MMM行政部門周一正式向投資者發(fā)布公告稱，將關(guān)閉旗下“比特幣共和平臺(tái)”，被稱為“全世界最大龐氏騙局”的MMM集團(tuán)，出現(xiàn)了崩潰的信號(hào)。

　　梁瑀可

　　據(jù)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，所謂“金融互助社區(qū)”MMM的行政部門周一正式向投資者發(fā)布公告稱，將關(guān)閉旗下“比特幣共和平臺(tái)”。該平臺(tái)已經(jīng)失敗，無(wú)法做到承諾的每月100%收益率。

　　此前多年，MMM曾多次傳出崩盤的消息，但平臺(tái)之后對(duì)外宣稱是系統(tǒng)重啟，并引誘投資者再次投入。

　　“MMM”一詞在世界上出現(xiàn)已有二十余年，曾經(jīng)被定性為世界上最大的金融騙局。早在1994年，俄羅斯人謝爾蓋·馬夫羅季創(chuàng)建MMM公司，注冊(cè)資金10萬(wàn)盧布(當(dāng)時(shí)約合1000美元)，其對(duì)外稱是“非盈利性組織，不是網(wǎng)上業(yè)務(wù)，不是高收益投資項(xiàng)目，是一個(gè)互相幫助的社區(qū)”。

　　該公司以金字塔騙局的形式騙走數(shù)百萬(wàn)人上百億美元，最終于1997年破產(chǎn)，馬夫羅季也因此鋃鐺入獄。但此人于2007年出獄之后又去印度、南非、印尼等國(guó)家，故技重施繼續(xù)行騙。

　　2015年5月，MMM登錄中國(guó)并在迅速擴(kuò)張，目前已經(jīng)在中國(guó)積累了大量用戶。據(jù)MMM金融互助社區(qū)一些網(wǎng)站的廣告信息顯示，目前MMM在107個(gè)國(guó)家共有1.38億的全球會(huì)員，中國(guó)市場(chǎng)占比不足1%。

　　壹零財(cái)經(jīng)引用第三方數(shù)據(jù)顯示，截至目前已發(fā)現(xiàn)中國(guó)MMM相關(guān)推廣社區(qū)35個(gè)，54個(gè)推廣網(wǎng)站(25個(gè)已關(guān)閉)，197個(gè)推廣微信公眾號(hào)和大量的微信交流群等。

　　目前，無(wú)法證明中國(guó)的MMM組織是否也是馬夫羅季本人創(chuàng)建，但有多個(gè)網(wǎng)址均號(hào)稱“MMM金融互助社區(qū)”，這些同名網(wǎng)站都宣稱自己才是真正的MMM中國(guó)網(wǎng)站，而別家都是“仿盤”。一位接近北京市金融局的知情人士對(duì)界面新聞?dòng)浾弑硎?，目前僅含“MMM”字樣的公司在中國(guó)就有接近30家，且大多數(shù)注冊(cè)地址都不在北京，這些平臺(tái)的錢都是在個(gè)人賬戶里周轉(zhuǎn)，所以很難估計(jì)數(shù)額有多大。

　　“3M是百年一遇的財(cái)富機(jī)會(huì)”、“非常感謝3M互助平臺(tái)讓我們賺到了那么多的錢”，在MMM金融互助平臺(tái)的參與者們分享的視頻中，他們積極地表達(dá)對(duì)組織的感激。

　　一位年輕人對(duì)著鏡頭說(shuō)，“這個(gè)顛覆世界金融體系的商業(yè)模式，非常值得大家參與?！彼穆曇衾镫m然沒(méi)有太多的狂熱，但依然流露出堅(jiān)定的信念。

　　在網(wǎng)上，這種感謝視頻來(lái)自全國(guó)各地、花樣繁多。界面新聞?dòng)浾吡私獾?，將這種感謝視頻傳到網(wǎng)上，MMM組織的成員都會(huì)得到一定金額的獎(jiǎng)勵(lì)。

　　MMM稱自己不是銀行，不收會(huì)員的錢，是一個(gè)互相幫助的社區(qū)，在全球援助數(shù)以百萬(wàn)計(jì)的參與者尋找需要幫助和提供無(wú)償援助的人。

　　在一份宣傳資料里，MMM寫(xiě)到，“這里的成員以互相贈(zèng)與模式來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)富，投資最低60元-6萬(wàn)元人民幣，每日利息1%，月收益30%?！?/p>

　　每月30%的高息實(shí)現(xiàn)起來(lái)看似并不復(fù)雜。該平臺(tái)上有兩個(gè)選區(qū)“提供幫助”和“得到幫助”，比如投資者A成為注冊(cè)用戶以后，可以花60元到6萬(wàn)元不等，來(lái)購(gòu)買一種虛擬物品“馬夫羅”，用來(lái)提供幫助。一周時(shí)間左右，該平臺(tái)會(huì)隨機(jī)提供一個(gè)用戶B的銀行賬戶和聯(lián)系方式給A用戶，72小時(shí)內(nèi)，A用戶將提前預(yù)約的數(shù)額打到平臺(tái)提供的賬戶，對(duì)應(yīng)的投資數(shù)額會(huì)變成“馬夫羅幣”，顯示在A用戶的賬戶上。15天后，A再點(diǎn)擊“得到幫助”，平臺(tái)便會(huì)立馬秒配其他用戶，本金加上15%的利息，在72小時(shí)以內(nèi)，打到A用戶的賬號(hào)內(nèi)。

　　高額的收益讓無(wú)數(shù)人群無(wú)法抵制。大多數(shù)人抱著試一試的心態(tài)，由最初的少量投入，發(fā)展到最后成為大筆資金的玩家。

　　MMM會(huì)員主要收入來(lái)源有兩個(gè)：一是固定利率收益，二是設(shè)置傘形結(jié)構(gòu)分級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，即該平臺(tái)的注冊(cè)會(huì)員推薦新投資者加入可獲得10%的推薦提成。

　　一家號(hào)稱自己是正牌MMM公司的客服人員對(duì)界面新聞?dòng)浾弑硎荆骸巴顿YMMM金融互助平臺(tái)，除了每個(gè)月的固定收益，介紹別人加入這個(gè)平臺(tái)，就能獲得推薦獎(jiǎng)，推薦獎(jiǎng)勵(lì)額度是10%?！备鶕?jù)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，組建團(tuán)隊(duì)可以直接獲得推薦獎(jiǎng)、管理獎(jiǎng)、領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)，該平臺(tái)發(fā)展上下線可容納六級(jí)。

　　實(shí)際上，通過(guò)推薦他人加入從而形成上下線關(guān)系，并通過(guò)對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，已經(jīng)具備了網(wǎng)絡(luò)傳銷和組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷的特征。根據(jù)現(xiàn)行法律，傳銷屬于違法行為，將對(duì)犯罪主體分別按照非法經(jīng)營(yíng)罪、詐騙罪、集資詐騙等犯罪追究刑事責(zé)任。

　　一位參與投資的MMM會(huì)員對(duì)界面新聞?dòng)浾弑硎荆袄钕壬?上線)答應(yīng)，只要我投入1萬(wàn)元，當(dāng)天就會(huì)返回1萬(wàn)本金給我，利息到期還是我的，他從中賺取平臺(tái)獎(jiǎng)勵(lì)?！薄斑@當(dāng)然是傳銷，但是只玩兩個(gè)月的話是能賺到錢的?！彼€說(shuō)。

　　MMM公開(kāi)宣傳資料顯示，“MMM系統(tǒng)規(guī)則規(guī)定從開(kāi)始排隊(duì)掛單開(kāi)始需要凍結(jié)14天才可以申請(qǐng)?zhí)峥睿?4天凍結(jié)期就相當(dāng)于一個(gè)蓄水池蓄水的過(guò)程，流進(jìn)去14天的水，流出1天的水。同時(shí)由于系統(tǒng)給予的每月30%高回報(bào)，賺到錢的會(huì)員在提現(xiàn)后還會(huì)選擇回到系統(tǒng)重新投資，再加上每天都有新進(jìn)了的資金，所以，蓄水池里進(jìn)來(lái)的水(資金)永遠(yuǎn)比流出的水(資金)大很多倍，這樣無(wú)限循環(huán)?！?/p>

　　按其理論，30%利息收益不是來(lái)源于資金在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中創(chuàng)造出來(lái)的價(jià)值，而是來(lái)源于新投資人對(duì)原投資人的資金貢獻(xiàn)，它以不正常的高額回報(bào)來(lái)騙取投資者加入，一旦新加入的投資者減少或停止，這種商業(yè)模式就會(huì)崩潰。只是這種明顯的龐氏騙局手法，MMM平臺(tái)會(huì)員對(duì)此并非毫不知情，他們留下來(lái)的原因只不過(guò)是認(rèn)為自己不會(huì)是最后的接棒人。

　　此前，已經(jīng)有MMM平臺(tái)出現(xiàn)體系匹配延遲、推薦獎(jiǎng)被凍結(jié)的現(xiàn)象，對(duì)于已打款但是部分金額沒(méi)有匹配的單子，該平臺(tái)稱系統(tǒng)正在升級(jí)，要求成員翻墻提交賬戶問(wèn)題。此事已經(jīng)在MMM社群內(nèi)部造成了一定程度的恐慌，一部分沒(méi)有按時(shí)打款的成員被MMM稱為對(duì)平臺(tái)“沒(méi)有信心”，且遭遇資金凍結(jié)。在該平臺(tái)發(fā)布的一份公告中，MMM對(duì)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人呼吁，“現(xiàn)在是平臺(tái)需要你們證明自己忠心與實(shí)力的時(shí)刻?！?/p>

　　中國(guó)MMM傳銷加非法集資的形式，已經(jīng)引起了監(jiān)管層的注意。

　　2016年1月，央行等四部委發(fā)布提示信息，提醒廣大公眾防范“金融互助”風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)防利益受損。提示信息稱，近期，“MMM金融互助社區(qū)”等打著“金融互助”旗號(hào)的網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)頻現(xiàn)，不少投資群眾參與其中。此類平臺(tái)以高額收益為誘餌，吸引廣大公眾參與投入資金或發(fā)展人員加入，擾亂金融市場(chǎng)秩序，損害社會(huì)公眾利益，具有極大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　央行等四部委提醒公眾，此類運(yùn)作模式違背價(jià)值規(guī)律，投資風(fēng)險(xiǎn)巨大，資金運(yùn)轉(zhuǎn)不可長(zhǎng)期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。按照有關(guān)規(guī)定，參與非法集資不受法律保護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，責(zé)任自負(fù)；參與傳銷屬于違法行為，將依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。請(qǐng)廣大公眾切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)，認(rèn)清相關(guān)平臺(tái)欺詐本質(zhì)，自覺(jué)抵制參與，勿要貪戀非法獲利，維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。同時(shí)，對(duì)掌握的違法犯罪線索，可及時(shí)向有關(guān)部門反映。