■周昆

　　在本次“尋找你身邊的金牌理財(cái)師”活動(dòng)中，中國(guó)民生銀行福州倉(cāng)山支行理財(cái)經(jīng)理張麗萍以其出色的履歷剛一亮相就引發(fā)了多方關(guān)注。據(jù)了解，在理財(cái)工作中用心服務(wù)的她也獲得了大量客戶肯定，還有客戶介紹自己遠(yuǎn)在海外的親友來(lái)找她理財(cái)。從大堂經(jīng)理轉(zhuǎn)崗為理財(cái)經(jīng)理的她是如何收獲這些肯定的呢？筆者專訪帶您了解她。

　　個(gè)性化服務(wù)獲肯定從大堂經(jīng)理到拿獎(jiǎng)達(dá)人

　　“不同的客戶對(duì)理財(cái)?shù)男枨笠脖厝徊煌晕以诠ぷ髦幸笞约罕仨氂眯牧私饷恳粋€(gè)客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，這樣才能幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)利益最大化?！睆堺惼继寡?，她的服務(wù)方式必然要求自己投入更多的時(shí)間和精力，但她愿意以這種個(gè)性化的用心服務(wù)收獲客戶滿意。這種服務(wù)理念也和她曾任大堂經(jīng)理的經(jīng)歷密不可分。

　　據(jù)悉，她曾以在大堂經(jīng)理崗位上的表現(xiàn)獲得民生銀行福州分行2006年先進(jìn)個(gè)人評(píng)選的“感動(dòng)市場(chǎng)獎(jiǎng)”?！斑@個(gè)獎(jiǎng)的評(píng)定依據(jù)是民生銀行總行、分行分別派出的‘神秘客戶’的暗訪打分，張麗萍所在的網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)四個(gè)季度獲得滿分，這在全國(guó)排名都是靠前的，而且客戶回訪的滿意度很高?！痹摲中腥耸恳彩仲澷p張麗萍的表現(xiàn)。此外，她還在2008年獲評(píng)四季度民生銀行總行服務(wù)明星、2009年獲評(píng)“福州分行2008年度優(yōu)秀員工”、2013年獲評(píng)“福州分行先進(jìn)個(gè)人獎(jiǎng)”。

　　了解并幫助客戶普及金融知識(shí)規(guī)避誤區(qū)

　　張麗萍表示，從她2011年轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理以來(lái)，始終堅(jiān)持向客戶普及相關(guān)基礎(chǔ)金融理財(cái)知識(shí)，從專業(yè)角度出發(fā)，與客戶一起探討并協(xié)助客戶做好自身理財(cái)規(guī)劃?！耙鲆粋€(gè)好的理財(cái)師，對(duì)客戶的了解很關(guān)鍵?！?/p>

　　據(jù)悉，她目前服務(wù)的客戶中，既有身家千萬(wàn)熱衷證券投資的商人，也有手持十幾萬(wàn)元閑錢不知如何投資的老年人，還有本地客戶推薦來(lái)的海外客戶?！安煌娜诉m用不同的理財(cái)規(guī)劃，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)的高凈值，就會(huì)推薦信托產(chǎn)品、知名私募基金、委托貸款等金融產(chǎn)品進(jìn)行配置；對(duì)風(fēng)格保守的老年人，主要推薦安全穩(wěn)健的銀行理財(cái)產(chǎn)品或非股基金；對(duì)要求穩(wěn)健又不便回國(guó)打理的海外客戶，就推薦用債券基金和國(guó)債進(jìn)行期限較長(zhǎng)的理財(cái)配置?！?/p>

　　工作中，她也頻繁面對(duì)客戶理財(cái)觀念上的誤區(qū)?！叭缬械目蛻糁巴顿Y涉股基金被套多年，對(duì)目前不涉及股市的債券基金和貨幣基金也退避三舍；也有客戶喜歡單純比較理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益率，卻忽視產(chǎn)品的真實(shí)收益以及風(fēng)險(xiǎn)度?！?/p>

　　張麗萍認(rèn)為，投入時(shí)間精力幫助客戶理解金融知識(shí)，讓客戶更懂理財(cái)，才更能體現(xiàn)理財(cái)師崗位的重要性，也更能收獲客戶的滿意。