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“恐高”、“踏空”癥 保本基金一招治愈

  • 發(fā)布時間:2015-08-10 06:29:30  來源:南方日報  作者:佚名  責任編輯:劉波

  -國投瑞銀基金投資者教育專欄

  近期A股習慣跳“狐步舞”,來回震蕩,漲跌難料,投資者苦不堪言:買進怕“套牢”,賣掉又擔心“踏空”,糾結(jié)不已。理財專家指出,上下翻飛的股指考驗著投資者的耐心,反復震蕩的行情中,投資者要做好進攻防御兩手準備。保本基金“進可攻、退可守”,在保證本金安全的基礎上賺取收益,可一招治愈投資“恐高”、“踏空”癥。

  保本基金是如何運作的呢?專家指出,保本基金通常將基金資產(chǎn)劃分為保本資產(chǎn)和權(quán)益資產(chǎn),如果市場下跌,管理人將減少收益資產(chǎn)投資比例,安心賺取固定收益資產(chǎn)的回報。如果市場上漲,則隨著行情深入動態(tài)調(diào)整收益資產(chǎn)的投資比例,分享權(quán)益類資產(chǎn)的投資收益。

  以正在發(fā)行的國投瑞銀進寶保本為例,該產(chǎn)品是國投瑞銀旗下保本軍團中的新成員。基金資產(chǎn)中保本資產(chǎn)比例不低于60%;權(quán)益資產(chǎn)比例不高于40%,并運用CPPI和第三方擔保雙保險策略,給投資人提供穩(wěn)當?shù)谋窘鸢踩U稀?/p>

  那么療效究竟如何?根據(jù)歷史數(shù)據(jù)顯示,2006年、2007年牛市中,保本基金平均收益率分別達35.42%、64.53%。而以最近一輪牛市來看,保本產(chǎn)品的實力同樣不弱。以同是國投瑞銀旗下的瑞源保本基金為例,銀河證券研究基金中心數(shù)據(jù)顯示,僅2014年,該產(chǎn)品收益率為18.11%,截至第一個保本周期結(jié)束,國投瑞銀瑞源保本凈值增長率為26.06%,年化收益率達8%,為投資者帶來了遠超保本預期的回報。而在遭遇市場震蕩時,保本基金表現(xiàn)同樣亮眼。銀河證券研究基金中心數(shù)據(jù)顯示,在今年6月15日至7月8日的市場下跌中,上證綜指、深證綜指、創(chuàng)業(yè)板跌幅均超過30%,而國投瑞銀瑞源保本二期調(diào)整幅度僅為-3.12%,捍衛(wèi)了投資者在牛市的勝利果實。

  “能攻”、“善守”使保本基金成為震蕩市安心理財?shù)摹岸ㄐ耐琛?。專家提示,一般而言,保本基金只有在認購期認購、或者是過渡期申購并持有到期,才能享受保本權(quán)益,縱觀目前市場上正在發(fā)行的基金產(chǎn)品,僅國投瑞銀進寶保本一只保本基金在售,有相關(guān)需求的投資者不妨予以關(guān)注。

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