建行成最牛公募基金托管大本營
- 發(fā)布時(shí)間:2016-04-01 07:06:00 來源:中國證券報(bào) 責(zé)任編輯:張明江
重視提高客戶經(jīng)理投基配置水平
隨著基金業(yè)的“奧斯卡”——第十三屆金?;皙?jiǎng)的出爐,金牛基金背后的實(shí)力派服務(wù)機(jī)構(gòu)也浮出水面。中國證券報(bào)的數(shù)據(jù)顯示,2015年度金?;鸸芾砉竟彩?,其中富國、寶盈、華商、銀河、中歐、建信、南方七家公司均與中國建設(shè)銀行(以下簡稱“建行”)有深度合作關(guān)系,建行已經(jīng)成為最牛公募基金的托管大本營。
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根據(jù)wind數(shù)據(jù),截至2015年底,公募基金行業(yè)已發(fā)行基金逾3000只,建行的基金托管數(shù)為556只,占比近20%,是所有銀行中基金托管數(shù)量最多的一家,托管規(guī)模達(dá)1.75萬億,位居市場第二。
從托管基金的質(zhì)量來看,獲2015年度開放式股票型金?;鸸趤嗆姷母粐擎?zhèn)發(fā)展和上投摩根民生,都在建行托管;而含金量最高、最體現(xiàn)基金長期投資能力的五年期開放式混合型持續(xù)優(yōu)勝金?;鹬?,有5只在建行托管,包括華寶興業(yè)新興產(chǎn)業(yè)、寶盈資源優(yōu)選、銀河行業(yè)優(yōu)選、農(nóng)銀匯理中小盤和中歐新藍(lán)籌A,占獲得這一獎(jiǎng)項(xiàng)基金數(shù)量的1/3。在含金量第二高的15只三年期開放式混合型持續(xù)優(yōu)勝金牛基金中,也有5只在建行托管。此外,14只2015年度開放式混合型金?;鹬薪ㄐ型泄艿挠?只入圍,4只五年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?;鹬杏?只托管在建行。幾乎所有獎(jiǎng)項(xiàng)類別中,由建行托管的基金數(shù)量都遠(yuǎn)超其它托管行,凸顯建行的托管服務(wù)口碑和優(yōu)秀基金挑選水準(zhǔn)。
為投資者培育一流客戶經(jīng)理
公募基金是老百姓的主流理財(cái)方式,也是最透明公正的投資品種。建行人士表示,建行非常重視這一品種,致力于通過托管服務(wù),協(xié)助基金行業(yè)打造最優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品。而在客戶端,對于老百姓的理財(cái)軍師——銀行客戶經(jīng)理的基金投資和配置水平,建行也尤為重視。
2015年下半年,為進(jìn)一步提升建設(shè)銀行基金銷售人員的專業(yè)性,營造基金投資與銷售的氛圍,建行總行聯(lián)合中證報(bào)、金牛理財(cái)網(wǎng)舉辦了第二屆“建行杯”基金投資大賽。為了充分模擬現(xiàn)實(shí)中的基金理財(cái)情景,賽制設(shè)定除了參賽者擁有100萬元模擬啟動(dòng)資金,還有一份賬面虧損已超過10%的客戶基金組合,要求參賽者在6個(gè)月的活動(dòng)周期內(nèi),盡可能提高本金,同時(shí)減少已有的虧損。建行人士透露,這是因?yàn)樵趯?shí)際工作中,客戶經(jīng)理經(jīng)常遇到客戶拿著虧損的基金,希望客戶經(jīng)理重新配置。
從業(yè)績來看,雖然同期市場暴跌,滬深300指數(shù)腰斬,建行各一級分行的客戶經(jīng)理們卻交出了一份靚麗的成績單。金牛理財(cái)網(wǎng)的數(shù)據(jù)顯示,建行北京、廈門、天津、云南、四川分行在6個(gè)月的時(shí)間里獲得正收益,北京和廈門分行的投資回報(bào)超過10%。據(jù)悉,在比賽過程中,知名的公募基金公司如光大保德信、匯添富等給予了專業(yè)支持,為投資經(jīng)理提供了好的配置擇時(shí)建議,切實(shí)提高了客戶經(jīng)理的投資水平。
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