新華網(wǎng)上海9月29日電（記者有之炘 姚玉潔）人民幣回流渠道拓寬、離在岸利差水平縮小、人民幣資本項下可兌換進一步提速……9月29日，上海自貿(mào)試驗區(qū)迎來周歲，以資本項目可兌換和金融服務(wù)業(yè)開放為目標的金融創(chuàng)新制度基本確立，人民幣國際化程度大大加速。

　　環(huán)球銀行金融電信協(xié)會最新公布的報告顯示，全球人民幣支付在過去兩年中實現(xiàn)了兩倍的增長，全球超過三分之一的金融機構(gòu)已采用人民幣作為同中國內(nèi)地及香港地區(qū)經(jīng)貿(mào)往來的支付貨幣。8月份，人民幣在全球主要支付貨幣中排名第七位。

　　上海自由貿(mào)易試驗區(qū)成立以來，“一行三會”共推出51條創(chuàng)新舉措，在自由貿(mào)易賬戶體系、投融資匯兌便利、人民幣跨境使用、利率市場化、外匯管理改革5個方面形成了“一線放開、二線嚴格管理的宏觀審慎”的金融制度框架和監(jiān)管模式。

　　以自貿(mào)區(qū)跨境人民幣借款業(yè)務(wù)為例，今年1－8月，上海自貿(mào)區(qū)人民幣境外借款發(fā)生174．3億元。上海國際港務(wù)（集團）股份有限公司董事長陳戌源告訴記者：“境外融資的綜合成本比國內(nèi)的基準利率低100多個基點。僅利息開支一項，每年可以節(jié)省約1．8億元?！?/p>

　　在讓企業(yè)省下真金白銀的同時，人民幣在岸和離岸的貸款利差也逐步縮小，有效推動了中國利率市場化步伐。

　　隨著人民幣在境外受歡迎程度的提高，境外人民幣存量規(guī)模已達2萬億元左右，并在倫敦、新加坡、香港等地初步形成規(guī)模較大的人民幣離岸中心。另一方面，目前包括香港在內(nèi)的境外市場，人民幣貸款利率不斷上漲，已達到4.5％左右，而自貿(mào)區(qū)正式掛牌前，這一利率水平僅在3％左右。

　　商務(wù)部國際貿(mào)易經(jīng)濟合作研究院國際市場研究部副主任白明稱，上海自貿(mào)區(qū)掛牌后，人民幣回流速度加快且人民幣使用渠道增加，導致人民幣在岸和離岸利率逐步靠攏。在此過程中，上海自貿(mào)區(qū)充分發(fā)揮了資金樞紐的作用，對自貿(mào)區(qū)資金流向及流量進行有效控制與調(diào)節(jié)，促進區(qū)內(nèi)與區(qū)外利率體制融合。

　　“人民幣國際化的進程，回歸到最基本問題就是人民幣經(jīng)常項目和資本項目的開放和進一步便利化。”匯豐中國工商金融服務(wù)部總經(jīng)理趙民忠說，跨境人民幣業(yè)務(wù)在自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新中扮演著先行先試者的角色，因此上海自貿(mào)區(qū)的建立對于人民幣國際化進程具有推動作用。

　　9月18日，上海國際黃金交易中心正式掛牌，短短四個交易日，黃金“國際板”共成交1833公斤、4．5億元人民幣，國內(nèi)外27家會員參與了交易。

　　“這實際上實現(xiàn)了黃金項下的人民幣可兌換。未來隨著原油期貨等國際交易平臺在自貿(mào)區(qū)進一步開放，大量境內(nèi)外貿(mào)易在區(qū)內(nèi)進行，并且以人民幣定價，有助于促進人民幣的國際使用，進而推動人民幣國際儲備貨幣等功能發(fā)揮?！鄙虾｜S金交易所理事長許羅德說。

　　不得不提的是，上海自貿(mào)區(qū)分賬管理的自由貿(mào)易賬戶體系，為中國資本項下開放及未來金融創(chuàng)新提供了制度基礎(chǔ)。

　　上海清算所日前透露，擬在自貿(mào)賬戶體系下，按照有限滲透原則推動跨境人民幣資金投資國內(nèi)銀行間債券市場，推動境內(nèi)人民幣參與國際債券市場、與境外托管機構(gòu)等相關(guān)平臺合作等；上海清算所還將研發(fā)人民幣計價的場外航運及大宗商品金融衍生品，面向區(qū)內(nèi)及境外投資者。

　　上海金融辦主任鄭楊表示，目前除了10家中資銀行已經(jīng)接入自由貿(mào)易賬戶信息監(jiān)測管理體系，海通證券、國泰君安等也在抓緊測試，匯豐、花旗等外資銀行也在做接入準備。按照先本幣后外幣原則，在分賬核算業(yè)務(wù)細則發(fā)布后6個月，將擇機啟動本外幣一體化的自由貿(mào)易賬戶體系。