、上市等方面提供專業(yè)服務(wù)。
試水家族辦公室
“全球有超過三分之二的億萬富豪已年過60歲,且子女超過一名。對他們來說,財(cái)富傳承特別重要。”張立鈞介紹。
與此相似,招行報(bào)告顯示,“財(cái)富傳承”的重要性排序從兩年前的第五位躍居到了第二位。并且,國內(nèi)已有部分高凈值人士做出家族財(cái)富傳承的具體安排。約26%的受訪者已為子女購買保險(xiǎn),約21%為子女購置房產(chǎn),約13%通過家庭工作室的服務(wù)設(shè)立家族信托。
在洛克菲勒、希爾頓、福特等家族的百年財(cái)富傳奇的示范效應(yīng)下,國際財(cái)富傳承的經(jīng)驗(yàn)正在國內(nèi)推行。
招行私人銀行部總經(jīng)理王菁介紹,目前招行的家族信托已經(jīng)簽約100多單,平均期限達(dá)到30-60年,跨越兩到三代的不可撤銷信托,通過法律設(shè)計(jì)和安排保證實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承的目標(biāo)。
“中國富豪對于家族辦公室的需求還遠(yuǎn)低于亞洲其他地區(qū),但相信會(huì)越來越得到中國富豪的關(guān)注?!比疸y(中國)行長陳慶表示。她介紹,瑞銀在五年前就在亞太區(qū)成立了家族辦公室,目前有30位專業(yè)人士,通過對瑞銀在企業(yè)融資、投資、稅務(wù)等各方面的資源整合,以及一些合作伙伴的資源配置,為中國客戶設(shè)計(jì)符合要求的架構(gòu)。
不過,她同時(shí)表示,中國市場機(jī)會(huì)很大,但現(xiàn)在這些業(yè)務(wù)都還處于起步階段。
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