2014年9月12日，中國光大銀行股份有限公司在上海證券交易所舉行了2014年中期業(yè)績說明會，趙歡行長率領其高管團隊發(fā)布了該行上半年的經營業(yè)績。中國人保資產管理、平安養(yǎng)老保險、UBS瑞銀、摩根士丹利、德意志銀行、法國巴黎銀行、中金公司、國金證券、海通證券、平安證券等境內外機構投資者和分析師以及人民日報、新華社、經濟日報、四大證券報等媒體記者逾百人參加了說明會。

　　光大銀行上半年業(yè)務穩(wěn)定發(fā)展，息差逐步改善

　　趙歡行長在介紹光大銀行上半年經營業(yè)績時指出，2014年上半年，光大銀行堅持推進結構調整及業(yè)務創(chuàng)新，核心存款基礎顯著夯實，凈息差環(huán)比大幅提升，一些戰(zhàn)略性業(yè)務已形成新的利潤增長點。截至2014年6月末，光大銀行資產總額為26,696億元，較2013年末增長10.5%；存款總額及貸款總額分別達到17,963億元和12,454億元，分別較2013年末增長11.9%及6.8%；二季度息差水平達到2.36%，較一季度環(huán)比提升27bps；中間業(yè)務收入合計達到86.3億元，同比增長17.5%，占營業(yè)收入的比例由2013年的21.7%提升到2014年上半年的23.0%。

　　上半年，光大銀行還抓住了有利的市場時機，在6月份發(fā)行了162億元二級資本債券，有效地補充了二級資本，使資本充足率得到提升，為未來的業(yè)務發(fā)展打下良好基礎。

　　光大集團爭取年底前掛牌，光大銀行亦將積極推進優(yōu)先股發(fā)行

　　對于社會各界普遍關心的光大集團改革重組問題，趙歡行長表示，根據整體工作部署和安排，光大集團目前正在積極做好相關工作，中國光大集團股份公司將爭取在年底前掛牌。在此基礎上，爭取實現整體上市，為建成百年老店奠定基礎。光大集團的改革重組將對光大銀行發(fā)展產生積極的促進作用。改革重組后，光大集團的經營規(guī)模和綜合實力將得到全面提升，作為擁有全牌照的金融控股集團，光大集團必將迎來更大的發(fā)展空間。作為集團內的最大企業(yè)，光大銀行可以搭上集團快速發(fā)展的便車，分享光大集團未來發(fā)展所帶來的種種機遇和便利。同時，光大銀行可以共享集團更大的協同效應，正如唐雙寧董事長所說，改革重組后，光大集團將由“邦聯制”變成“聯邦制”，光大集團下屬企業(yè)關系將更為緊密，業(yè)務聯動將得到加強，光大集團及光大銀行在市場上的整體競爭力也會不斷提升。借助于集團的金融控股平臺，在依法合規(guī)的前提下，光大銀行可以更好地利用光大集團下屬企業(yè)的聯動機制，實現與集團下屬企業(yè)客戶資源、信息渠道等的共享，從而充分發(fā)揮集團各企業(yè)之間更大的協同效應。此外，光大銀行可以直接地得到集團的資本補充支持。改革重組后，隨著光大集團綜合實力的增強和融資能力的提高，特別是未來光大集團實現整體上市后，將有利于光大銀行進一步拓展資本補充渠道，在必要的情況下，也可以直接得到大股東光大集團的資本輸入，從而有利于光大銀行更好地實現可持續(xù)發(fā)展。

　　在問到光大銀行的戰(zhàn)略發(fā)展方向和重點時，管理層表示光大銀行確立了“穩(wěn)中求進，加快戰(zhàn)略轉型，實現更有內涵的發(fā)展”的指導思想。今年以來，圍繞戰(zhàn)略重點和目標，光大銀行突出“調結構、穩(wěn)增長、防風險、增效益”，推進戰(zhàn)略落地實施，取得了階段性成果；下階段，將會繼續(xù)堅持“穩(wěn)中求進、內涵發(fā)展、創(chuàng)新驅動”的戰(zhàn)略導向。

　　在回答光大銀行理財業(yè)務相關問題時，管理層表示，2014年上半年，理財和資產管理業(yè)務繼續(xù)保持良好的發(fā)展勢頭，創(chuàng)新和轉型取得新的突破，堅持和完善理財投資端“啞鈴型”布局，正式推出了受托資產管理業(yè)務，以及基于量化投資的組合投資產品等創(chuàng)新產品。理財事業(yè)部改革正在有序推進之中。

　　光大銀行管理層在回應127號文以及對同業(yè)業(yè)務影響的問題時表示，127號文主要針對同業(yè)業(yè)務的界定進行了規(guī)范，從中長期看，有利于同業(yè)業(yè)務的健康發(fā)展。光大銀行將落實好127號文件要求，繼續(xù)穩(wěn)健發(fā)展同業(yè)業(yè)務。

　　有關電子銀行業(yè)務，光大銀行管理層表示，電子銀行業(yè)務持續(xù)保持穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢。2014年上半年，光大銀行電子銀行客戶規(guī)模持續(xù)擴大、創(chuàng)收能力快速提升、電子銀行交易柜臺分流率達91.2%，繼續(xù)保持同業(yè)領先水平。

　　對于光大銀下一步是否有優(yōu)先股發(fā)行計劃，管理層表示，截至2014年6月30日，光大銀行核心一級資本充足率和一級資本充足率均為8.97%，資本充足率為10.89%，均滿足銀監(jiān)會關于2018年資本充足率的直接達標要求。近年來，光大銀行努力維護股東權益，提升投資回報。2010—2013年度平均分紅比例為24.15%，處于銀行業(yè)尤其是全國性股份制銀行的較高水平。為實現資本充足水平持續(xù)達標，光大銀行一方面通過提高盈利能力加強內源資本補充，另一方面通過發(fā)行H股、二級資本債券等方式實現外源資本補充。光大銀行于2013年12月通過發(fā)行H股募集約194億元人民幣資金用于補充核心一級資本，于2014年6月通過發(fā)行162億元二級資本債券用于補充二級資本，為各項業(yè)務的持續(xù)發(fā)展和戰(zhàn)略轉型奠定了堅實的基礎，并推動實現了資本結構的不斷優(yōu)化。對于是否會發(fā)行優(yōu)先股進行資本補充，光大銀行管理層表示，主要考慮以下因素：一是資本充足水平持續(xù)滿足監(jiān)管要求；二是資本充足水平滿足業(yè)務發(fā)展需要；三是努力實現資本充足水平同業(yè)可比。光大銀行將結合市場形勢，充分借鑒同業(yè)優(yōu)先股方案的相關經驗，認真研究制定科學合理的優(yōu)先股發(fā)行方案并盡快推動實施。