保監(jiān)會(huì)正在通過拓寬投資渠道，為險(xiǎn)資對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)“輸血”。保監(jiān)會(huì)昨日披露《關(guān)于設(shè)立保險(xiǎn)私募基金有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)，允許險(xiǎn)資以多種形式設(shè)立保險(xiǎn)私募基金，可投范圍包括互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域。

　　事實(shí)上，保監(jiān)會(huì)在今年年初公告披露，已有包括光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司在內(nèi)的多家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，已試點(diǎn)設(shè)立了保險(xiǎn)私募基金?！霸O(shè)立保險(xiǎn)私募基金有利于擴(kuò)大保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品創(chuàng)新空間，滿足保險(xiǎn)資金配置需求，促進(jìn)保險(xiǎn)資金直接對(duì)接存量資產(chǎn)，進(jìn)一步支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展?！北１O(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人士表示。

　　明確基金類別和投向

　　新快報(bào)記者從《通知》中獲悉，險(xiǎn)資設(shè)立私募基金的范圍包括成長(zhǎng)基金、并購(gòu)基金、新型戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)基金及相關(guān)母基金。而在投資范圍方面，其方向應(yīng)當(dāng)是國(guó)家重點(diǎn)支持的行業(yè)和領(lǐng)域。具體而言，范圍包括但不限于重大基礎(chǔ)設(shè)施，還可投健康醫(yī)療服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)等符合保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈延伸方向的產(chǎn)業(yè)或業(yè)態(tài)。

　　保監(jiān)會(huì)還對(duì)具體的參與標(biāo)準(zhǔn)作出要求，“保險(xiǎn)私募基金的發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出資或認(rèn)繳金額不低于擬募集規(guī)模的30%。此外，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在下屬機(jī)構(gòu)股權(quán)占比合計(jì)應(yīng)當(dāng)高于30%?！倍诠芾韴F(tuán)隊(duì)方面，《通知》要求“核心策劃人員不少于3名，且具有8年以上相關(guān)經(jīng)驗(yàn)；團(tuán)隊(duì)已完成退出項(xiàng)目合計(jì)不少于3個(gè)?！?/p>

　　《通知》明確，保險(xiǎn)資金設(shè)立的私募基金，其投資業(yè)務(wù)涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)由決策機(jī)構(gòu)中非關(guān)聯(lián)方表決權(quán)2/3以上通過，且投資顧問委員會(huì)無異議方可實(shí)施，投資規(guī)模不得超過基金募集規(guī)模的50%。

　　9家保險(xiǎn)資管公司已試點(diǎn)

　　目前已有兩只保險(xiǎn)私募基金獲批，而且都已經(jīng)取得不錯(cuò)的收益。新快報(bào)查閱保監(jiān)會(huì)歷史文件獲悉，光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司聯(lián)合安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)公司、長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)公司、東吳人壽保險(xiǎn)公司、昆侖健康保險(xiǎn)公司和泰山財(cái)險(xiǎn)公司等保險(xiǎn)公司，已經(jīng)共同發(fā)起設(shè)立北京合源融微股權(quán)投資基金。而另外一只私募基金是陽(yáng)光資產(chǎn)管理股份有限公司發(fā)起設(shè)立的陽(yáng)光融匯醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)基金。

　　北京合源融微股權(quán)投資基金采用有限合伙制，前期主要投向新三板，規(guī)模為5.51億元。而陽(yáng)光融匯醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)基金計(jì)劃募資30億元，首期募集的10億元已經(jīng)到位，主要用于專項(xiàng)并購(gòu)。保監(jiān)會(huì)資產(chǎn)管理部主任曾于瑾介紹，“2012年以來，部分保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展資產(chǎn)支持計(jì)劃試點(diǎn)。截至目前，共有9家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以試點(diǎn)形式發(fā)起設(shè)立了22單資產(chǎn)支持計(jì)劃，共計(jì)812.22億元，投資平均期限為5.5年左右，收益率5.8%至8.3%，試點(diǎn)效果較好?！?/p>