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審查不嚴過度授信 浦發(fā)、興業(yè)等七銀行上海被罰240萬

  • 發(fā)布時間：2014-11-16 10:36:46  來源：北京青年報  作者：佚名  責任編輯：羅伯特

　　前日，上海銀監(jiān)局連發(fā)7張行政處罰決定書，對轄區(qū)內(nèi)7家商業(yè)銀行處以共計人民幣240萬元的罰款，處罰原因是這些銀行存在未依法審查申請人資料真實性、過度授信、異常交易管控不力等違法違規(guī)行為。

　　這7家機構包括6家中資行和1家外資行，分別為浦發(fā)信用卡中心、興業(yè)銀行信用卡中心、交行信用卡中心、民生銀行上海分行、中行上海市分行、工行上海市分行、花旗銀行(中國)。

　　其中，工行、交行、興業(yè)、花旗這四家機構各被罰30萬元，浦發(fā)被罰20萬元、民生和中行被罰50萬元。據(jù)披露，這7家機構最早的違規(guī)行為可追溯到2007年，在違規(guī)行為說明中，未按規(guī)定審查資料和確定授信額度以及異常交易管控不力的出現(xiàn)頻率最高。

　　北青報記者看到，上海銀監(jiān)局在行政處罰決定書中詳細說明了各銀行的違法違規(guī)行為。比如：客戶張××于2012年12月向興業(yè)銀行信用卡中心申請辦理信用卡，但該中心未對其工作收入進行嚴格核實，也未對其已有多家銀行高額授信的情況從嚴審核，于2013年1月向其核發(fā)額度為人民幣7萬元的信用卡（卡號：6229 2285 5419 ××××）。截至2014年5月末，該中心未通過查詢個人信用報告等外部渠道監(jiān)測該持卡人的信用狀況變動情況，并及時調(diào)整信用評級結(jié)果。

　　值得注意的是，7張?zhí)幜P書中涉及到的客戶均為“張××”和“林××”，讓人不得不懷疑這兩人在7家銀行都辦理了高額的信用卡，然后因為非法套現(xiàn)，引起監(jiān)管部門的關注和對銀行的嚴查。

　　上海銀監(jiān)局同日還提出信用卡業(yè)務風險管控六條監(jiān)管要求。包括完善授信管理機制，倡導按需授信理念；加強調(diào)升固定授信額度和核給臨時授信額度管理，審慎處理持卡人頻繁上調(diào)臨時授信額度的申請，改變片面追求發(fā)卡量等規(guī)模性指標的業(yè)績考核政策等。（記者 程婕）

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