長沙晚報(bào)記者 李素平

　　2014年，全國公安機(jī)關(guān)立案8700余起、涉案金額超千億元；2015年僅1至2月，立案2200多起、涉案金額346億余元；目前非法集資案件涉及全國31個(gè)省份87%的市（地、州、盟）和港、澳、臺(tái)地區(qū)……這些觸目驚心的數(shù)字，是全國各地爆發(fā)的非法集資案件的寫照。

　　4月28日，由銀監(jiān)會(huì)等18個(gè)部門和單位組成的處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議指出，當(dāng)前我國非法集資案件呈爆發(fā)式增長，大要案件高發(fā)。各種非法集資案件中，涉及投資理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、私募股權(quán)投資等領(lǐng)域成為非法集資案發(fā)重災(zāi)區(qū)。2014年全國新發(fā)投資理財(cái)類案件1267起，同比上升616%，涉案金額547.93億元，同比上升451%。

　　非法集資案主要集中在哪些高風(fēng)險(xiǎn)地帶？專家提醒市民，面對(duì)以下三種現(xiàn)象需要注意防范風(fēng)險(xiǎn)。

　　現(xiàn)象1投資理財(cái)是打非重災(zāi)區(qū)

　　近年來，以投資理財(cái)咨詢?yōu)槊?hào)，從事各類金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的公司中，不少是打著投資理財(cái)旗號(hào)，承諾無風(fēng)險(xiǎn)高收益，公開向社會(huì)發(fā)售所謂理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金，進(jìn)行集資詐騙。梳理此類案件的共同點(diǎn)，這些機(jī)構(gòu)多設(shè)在商業(yè)鬧市區(qū)，普遍選擇高檔寫字樓等，門面豪華，一般有工商登記的合法身份，其名稱和業(yè)務(wù)與金融密切相關(guān)，普遍存在超范圍經(jīng)營、虛假宣傳、違法違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品等情況，對(duì)老百姓有很大的欺騙性。

　　現(xiàn)象2房地產(chǎn)領(lǐng)域潛藏類似風(fēng)險(xiǎn)

　　三種典型的房地產(chǎn)領(lǐng)域非法集資行為也需引起重視：以預(yù)售房屋的形式非法集資、利用房地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)進(jìn)行非法集資，以及以分割銷售商鋪并承諾售后包租的形式非法集資。

　　這些潛在風(fēng)險(xiǎn)，或表現(xiàn)為房地產(chǎn)企業(yè)在項(xiàng)目沒有取得商品房預(yù)售許可證前，有的甚至是還沒進(jìn)行開發(fā)建設(shè)，就以內(nèi)部認(rèn)購、發(fā)放VIP卡等形式，變相進(jìn)行銷售融資，有的還“一房多賣”；或者表現(xiàn)為房地產(chǎn)企業(yè)自身或者是通過中介公司向社會(huì)公眾融資，承諾給予遠(yuǎn)高于銀行同期利率的高額利息，有的還以一定的資產(chǎn)作為抵押；或者表現(xiàn)為房地產(chǎn)企業(yè)違法違規(guī)將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為很多小商鋪進(jìn)行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，來誘導(dǎo)社會(huì)公眾購買。

　　現(xiàn)象3P2P和農(nóng)民合作社易觸碰“紅線”

　　P2P網(wǎng)絡(luò)借貸和農(nóng)民合作社形式的非法集資詐騙也屬高危地帶。公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，2014年，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)涉嫌非法集資發(fā)案數(shù)、涉案金額、參與集資人數(shù)分別是2013年全年的11倍、16倍和39倍。有的以P2P為名，行集資詐騙之實(shí)；有些則是從傳統(tǒng)民間借貸、資金掮客演化而來，以P2P業(yè)務(wù)為噱頭，從事線下資金中介業(yè)務(wù)，開展大量不規(guī)范的借貸、集資業(yè)務(wù)，極易碰觸非法集資的“紅線”。

　　此外，農(nóng)民合作社非法集資案件的攀升也需引起關(guān)注。統(tǒng)計(jì)顯示，2014年，全國新發(fā)農(nóng)民合作社非法集資案件61起，涉案金額18.01億元，參與集資人數(shù)12571人，同比分別上升177.27%、998%和224.32%。部分農(nóng)民專業(yè)合作社突破社員制、封閉性原則，超范圍吸收農(nóng)民資金卻未用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，而是高息放貸賺取息差，資金鏈斷裂、暴力催債、“跑路”事件等頻頻發(fā)生。

　　溫馨提示

　　八類情況要高度警惕

　　如何避免卷入非法集資漩渦？專家提醒市民，不要被高額回報(bào)所迷惑，要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防止上當(dāng)受騙。尤其要高度警惕以下8類情況：

　　1.明顯超出公司注冊登記的經(jīng)營范圍，尤其是沒有從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)資格、頻繁變換公司及投資項(xiàng)目名稱；

　　2.許諾超高收益率；

　　3.以個(gè)人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場或即時(shí)交付本金即給予部分提成、分紅、利息；

　　4.在街頭、超市、商場等人群流動(dòng)、聚集場所擺攤、設(shè)點(diǎn)發(fā)放“理財(cái)產(chǎn)品”廣告，尤其以老年人為主要招攬對(duì)象；

　　5.在發(fā)放的宣傳單上印制中央領(lǐng)導(dǎo)同志照片、所謂的領(lǐng)導(dǎo)講話、重要會(huì)議文件內(nèi)容，用以證明所推銷的投資、理財(cái)項(xiàng)目受國家支持；

　　6.慫恿群眾將個(gè)人房產(chǎn)進(jìn)行抵押，獲取銀行貸款后投資所謂的“項(xiàng)目”或“理財(cái)產(chǎn)品”；

　　7.招攬群眾參加在賓館、飯店、寫字樓舉行的“投資”推介會(huì)；

　　8.通過群發(fā)短信、電話等通訊方式推銷“投資項(xiàng)目”、“理財(cái)產(chǎn)品”。