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招商銀行首家推出全功能網(wǎng)上托管銀行
- 發(fā)布時(shí)間:2014-10-27 16:18:00 來(lái)源:中國(guó)新聞網(wǎng) 責(zé)任編輯:羅伯特
中新網(wǎng)10月27日電 伴隨著大資管時(shí)代的到來(lái),財(cái)富管理、資管業(yè)務(wù)走進(jìn)了千家萬(wàn)戶。大量的機(jī)構(gòu)與個(gè)人(即委托人)將資金交給專業(yè)的投資管理人(證券公司、基金公司、期貨公司、銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、私募基金等,即管理人),進(jìn)行投資運(yùn)作獲取收益。為避免管理人挪用資金風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)委托人利益,我國(guó)引入托管機(jī)構(gòu)(即托管人),對(duì)委托人的資產(chǎn)、管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行保管和監(jiān)督,從而構(gòu)建起資管與托管業(yè)務(wù)鏈條。今天,資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)早已突破了傳統(tǒng)金融同業(yè)的范疇,覆蓋了個(gè)人、企業(yè)、金融同業(yè)三大客群,走到了我們每個(gè)人中間,正所謂:舊時(shí)王謝堂前燕,飛入尋常百姓家。
在大資管和大數(shù)據(jù)的今天,托管業(yè)務(wù)處理模式卻大多停留在電話+傳真、手工+電腦的階段,管理人和托管人每天在各類交易系統(tǒng)之間反復(fù)切換,進(jìn)行著大量數(shù)據(jù)的交換和核對(duì),費(fèi)時(shí)費(fèi)力!
10月27日,招商銀行推出了國(guó)內(nèi)首個(gè)全功能網(wǎng)上托管銀行,通過(guò)委托人、管理人與托管人網(wǎng)絡(luò)化連接,實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)托管全流程電子化、自動(dòng)化、網(wǎng)絡(luò)化處理,徹底顛覆了原有的托管處理模式,在加強(qiáng)風(fēng)控與監(jiān)督的基礎(chǔ)上,極大地提高了業(yè)務(wù)處理效率,提升了委托人、管理人體驗(yàn),將托管業(yè)務(wù)從電話加傳真半原始狀態(tài)直接帶入大數(shù)據(jù)云時(shí)代。
全功能直連形成資管閉環(huán)
招行全功能網(wǎng)上托管銀行將客戶、登記機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和托管人鏈接在一起,在托管數(shù)據(jù)彩云之下,培育了直連、高效、透明、安全的資管閉環(huán),營(yíng)造了勃勃生機(jī)的資管生態(tài)圈。
招行網(wǎng)上托管銀行實(shí)現(xiàn)了托管人和管理人數(shù)據(jù)交互一鍵通,點(diǎn)擊之后,一切數(shù)據(jù)傳輸和核對(duì)工作將由網(wǎng)上托管銀行自動(dòng)完成。這不是一般直連,而是延伸到管理人系統(tǒng),可對(duì)接管理人全部業(yè)務(wù)的“全功能直連”。
目前市場(chǎng)上的網(wǎng)上支付清算都是通過(guò)銀行匯總賬戶間接連接人行的支付系統(tǒng),招行網(wǎng)上托管銀行直接對(duì)接支付系統(tǒng),提高了清算效率。同時(shí)實(shí)現(xiàn)指令、核算、報(bào)表無(wú)紙化,高效、暢通,將托管業(yè)務(wù)直通率提高至95%以上。
傳統(tǒng)的托管業(yè)務(wù)處理模式中,交易數(shù)據(jù)、交易行為信息只在操作人之間傳遞,即便是當(dāng)事人也很難看到業(yè)務(wù)的全貌。招行網(wǎng)上托管銀行將所有的交易數(shù)據(jù)、交易行為都記錄在云端,任何一個(gè)有權(quán)查詢?nèi)硕伎梢?4小時(shí)隨時(shí)隨地訪問(wèn)。透明的托管數(shù)據(jù)云也為監(jiān)管機(jī)構(gòu)全方位監(jiān)管提供了可能。
系統(tǒng)無(wú)縫對(duì)接操作與系統(tǒng)更安全
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù),單筆經(jīng)常在數(shù)億元以上,傳統(tǒng)的手工加電腦、電話加傳真的處理方式,難免操作失誤,交易行為又缺乏詳細(xì)記錄,難以追溯,易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)。招行網(wǎng)上托管銀行通過(guò)管理人、托管人、交易所系統(tǒng)的無(wú)縫對(duì)接,排除手工環(huán)節(jié),避免操作失誤,防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
在客戶端、托管人端內(nèi)嵌風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,有效提高系統(tǒng)安全與控制操作風(fēng)險(xiǎn)。
交易驅(qū)動(dòng)+數(shù)據(jù)集成平臺(tái)化戰(zhàn)略實(shí)施
在財(cái)富急速增長(zhǎng)的市場(chǎng)背景下,資管和托管行業(yè)快速成長(zhǎng),急速膨脹的業(yè)務(wù)量、海量交互的交易數(shù)據(jù)、限時(shí)的結(jié)算要求,使得托管指令接收模式和業(yè)務(wù)流程難以適應(yīng),需要對(duì)托管人的業(yè)務(wù)全流程進(jìn)行電子化、自動(dòng)化、直通式處理,提升管理人業(yè)務(wù)處理的直通率和有效率。
招行全功能網(wǎng)上托管銀行,正是利用了金融互聯(lián)網(wǎng)化的趨勢(shì),結(jié)合本行托管業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)資源和經(jīng)驗(yàn),以平臺(tái)對(duì)接的方式,充分發(fā)揮銀行在托管業(yè)務(wù)中的交易、結(jié)算、清算以及賬戶管理等作用,增加了托管客戶群的使用黏性。這是一種平臺(tái)化的戰(zhàn)略,借助于綜合化托管平臺(tái),招商銀行得以聚合資管行業(yè)海量數(shù)據(jù)信息,并將成為進(jìn)一步深度挖掘和運(yùn)用的“富礦”。
未來(lái)方向打造便捷托管投資一體化服務(wù)
招行網(wǎng)上托管銀行平臺(tái)已經(jīng)與250家資管客戶系統(tǒng)對(duì)接成功,基金和證券公司系統(tǒng)對(duì)接率分別達(dá)到70%和50%,增強(qiáng)了對(duì)投資管理機(jī)構(gòu)的吸引力,取得良好效益。
招商銀行全功能網(wǎng)上托管銀行的定位,再次成為銀行經(jīng)營(yíng)模式的一種新探索。網(wǎng)上托管銀行未來(lái)的發(fā)展方向,就是為托管(同業(yè))客戶提供更加便捷、將托管投資融為一體的服務(wù)平臺(tái)。
招商銀行(600036) 詳細(xì)
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