8月10日，保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布行政處罰決定書(保監(jiān)罰〔2015〕6號(hào))，對(duì)天安人壽編制和提交虛假資料、違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金等行為作出警告、罰款等處罰決定。

　　行政處罰決定書顯示，經(jīng)查，天安人壽存在編制和提交虛假資料行為。一是向保監(jiān)會(huì)報(bào)送虛假備案材料。2013年8月和2014年1月，天安人壽先后向保監(jiān)會(huì)報(bào)送《關(guān)于報(bào)送股票投資管理能力備案申請(qǐng)材料的報(bào)告》和《申請(qǐng)不動(dòng)產(chǎn)投資管理能力備案的報(bào)告》，報(bào)告均聲稱配備了相關(guān)專業(yè)投資人員。經(jīng)查，其中多數(shù)人員從未與公司簽訂勞動(dòng)合同，無薪資發(fā)放及考勤記錄，實(shí)際也未在公司工作。二是以虛假發(fā)票套取資金。2013年12月、2014年4月相關(guān)會(huì)計(jì)憑證顯示報(bào)銷辦公用品費(fèi)、食品費(fèi)，但實(shí)際所附發(fā)票記錄的內(nèi)容和事項(xiàng)虛假，交易事項(xiàng)未真實(shí)發(fā)生。時(shí)任天安人壽總經(jīng)理郭自光對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

　　另外，天安人壽還存在違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金行為。一是違規(guī)投資高風(fēng)險(xiǎn)信托產(chǎn)品。2013年11月，天安人壽投資平安財(cái)富利錦1號(hào)集合資金信托計(jì)劃，該產(chǎn)品存在結(jié)構(gòu)復(fù)雜、非受托人自主管理等情況。二是投資信托產(chǎn)品的增信措施不符合監(jiān)管規(guī)定。天安人壽投資的陜國投重慶高新區(qū)開發(fā)投資集團(tuán)應(yīng)收賬款收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃實(shí)際沒有信用增級(jí)效力，中海常州城建信托貸款項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃沒有信用增級(jí)措施。三是超比例投資。天安人壽投資的利錦1號(hào)122期集合資金信托計(jì)劃、中信昆明空港貸款集合資金信托計(jì)劃、陜國投重慶高新區(qū)開發(fā)投資集團(tuán)應(yīng)收賬款收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃等產(chǎn)品的投資金額或者賬面余額，均高于相關(guān)產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模的20%。上述三項(xiàng)行為不符合《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資有關(guān)金融產(chǎn)品的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕91號(hào))的有關(guān)規(guī)定。時(shí)任天安人壽董事長韓德、時(shí)任天安人壽總經(jīng)理郭自光對(duì)上述第一項(xiàng)違法行為負(fù)有直接責(zé)任，時(shí)任天安人壽資產(chǎn)管理中心副總經(jīng)理高建國對(duì)上述三項(xiàng)違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

　　保監(jiān)會(huì)認(rèn)定天安人壽上述行為違反了《保險(xiǎn)法》(2009年修訂)相關(guān)規(guī)定，依法決定對(duì)天安人壽、郭自光、韓德、高建國予以處罰。