□上交所近期已啟動滬港通現(xiàn)場驗收

　　□首批試點券商熱情高漲欲飲頭啖湯

　　□業(yè)界呼吁監(jiān)管層盡早明示賬戶細(xì)則

　　滬港通腳步漸行漸近，目前已步入沖刺階段。近期上交所分赴各家券商進(jìn)行現(xiàn)場檢查，為10月業(yè)務(wù)順利開閘“督戰(zhàn)”。業(yè)內(nèi)人士表示，中國結(jié)算10月擬推出的統(tǒng)一賬戶平臺，可為滬港通的合格投資者開立多個滬市A股賬戶，這有望為個人投資者實現(xiàn)“一人多戶”開啟破冰之旅。

　　上證報記者獲悉，上交所在近期啟動了滬港通現(xiàn)場驗收工作，目前，已經(jīng)有少數(shù)券商完成了檢查工作。

　　“上交所采用的是舉手制，即證券公司視自有業(yè)務(wù)的完善度向上交所申請檢查時間。我們公司剛做完檢查，檢查的內(nèi)容包括系統(tǒng)準(zhǔn)備是否就緒、業(yè)務(wù)的管理制度、投資者教育情況等?！蹦匙C券公司滬港通業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示。

　　滬上券商資深經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人也表示，公司這兩天正在緊張的準(zhǔn)備過程中，每日查漏補(bǔ)缺以迎接監(jiān)管層近期的現(xiàn)場檢查。此前，公司已經(jīng)根據(jù)上交所下發(fā)的港股通業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查工作底稿對各項準(zhǔn)備工作進(jìn)行了自查。

　　券商人士進(jìn)一步表示，目前交易所尚未公布驗收結(jié)果。不過，檢查結(jié)果至關(guān)重要，是券商參與滬港通業(yè)務(wù)的重要依據(jù)，只有驗收合格的證券公司才有可能入圍首批試點券商。

　　目前，各家證券公司對入圍滬港通業(yè)務(wù)的首批試點券商熱情高漲，躍躍欲試“頭啖湯”，尤其是在中國結(jié)算下發(fā)《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》后，更是對率先拿到“入場券”志在必得。

　　中國結(jié)算董事長周明日前表示，放開“一人一戶”限制是一個漸進(jìn)的過程，將分步放開。而另據(jù)上述指南規(guī)定，自然人投資者除參與港股通交易可以開立多個滬市A股賬戶外，同一類別和用途的證券賬戶只能開立一個。

　　上述滬港通業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人說，實際上，證券公司為滬港通投資者開立的滬市A股賬戶并非特殊賬戶，本質(zhì)還是普通的滬市A股賬戶。只不過，在此基礎(chǔ)上，券商根據(jù)監(jiān)管要求對交易品種進(jìn)行限制，專為滬港通投資者開立的多賬戶短期無法正常交易A股股票，只能用于港股買賣。但在未來，一旦中國結(jié)算放松“一人一戶”，上述限制迎刃而解，滬港通投資者當(dāng)即實現(xiàn)“一人多戶”。

　　這樣的觀點也得到滬上大型上市券商賬戶管理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人的認(rèn)可。他說，中國結(jié)算尚未對滬港通投資者開立的賬戶有細(xì)則規(guī)定，但從字面意思以及指南后文中提及的“全面放開‘一人一戶’限制將另行通知”來推測，應(yīng)做上述理解。希望監(jiān)管層能盡早明示。

　　另有滬上中型券商運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人的理解更為大膽。他認(rèn)為，只要是投資者是出于投資港股通的目的，達(dá)到開立港股通門檻的投資者，均能開立多個A股賬戶且能正常交易A股。

　　據(jù)悉，監(jiān)管層對滬港通投資者設(shè)置一定門檻，未來還將下發(fā)港股通投資者適當(dāng)性管理指引加以規(guī)范。而根據(jù)此前下發(fā)的征求意見稿，個人投資者的證券賬戶及資金賬戶余額需超過50萬元，此外，還需對其資產(chǎn)狀況、誠信狀況、知識水平和風(fēng)險承受能力等進(jìn)行綜合評估。

　　由此可見，盡管各家券商對滬港通投資者開立多個滬市A股賬戶的理解分歧較大，但滬港通有望為個人投資者“一人多戶”撕開一個缺口已成為業(yè)界共識。

　　某大型上市券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資深人士表示，那些率先開通滬港通業(yè)務(wù)資格的證券公司將在未來放開“一人多戶”后的客戶爭奪戰(zhàn)中占得先機(jī)，并獲得先發(fā)優(yōu)勢。(王曉宇)