很多關(guān)注投資理財(cái)?shù)目蛻糇罱l(fā)現(xiàn)，與去年相比，不僅收益在6%以上的理財(cái)產(chǎn)品芳蹤難覓，平均預(yù)期收益率也稍顯遜色。面對(duì)穩(wěn)健客戶的理財(cái)需求，銀行資深理財(cái)經(jīng)理向他們推薦了今年收益不錯(cuò)的定開債基，截至8月15日，上投摩根歲歲盈一年期定開債基A類今年實(shí)現(xiàn)了6.97%的收益，最近每份還將派發(fā)0.054元的大紅包。

　　王阿姨退休前在一所中學(xué)擔(dān)任數(shù)學(xué)老師，她對(duì)理財(cái)品種的投資回報(bào)非常敏感。考慮到她的風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，資金可以投資較長(zhǎng)時(shí)間，又希望獲得稍高些的收益，銀行資深理財(cái)李經(jīng)理向她推薦了即將開放申購(gòu)的一款一年期定開債基——上投摩根歲歲盈。

　　李經(jīng)理介紹，債券基金其實(shí)更適合封閉式運(yùn)作。在日常投資運(yùn)作中，封閉債基有三個(gè)“法寶”可提升收益。一是有明確的運(yùn)作期限，可買入流動(dòng)性較低但票息收益較高的債券。第二，不用應(yīng)對(duì)日常贖回，可通過降低現(xiàn)金比例、提高杠桿運(yùn)用效率，用更多的錢來投資收益較高的債券組合。第三，同樣不用應(yīng)對(duì)日常申購(gòu)，不會(huì)因?yàn)殡S時(shí)流入的新資金而攤薄老客戶收益。

　　所謂定期開放債基，就是會(huì)定期打開可供申贖的封閉式債基，它能有效解決客戶投資封閉式債基的“進(jìn)出問題”。業(yè)內(nèi)專家表示，對(duì)于債券投資而言，一年是可以兼顧收益性和流動(dòng)性的合理期限，也是其選擇一年作為封閉周期的主要原因。在今年上半年的基金收益統(tǒng)計(jì)中，債基平均回報(bào)4.8%，定期開放債基平均回報(bào)高達(dá)5.1%。其中，上投摩根歲歲盈（A類）一年期定開債基在半年內(nèi)就實(shí)現(xiàn)超過6%的收益。

　　李經(jīng)理提醒王老師，選投資品種還要看基金經(jīng)理的過往業(yè)績(jī)?！斑@只產(chǎn)品由上投摩根債券投資部總監(jiān)趙峰先生親自管理，他非常擅長(zhǎng)信用債投資和市場(chǎng)機(jī)會(huì)的把握，過往業(yè)績(jī)很不錯(cuò)，是個(gè)靠譜的投資管理人。”

　　上投摩根歲歲盈一年期定開債基將在今年8月28日到9月10日開放第一次申購(gòu)贖回，投資人可通過交通銀行、中國(guó)銀行、招商銀行等代銷機(jī)構(gòu)或上投摩根電子直銷平臺(tái)申購(gòu)。