(圖片來源：資料圖)

　　據(jù)傳，在檢查現(xiàn)場，銀華基金公司所有基金經(jīng)理和和助理的手機都被收走，開機密碼也被拿走。

　　今日午間過后，一則消息在不少基金公司人士以及微信圈內(nèi)迅速傳播。位于北京辦公區(qū)的銀華基金公司，于今天遭到了北京證監(jiān)局的突擊檢查。

　　據(jù)傳，在檢查現(xiàn)場，銀華基金公司所有基金經(jīng)理和和助理的手機都被收走，開機密碼也被拿走。

　　對此，銀華基金公司有關(guān)人士表示，北京證監(jiān)局確實于今日對公司實行了例行檢查，檢查的范圍也很正常，公司目前運作一切正常。

　　而據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者獨家了解道，此前北京證監(jiān)局還對公司的合規(guī)制度等方面進行了抽查。

　　牛市監(jiān)管力度加大

　　“我們一直都覺得監(jiān)管層的力度很大，監(jiān)管的也十分嚴(yán)格?！币患抑行突鸸镜幕瞬咳耸勘硎?。

　　事實上，就在今年3月，也曾爆出證監(jiān)會[微博]曾對國泰君安的投行部進行檢查。當(dāng)時坊間傳出，其檢查方式格外的嚴(yán)格，要求所有人手機電腦都上繳，同時手機號、手機查詢密碼、登錄密碼、電腦、QQ、微信、郵箱的全部密碼都要當(dāng)面提供，由其所有并購重組項目都要抽查，同時還有一對一的“小黑屋”訪談。隨后，國泰君安曾對外表示，此次檢查并“沒有市場說的那么恐怖”。該檢查于也在一天檢查，且此次調(diào)查并非國泰君安公司被調(diào)查，而是該公司投行的一個項目被抽查。

　　為響應(yīng)國務(wù)院“兩個加強、兩個遏制”( 即加強內(nèi)部管控、加強外部監(jiān)管，遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪)的要求，證監(jiān)會稽查局從3月16日起，正式啟動對證監(jiān)會系統(tǒng)下的機構(gòu)進行業(yè)務(wù)檢查，抽查范圍約200家，歷時一個月左右，重點檢查證監(jiān)會系統(tǒng)下各機構(gòu)的“違法違規(guī)”問題。

　　而在更多基金公司人士看來，在放松管制、加強監(jiān)管的思路下，管理層的監(jiān)管頻率和力度也呈明顯加大態(tài)勢。

　　現(xiàn)場檢查要仔細辨

　　“這應(yīng)該是針對基金公司投研部做出的檢查，有可能是專項檢查的一種，上交手機和密碼也都是常態(tài)?，F(xiàn)在基金經(jīng)理等相關(guān)人員在上班時都要上交手機，并對應(yīng)自己的名字放在柜子里。”一位基金公司相關(guān)人士表示。

　　那么，監(jiān)管層的突擊檢查是否意味著基金公司存在相應(yīng)地風(fēng)險呢？

　　多位基金公司稽核人士表示，要看檢查主體、檢查方式以及檢查性質(zhì)等方式來定。

　　通常情況下，證監(jiān)會和地方證監(jiān)局的檢查分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。前者就是監(jiān)管層的人員直接到公司檢查，后者采取的形式就是由基金公司上報相關(guān)的數(shù)據(jù)和材料，或者有監(jiān)管層通過系統(tǒng)連接的方式直接獲取基金公司相關(guān)數(shù)據(jù)等。

　　現(xiàn)場檢查，可分為常規(guī)現(xiàn)場檢查、專項檢查和特定目的檢查。

　　常規(guī)檢查每個轄區(qū)不同，這種檢查會對公司做出綜合全面的檢查，檢查范圍涉及公司的法規(guī)、制度以及執(zhí)行情況等多方面，并會根據(jù)檢查情況提出相應(yīng)的建議。這種檢查耗時很長，一般由檢查人員由3到4人組成，檢查時間需1個月，后期的反饋和溝通則耗時更長。

　　“像我們轄區(qū)就規(guī)定每年檢查三分之一，三年檢查一遍，由證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、律師事務(wù)所等一起組成現(xiàn)場檢查組，這種是例行檢查。”前述中型基金公司稽核人士進一步表示。

　　據(jù)悉，地方證監(jiān)局通常每個季度都會對基金公司檢查一次，每個季度的檢查重點都不一樣，比如，這個季度的重點是投資，下個季度就是可能是研究、再下個季度就很有可能是基金公司的市場、后臺運營，包括公司的檢察稽核是否到位，一年下來公司的前中后臺也都被查了個遍。

　　專項檢查，往往是監(jiān)管層根據(jù)當(dāng)下的市場熱點做出檢查，比如市場火熱的時候，監(jiān)管層就會對基金銷售、內(nèi)幕交易、老鼠倉等等，有時又會針對基金公司的信息系統(tǒng)安全進行檢查。這種檢查有時候也往往會讓基金公司自查提交報告，然后由監(jiān)管層抽取一部分基金公司進行檢查的模式。

　　與前兩者不同的是，特定目的檢查，目的性很強，往往呈現(xiàn)不同的目的，就有不同的檢查重點，對應(yīng)的也就有不同的檢查方案。通常情況下，從檢查的主體代表、檢查的性質(zhì)就能基本得出相關(guān)問題的結(jié)論。如果是檢查人員來自證監(jiān)會稽查大隊，當(dāng)然有時地方證監(jiān)局也會代表證監(jiān)會進行，往往意味著其檢查手段更特殊，問題也更嚴(yán)重，很有可能已經(jīng)被監(jiān)管層立案。如果檢查人員來自基金處的人士，就很有可能是例行檢查。

　　也有基金公司稽核人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示：“監(jiān)管層的側(cè)重點在每個時期不一樣，前兩年的重點放在是老鼠倉身上。但從證監(jiān)會今年移交的這兩批案件來看，證監(jiān)會監(jiān)管的重點，主要集中在了市場操作和內(nèi)幕交易，特別是證監(jiān)會上周五列舉的6條，很能說明問題?！?