中保協(xié)已成立中小壽險(xiǎn)公司發(fā)展課題組，擬對(duì)我國(guó)中小壽險(xiǎn)公司發(fā)展現(xiàn)狀、中小壽險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)模式、國(guó)際經(jīng)驗(yàn)借鑒和相關(guān)政策法規(guī)進(jìn)行研究，研究結(jié)果將形成《中小壽險(xiǎn)公司發(fā)展報(bào)告》

　　近日，《證券日?qǐng)?bào)》記者從相關(guān)險(xiǎn)企獲悉，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)向中小壽險(xiǎn)公司下發(fā)了《關(guān)于收集<中小壽險(xiǎn)公司發(fā)展報(bào)告>相關(guān)資料和數(shù)據(jù)的通知》，要求其在8月8日前提交本公司的發(fā)展報(bào)告，包括經(jīng)營(yíng)情況和相關(guān)數(shù)據(jù)，相關(guān)資料字?jǐn)?shù)不少于1萬字。

　　此前，為全面掌握和分析中小壽險(xiǎn)公司的整體發(fā)展情況，探尋行業(yè)共性問題，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)化改革帶來的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，為各中小壽險(xiǎn)公司進(jìn)一步發(fā)展提供數(shù)據(jù)支撐和決策依據(jù)，中保協(xié)成立了中小壽險(xiǎn)公司發(fā)展課題組，這也是應(yīng)會(huì)員公司需求，課題研究?jī)?nèi)容擬包括我國(guó)中小壽險(xiǎn)公司發(fā)展現(xiàn)狀、中小壽險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)模式、國(guó)際經(jīng)驗(yàn)借鑒和相關(guān)政策法規(guī)，研究結(jié)果將形成《中小壽險(xiǎn)公司發(fā)展報(bào)告》。

　　從《證券日?qǐng)?bào)》記者拿到的這份通知來看，中保協(xié)中小壽險(xiǎn)公司發(fā)展課題給出了“中小壽險(xiǎn)公司”的定義，即當(dāng)前70 家人身險(xiǎn)公司中，除了保費(fèi)規(guī)模排名前七的壽險(xiǎn)公司(中國(guó)人壽、平安人壽、太保壽險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)、泰康人壽、太平人壽、人保壽險(xiǎn))以及專業(yè)健康險(xiǎn)公司(人保健康、昆侖健康、和諧健康、平安健康)和專業(yè)養(yǎng)老險(xiǎn)公司(平安養(yǎng)老、太平養(yǎng)老、國(guó)壽養(yǎng)老、長(zhǎng)江養(yǎng)老、泰康養(yǎng)老、安邦養(yǎng)老)外的 53 家壽險(xiǎn)公司。

　　各中小壽險(xiǎn)公司提供的資料大體有4項(xiàng)內(nèi)容，包括公司的基本情況、經(jīng)營(yíng)模式、近3年的經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)、發(fā)展過程中面臨的問題和挑戰(zhàn)。另外，針對(duì)外資公司，中保協(xié)還希望其提供國(guó)際經(jīng)驗(yàn)借鑒。

　　關(guān)于公司的基本情況，各公司需提供公司發(fā)展歷程，主營(yíng)業(yè)務(wù)，人力情況以及其他在同業(yè)中體現(xiàn)的特色、成果、排名等4項(xiàng)內(nèi)容。其中，公司的發(fā)展歷程包括：開設(shè)年限、主要股東、注冊(cè)資本金、注冊(cè)地點(diǎn)；二級(jí)機(jī)構(gòu)、三級(jí)機(jī)構(gòu)和四級(jí)機(jī)構(gòu)數(shù)量、重點(diǎn)分布地區(qū)、公司發(fā)展戰(zhàn)略概述等；主營(yíng)業(yè)務(wù)包括：2012年、2013年全年和 2014 年上半年保費(fèi)總規(guī)模(新單規(guī)模保費(fèi)和續(xù)期規(guī)模保費(fèi))、各主要業(yè)務(wù)渠道規(guī)模、各渠道主要產(chǎn)品類型及保費(fèi)規(guī)模排名前三位的產(chǎn)品；人力情況包括全系統(tǒng)內(nèi)勤人員數(shù)量、各渠道業(yè)務(wù)人員數(shù)量等。基本情況的字?jǐn)?shù)不少于3000字。

　　在第二部分，中保協(xié)為 53 家公司提供了一個(gè)介紹本公司經(jīng)營(yíng)模式的板塊，各公司可以重點(diǎn)介紹經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、取得的成績(jī)和經(jīng)營(yíng)策略，該部分內(nèi)容也將在課題報(bào)告中直接體現(xiàn)。內(nèi)容包括盈利模式、渠道戰(zhàn)略、產(chǎn)品戰(zhàn)略、市場(chǎng)細(xì)分戰(zhàn)略、投資戰(zhàn)略(可選)、人才戰(zhàn)略(可選)、公司的 LOGO 和宣傳口號(hào)。

　　經(jīng)營(yíng)模式的這部分內(nèi)容不少于5000字，各項(xiàng)內(nèi)容可以再度細(xì)分。如渠道戰(zhàn)略上，公司可以具體闡述目前主要的銷售渠道、業(yè)務(wù)銷售情況、在公司的保費(fèi)占比、在業(yè)內(nèi)的銷售情況排名以及較長(zhǎng)一段時(shí)期的渠道戰(zhàn)略如何、在此戰(zhàn)略基礎(chǔ)之上的業(yè)務(wù)展望等；而在細(xì)分戰(zhàn)略，公司可以說明是否在市場(chǎng)的某一個(gè)領(lǐng)域有較好的業(yè)績(jī)和策略，這一戰(zhàn)略的依據(jù)和未來的發(fā)展計(jì)劃，是否有特殊的機(jī)構(gòu)設(shè)立策略(比如在東部、中部還是西部發(fā)展)，目標(biāo)客戶是城市還是農(nóng)村等。

　　第三部分內(nèi)容要求各公司根據(jù)數(shù)據(jù)模版報(bào)送近 3 年公司的有關(guān)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)。未來，課題組報(bào)告的這部分內(nèi)容將通過多張表格、多個(gè)維度進(jìn)行行業(yè)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和解讀，為各公司市場(chǎng)定位和發(fā)展策略提供依據(jù)。

　　關(guān)于發(fā)展過程中面臨的問題和挑戰(zhàn)，通知要求各公司從三個(gè)方面予以闡述，包括從法律及政策法規(guī)、監(jiān)管要求、市場(chǎng)情況等外部環(huán)境角度，解讀中小壽險(xiǎn)公司面臨的各類問題，中小公司自身經(jīng)營(yíng)中存在的行業(yè)共性問題與挑戰(zhàn)，對(duì)監(jiān)管和行業(yè)工作的意見、建議。這部分的字?jǐn)?shù)要求為不少于 2000 字。

　　為了重點(diǎn)收集國(guó)外主要國(guó)家和地區(qū)中小壽險(xiǎn)公司的發(fā)展情況和做法，中保協(xié)希望各外資公司借助外資股東方資源，在所屬國(guó)家或地區(qū)，列舉1至3家在市場(chǎng)上某一特定目標(biāo)市場(chǎng)或領(lǐng)域銷售較為成功的中小型壽險(xiǎn)公司的發(fā)展案例。國(guó)際經(jīng)驗(yàn)借鑒的內(nèi)容包括：國(guó)外市場(chǎng)背景簡(jiǎn)介(包括行業(yè)趨勢(shì)及特點(diǎn)、主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、客戶需求)、案例公司基本情況簡(jiǎn)介(份額、進(jìn)駐區(qū)域、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)、銷售隊(duì)伍、規(guī)模驅(qū)動(dòng)因素、利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)因素)、案例公司戰(zhàn)略(公司 SWOT 分析、目標(biāo)客戶、公司戰(zhàn)略定位、發(fā)展思路及主要舉措、成功原因)。