9月7日晚間，深圳知名平臺融金所18名高管被集體調(diào)查的消息引發(fā)了業(yè)內(nèi)關注。與以往P2P平臺被爆提現(xiàn)困難，隨后經(jīng)偵介入不同，總部位于深圳的融金所在此之前并未被爆出提現(xiàn)問題，因此高管被調(diào)查的消息令行業(yè)意外。

　　融金所成立于2013年5月，目前全國共有31家分公司。融金所官網(wǎng)顯示，該公司目前平臺累計成交金額達47.17億元，待收金額12.71億元。“在深圳算做得比較大，知名度也比較高?！币晃坏谌狡脚_負責人告訴南都記者，很多人沒料到融金所會被經(jīng)偵主動調(diào)查。

　　南都記者從業(yè)內(nèi)獲悉，此次融金所被調(diào)查高管涉及18人，包括總裁張東波、副總裁劉豐磊等共18名高管均被帶走協(xié)助調(diào)查。事件發(fā)生后，融金所三度發(fā)布公告。在昨日最新發(fā)布的公告中，融金所稱：“自今年7月份以來，國家有關部門陸續(xù)出臺了對互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的指導意見與相關細則，監(jiān)管部門聯(lián)合各地經(jīng)偵部門也加強了對互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的了解調(diào)查。近期，深圳經(jīng)偵大隊到訪融金所集團及其他一些深圳同行企業(yè)，展開了走訪和常規(guī)檢查，和集團管理層及部分員工進行了深入調(diào)查和交流，充分了解行業(yè)情況和公司動態(tài)，并在不影響公司業(yè)務運營情況下，安排部分同事到相關單位進行了進一步溝通?！?/p>

　　南都記者從融金所獲悉，此前被要求配合調(diào)查的18位高管目前分兩批已經(jīng)被釋放出來。融金所在公告中也表示：“9月9日，所有相關同事都已回到工作崗位正常工作?！庇惺熘獌?nèi)情的人士告訴南都記者，上述高管目前處于取保候?qū)忞A段，此前系以非法吸收公眾存款被刑事拘留。不過對于上述說法，融金所相關負責人未進行回應，其僅在回復南都記者有關調(diào)查事件起因時稱，此次事情起源是該平臺被此前開除的一名員工出于報復而舉報。

　　融金所強調(diào)，在此期間，公司的所有業(yè)務都照常開展，“投資人的投標與提現(xiàn)也未受影響?！辈贿^，值得注意的是，事件發(fā)生后，南都記者曾試圖聯(lián)系融金所董事長孫明達，但其手機一直處于啟用來電提醒功能狀態(tài)。其昨日更新朋友圈稱，個人因近期身體不適，需要療養(yǎng)，現(xiàn)公司工作暫時由副董事長張東波主持。

　　深圳P2P行業(yè)舉行溝通會

　　盡管融金所最新公告對于事件輕描淡寫，但融金所被調(diào)查一事仍引發(fā)了廣深兩地P2P行業(yè)的震驚。與此同時，業(yè)內(nèi)傳言，目前被經(jīng)偵主動調(diào)查的平臺不止融金所一家，一共有6家平臺受到調(diào)查，是經(jīng)偵主動發(fā)起的一次排查。

　　事實上，業(yè)內(nèi)有關排查的傳言并非空穴來風。融金所也并非近期深圳地區(qū)經(jīng)偵到訪的第一家平臺。8月27日，深圳龍崗一家P2P平臺國湘資本也被經(jīng)偵大隊調(diào)查，現(xiàn)場控制了公司法人、項目線上運營人員等在內(nèi)共31名平臺人員。調(diào)查結(jié)果顯示，國湘資本至2014年4月案發(fā)時，共計非法吸收公眾存款超過8億元。

　　而根據(jù)國湘資本的官網(wǎng)顯示，平臺總成交額超8.7億元，風險準備金近640萬元。9月1日晚，國湘資本網(wǎng)在其投資者Q Q群中發(fā)公告，確認公司于8月27日被深圳市龍崗經(jīng)偵“突襲檢查”，傍晚帶走國湘資本員工31人，28日釋放9人，至今仍有22名相關負責人被刑拘，其中包括公司法人代表、CEO等。

　　南都記者獲悉，受融金所事件影響，深圳眾多P2P平臺于9日晚間組織了一場通氣會?！昂鸵酝臋z查不一樣，這一次是主動檢查，大家都比較擔心波及行業(yè)。”深圳最大的P2P平臺紅玲創(chuàng)投董事長周世平告訴南都記者，在當晚通氣會上，主要是溝通未來如何和監(jiān)管進行溝通，“沒有哪個企業(yè)一點問題都沒有，企業(yè)應該如何進一步規(guī)范。”周世平表示。而另一家深圳本土P2P平臺負責人則告訴南都記者，P2P平臺事實上非常脆弱，類似事件很容易引起投資人大規(guī)模撤資，即便最后調(diào)查沒事，都極有可能因此拖垮一個平臺。

　　已有平臺先自首

　　“可以隱約感受到，行業(yè)監(jiān)管風聲在收緊?！本W(wǎng)貸之家聯(lián)合創(chuàng)始人朱明春表示，從網(wǎng)貸之家統(tǒng)計數(shù)據(jù)看，最近兩個月，包括深圳在內(nèi)的廣東地區(qū)平臺出現(xiàn)風險的事件在減少，但是卻明顯感受到監(jiān)管的介入在加大。有業(yè)內(nèi)人士對南都記者表示，明顯可以感受到的是，有關部門已經(jīng)從事后監(jiān)管轉(zhuǎn)向事前監(jiān)管，行業(yè)內(nèi)不少平臺對此人心惶惶。

　　廣東南方金融創(chuàng)新研究院高級研究員潘鑒明表示，事件將會對廣深兩地的P2P平臺造成較大影響，或引發(fā)部分平臺出現(xiàn)離職潮。“現(xiàn)在大家都在議論，這到底是一個孤例、僅僅是深圳警方的態(tài)度還是一種政府授意；是敲山震虎還是一棍打死。”潘鑒明指出，此外一些涉及自融的平臺成本會被進一步推高?！耙郧熬驮诰W(wǎng)站寫幾句話，錢就到賬的日子一去不返，線下各種資料的補齊、造假會進一步推高融資成本，使一些小平臺或者一些經(jīng)營不善要靠現(xiàn)金流支撐的平臺加速淘汰。”

　　南都記者獲悉，實際上，在監(jiān)管風聲收緊中，已經(jīng)有平臺開始自首。就在不久前，8月25日，深圳的斗金貸就出現(xiàn)高管投案自首的情況。大成律師事務所律師肖颯在采訪中也提到，在其接觸的咨詢中，也有涉及非法集資的平臺在進行相關咨詢后，決定退還投資人資金，并向經(jīng)偵自首?！斑@種返還時可視情況減輕30%的刑期?！毙わS認為，這是平臺自保的一種方式。事實上，在此次排查消息出來前，5月份至8月底，包括廣東在內(nèi)的地區(qū)均曾開展過一場全國范圍內(nèi)的非法集資專項檢查。昨日，南都記者從廣東省處置非法集資聯(lián)席會議辦公室獲悉，該專項檢查已經(jīng)于8月31日結(jié)束。其中，P2P是被調(diào)查的重點行業(yè)。