對于不少P2P投資人而言，這個春節(jié)實在有點(diǎn)“年關(guān)難過”的感覺，尤其是對于安徽最大P2P平臺——“三農(nóng)資本”的眾多投資人而言，則更平添了幾多忐忑不安。這家在2015年12月底就有多名公司內(nèi)部人士被警方刑拘的P2P平臺，近日已被合肥警方正式刑事立案調(diào)查，其中公司的8名高管已因涉嫌非法吸收公眾存款罪被合肥檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

　　這宣告著又一個知名P2P平臺的轟然倒塌。

　　三農(nóng)資本的運(yùn)營主體為安徽金實資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“安徽金實公司”），注冊成立于2014年4月，三農(nóng)資本平臺則是在2015年1月開始上線運(yùn)營，隨后“吸金”規(guī)模迅速擴(kuò)張：2015年7月累計成交突破2億元，8月19日達(dá)到3億元，8月31日達(dá)到5億元，10月14日達(dá)到10億元，11月12日達(dá)到15億元，12月10日突破20億元大關(guān)。在11月12日到12月10日這不足1個月時間中，就有多達(dá)5億元資金投入到三農(nóng)資本平臺當(dāng)中。

　　22億元　三農(nóng)資本的累計交易金額

　　據(jù)徽商傳媒與中科大信息安全測評中心跟蹤研究安徽本土互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)，發(fā)布的《2015年安徽互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展報告》的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，“三農(nóng)資本”交易量位居2015年安徽P2P交易量的第一名。據(jù)了解，截至案發(fā)時，三農(nóng)資本的累計交易金額超過22億元，而拖欠投資者的贖回款總額已高達(dá)約6億元。

　　危機(jī)初現(xiàn)后的“軟硬兼施”對付投資者

　　一旦發(fā)現(xiàn)平臺出現(xiàn)一點(diǎn)點(diǎn)異常，首先就要將預(yù)存在平臺指定的第三方支付機(jī)構(gòu)中的資金全部轉(zhuǎn)移到銀行賬戶當(dāng)中，確保這部分資金的安全，其次就是針對尚處在投資期限內(nèi)的產(chǎn)品申請贖回，哪怕?lián)p失收益也要盡量確保本金的安全。

　　律師提醒投資者

　　三農(nóng)資本的支付危機(jī)，其實在2015年12月23日就已經(jīng)被引爆，當(dāng)日三農(nóng)資本官網(wǎng)上發(fā)布了《關(guān)于暫停新業(yè)務(wù)的公告》，這實際上已經(jīng)宣告了此前吸金規(guī)模飛速增長中的三農(nóng)資本，風(fēng)險已經(jīng)超出了掌控。

　　而在此前一個月，三農(nóng)資本才剛剛宣布了獲得由上海熙明基金領(lǐng)投的5000萬元B輪融資。但是隨即《中商情報網(wǎng)》的記者就通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，注冊成立于2015年5月的上海熙明基金，不僅固定電話始終處于關(guān)機(jī)狀態(tài)，而且這家基金在中國基金業(yè)協(xié)會私募基金公示中，并沒有留下備案信息。

　　三農(nóng)資本的吸金活動卻并未因12月23日“暫停新業(yè)務(wù)”而終結(jié)，相反公司還在極力安撫投資者的不安情緒。無界記者關(guān)注到三農(nóng)資本官網(wǎng)，在12月26日就發(fā)布了一則署名為“緊急應(yīng)對小組”的公告，聲稱“是負(fù)責(zé)任的平臺，目前平臺主要崗位依然堅守工作，依然每日有收到回款，風(fēng)險保障金分文未動”。但是，三農(nóng)資本同時也以頗具“威脅性”的口吻提及“目前最重要的是防止事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)大化，一旦賬戶凍結(jié)投資人想贖回都難了，只有進(jìn)入漫長的等待！”

　　有投資者對無界新聞記者表示，三農(nóng)資本的這種“軟硬兼施”手段更加具有誤導(dǎo)性，使人不明就里、放松了警惕性，沒有在危機(jī)爆發(fā)前的最后時刻“落袋為安”，這也導(dǎo)致部分投資者最終蒙受了巨大損失。

　　對此，有律師提醒P2P投資者，一旦發(fā)現(xiàn)平臺出現(xiàn)一點(diǎn)點(diǎn)異常，首先就要將預(yù)存在平臺指定的第三方支付機(jī)構(gòu)中的資金全部轉(zhuǎn)移到銀行賬戶當(dāng)中，確保這部分資金的安全，其次就是針對尚處在投資期限內(nèi)的產(chǎn)品申請贖回，哪怕?lián)p失收益也要盡量確保本金的安全。當(dāng)然，從實際操作來看，一旦P2P平臺爆發(fā)支付危機(jī)，尚處在投資期限內(nèi)的資金也往往因為種種人為因素不能得到保障。

　　危險的資本騰挪術(shù)

　　其實，如果深入調(diào)查安徽金實公司的成立背景，不難發(fā)現(xiàn)這家公司的組建過程本身就疑點(diǎn)重重。

　　根據(jù)安徽金實公司的工商注冊資料來看，該公司在2014年4月時，唯一股東為自然人林峰；而后在2015年4月引入了“安徽太平洋產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司”為第一大股東，實際出資3000萬元，占安徽金實公司實際收到全部認(rèn)繳資本的60%。

　　但是這家公司其實也是安徽金實公司的“影子公司”，安徽太平洋基金注冊成立于2014年9月，初始股東即分別為安徽金實公司和“安徽景明資產(chǎn)管理有限公司”，而后在2015年7月安徽金實公司將所持安徽太平洋基金的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給自然人汪騰蛟，汪騰蛟同時也是“安徽景明資產(chǎn)管理有限公司”的在冊股東。

　　也就是說，在2015年4月安徽金實公司引進(jìn)安徽太平洋基金作為股東的時候，安徽金實公司同時也是安徽太平洋基金的股東，用自己成立的公司反過來投資自己，大玩“左兜掏右兜”的資本騰挪游戲。

　　《安徽商報》此前還曾報道過這樣一個細(xì)節(jié)，三農(nóng)資本的工作人員曾帶著投資者前往巢湖市一家釘業(yè)制造公司進(jìn)行實地參觀，以博取投資人的信任，但實際上這家公司與安徽金實公司存在關(guān)聯(lián)性，涉及違規(guī)的自融業(yè)務(wù)。

　　截至目前，三農(nóng)資本尚存在很多謎團(tuán)仍處在調(diào)查當(dāng)中，但是根據(jù)警方對外透露的消息，盡管安徽金實公司注冊的法人代表為林峰，但是其實際控制人是50歲的范某某和29歲的陳某，且兩人是父子關(guān)系，在涉足P2P金融領(lǐng)域之前，在巢湖市早已經(jīng)營實體企業(yè)多年。此外，在已被批捕的8名高管中，陳某、項某某和林某都是85后，均為巢湖本地人，彼此是多年的同學(xué)關(guān)系。